最新!這344家P2P平台已上交自查報告

近日,不少P2P平臺已上交自查報告,同時這也是各地區平臺自查的最後期限。然而根據頭條君不完全統計發現,目前已上交自查報告的平臺約344家,當下正常運營的網貸平臺1400多家,從而按規定時間完成自查的平臺不足三成。

無論平臺有沒有按時上交自查報告,還是正在全力以赴進行著自查工作,協會的第二步自律檢查如期而至。

10月10日,北京市已正式啟動現場檢查工作,隨後,深圳市合規檢查也進入了第二步,相信其他地方這幾天內也會全面啟動。對於那些遲遲上交不了自查報告的平臺,將會大大影響後面的第二步、第三步檢查,從而影響通過合規檢查的概率。

為何它們不能按時上交自查報告?那已上交的平臺為何能按時交卷呢?

最新!這344家P2P平臺已上交自查報告



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期限已至

這344家平臺已上交自查報告

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(點擊可看大圖)


8月17日,全國P2P網貸整治辦正式向各省市網貸整治辦下發了網貸機構合規檢查工作的通知,同時通知還附帶了108條合規問題清單。

合規檢查總分為三個步驟:機構自查、自律檢查、行政檢查。前兩個步驟的時間期限可以根據不同的地方自行決定,但全部合規檢查工作必須於2018年12月底前完成。於是全國網貸行業陸續進入合規檢查的工作中。

8月24日,北京打響了P2P網絡借貸機構自查工作的“第一槍”:北京市金融局在其官網正式發佈了《關於啟動在京註冊 P2P網絡借貸機構自查工作的通知》,開啟北京地區平臺自查工作。通知裡明確表示機構自查原則上應於9月30日前完成,不得晚於2018年10月15日。

僅僅4 天之後,上海市整治辦和市網貸整治辦召開會議,正式啟動上海地區的P2P平臺合規檢查工作。隨後,深圳、浙江、貴州等地也陸續啟動了合規檢查的工作,各地檢查具體時間表如下:

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從上表中我們可以看到,北京市的機構自查最晚不得超過10月15日,上海是9月30日,而浙江則是9月15日之前。雖然各地方截止時間各不相同,但最晚的截止時間是10月15日。

然而10月15日已過,還有大量平臺並未提交自查報告,這是為什麼呢?為什麼已提交報告的這300多家平臺可以在這大限時完成任務?

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為何它們可以按時交卷


這幾日,北京、深圳等地的現場檢查工作已正式啟動,而現場檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”,其中值得重視的是,如果機構的自查報告與實際不符,將被“一票否決”!這可能是還有大半平臺還未提交自查報告的主要原因,那麼已提交自查報告的的P2P平臺為何能按時完成任務,主要原因如下:

1、 合規態度積極

能提前交卷的平臺合規態度一定是屬於較好一類的,為什麼這麼說?原因就是因為這次的合規檢查時間緊迫,而涉及事項較多,然而比較好的就是這108條合規檢查清單的內容與之前發佈的824文件,1+3制度框架所涉及到的內容並無太大區別。

即使是給平臺檢查的時間不多,而且要檢查內容也是多且雜,但對於那些早在之前就已經按照1+3制度框架進行整改運營的平臺難度並不算大。

另一方面,監管原定於今年6月前完成備案工作,就算之後備案延期,這也不影響積極的平臺準備備案工作。所以對於那些合規態度積極的平臺早已在這之前就做好了準備,而現在的檢查工作只不過是把內容等在重新、仔細核查一遍。

對於那些遲遲未交自查報告的平臺有可能是想做好萬無一失,以免之後由於失誤被“一票否決”,也有可能是一直以來合規態度不積極,導致現在需要檢查的內容較多。

2、 需要整改的業務較少

在108條合規問題清單明確提到,平臺不得承諾保本保息,不得有期限錯配,不得有資金池,不得變相融資,同時要求項目真實性,並且堅持小額分散等多個方面。

然而通過調查就會發現,許多平臺之前是宣傳保本保息的,還有不少平臺依然存在企業借款大於100萬,個人借款大於20萬的項目,這些不合規的業務平臺都需要花不少時間和精力去調整。所以那些可以提交交卷平臺,它們存在的這一類不合規業務就相對較少了,整改起來難度也就沒有那麼大。

3、 足夠自信自查報告與實際情況一致

頭條君在上面已提到過了,如果第二步驟中,檢查機構發現平臺的自查報告與自律檢查內容不符,就會被“一票否決”,這也是相當嚴重的,所以那些未上交自查報告的平臺可能也是因為這個原因導致不能輕易上交。

然而這些已上交的P2P平臺就不一樣了,首先無論它們上交的報告是否完全與自律檢查的內容一樣,但至少能證明它們夠自信的,相信自己檢查的報告與平臺的真實情況一致,所以並不用太擔心。

在這裡需要特別注意一點,那些已上交自查報告的平臺雖然會早先一步進入自律檢查階段,從而可能會更早通過合規檢查的大門,但這並不代表它們就能順利通過合規檢查,畢竟後面還有第二步自律檢查以及第三步行政檢查,而後面的才是最重要的時候了,如果發現這些平臺有問題,也是需要重新再進行整改、自查的,所以對於已上交自查報告的平臺也不能掉以輕心。

而對於那些還未上交自查報告的平臺,只能說通過合規檢查的概率又將大大降低了。

特別說明:已上交但未上榜的平臺,歡迎在後臺留下平臺名稱+自查報告截圖,待頭條君核實後將在下一期納入名單。


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