張琦琦5
可以提供轉賬支付的依據，比方說貿易合同，發票等，向銀行提請申訴，如果銀行受理之後，核實不符合反洗錢認定的，可以按規定調為正常。
但是估計你這邊轉賬太頻繁還是有一些秘密吧！
以上
鄧行長
我個人分管過反洗錢工作，也上報過反洗錢案例，並且有的還上報了公安局反電詐中心。在接觸這崗位之前，也和很多人以為的一樣，洗錢行為離我們很遠，直到接觸到工作實際後發現社會不法分子是真的猖獗。題主所問的頻繁交易的洗錢模型我也報過，解決方法很簡單，銀行要凍結賬戶之前肯定會聯繫您，您只需提供相關證明就可以。而且可疑交易都是人工篩查，如果已經到了查封賬戶的程度，我覺得洗錢行為幾乎可以百分百確定了。我上報過的可疑不法分子通過非法渠道取得個人賬戶並且都開立了網銀，幾千個賬戶互相轉賬，每天24小時不停歇，十幾天流水就達到上億元。。。如果您也是這種情況，是洗不動的。
doctortang
我的錢也被銀行凍結過，但一個星期內就自然解凍了。我給銀行打了電話，說是司法凍結。我分析了一下，我在做數字貨幣套利，資金當天進賬，當天就出去了，有時，間隔不到一個小時。雖然我每次轉賬都低於5萬元，每天進出也只有10萬左右，但還是觸發了銀行的反洗錢監控。可能後來經過調查，發行只是數字貨幣買賣，不屬於洗錢行為，就自動給我解凍了。但還是給了我一個提醒，一個賬戶不能用得太久了。
數字貨幣套利搬磚
個人銀行頻繁轉賬流水在30萬左右時，你的微信和支付寶就會有提醒，告這你要升級，而這個升級其實就是一次確認。如果超過五十萬，這時就會收到相關的管理部門短信，我相信有些人已收到了這類短信了吧：比如工商局給你發的短信，提示你要規範納稅人義務等；還有銀行的提示短信；
如果你的個人卡號存在多個甚至十幾個，每個卡號都有大量的頻繁的流水，也包括微信支付寶，那麼這時，你就肯定會被索定，然後自動生成以你這個人的一切相關公司關係，比如你是法人、參於的公司、賬戶資金流動情況等。
銀行把卡狀態調為異常，這肯定是你的流水太大，資金轉賬過於頻繁。啥意思呢？大家想呀，一個普通人怎麼會有這種頻繁的流水和相到轉賬行為呢？如果是公司的業務行為，那這裡就包括了稅，個人所得稅，企業稅相關問題，銀行與相關部門都有信息對接，這個異常也是很敏感的事，下一步就是封號了。如果這樣，那裡面的錢全部會凍結了。
我是孫洪鶴，《新商業大智慧》創業教科書主編，孫洪鶴每天都給大家分享教材的短視頻，每天都有更新，大家可以關注孫洪鶴。
孫洪鶴
這種事情銀行不會管你的，我自己就被經歷過，客戶出貨付款打錢到我賬戶上錢直接被凍結了，去銀行處理銀行直接叫我去找辦案警察，警察說我涉嫌洗錢，後來提供了一堆資料證據是正經做生意的，拖了大半年最後被扣罰了百分之三十才給我解凍，運氣不好被收到黑錢都不知道，防不勝防啊
可視角度
按照你說的情況應該是招行卡網銀不能使用了。目前國內就招行儲蓄卡風控嚴格點、轉賬金額過大過頻繁就會提示賬戶異常，賬戶異常不同於賬戶被凍結，櫃面功能依然可以使用，只是銀行以後不想跟你玩了、網銀ATM機自助等其他業務都不能使用了。
你的情況屬於系統判定的疑似洗錢客戶，並沒有做實你就是洗錢客戶、不然就是凍結你賬戶了，如果是那樣錢你就不要想了，趕快消失吧。
看你提問的狀態應該是做的不正規行業、還有多半是使用了別人的銀行卡，如果你是用的自己的銀行卡並無不正規操作，早就追到銀行把銀行的屌翻天了，錢也早就取出來了。估計是擔心加害怕。如果不是乾的詐騙生意，你持本人身份證就可以去櫃檯辦理取款、一般不會讓你出示身份證。記住每次取五萬以下、不然會讓你出示本人身份證和卡主身份證。錢是可以取出來的。
莽子玩卡
人行的反洗錢監控中心，監控所有銀行個人及單位流水。個人存取款轉賬達五萬及以上銀行都必須上傳國家反洗錢中心，單位金額不清楚，如發現異常轉賬存取系統會自動報警，人工識別後就可能被監控。你被監控賬戶異常了，你可向銀行提供正常轉賬證明說明情況後，由銀行上報批准後解除監控。你的合法錢當然可以取出來。但是你如果被認定有洗錢犯罪懷疑，你就悲劇了。
平78514851
身邊朋友招商銀行借記卡上個月被封卡，理由是懷疑pos機套現，進賬轉出頻繁，可能一天20萬左右。第二天到櫃檯，被告知終身不能在招商銀行開設借記卡賬戶，信用卡賬戶不受影響，然後取錢走人。就這麼簡單！
2544150
這個可能是因為你的交易比較頻繁,不是集中轉入分散轉出,就是分散轉入集中轉出,自動觸發了反洗錢系統的模型,系統會自動給客戶做風險評級,在不能確定客戶是否洗錢的情況下，會保持原有評級,甚至提高風險評級,這種情況你可以提供資料證明自己並非洗錢,銀行工作人員會給你降低風險評級,評定為正常,你的賬戶就能正常使用了。
靜心47301
在正常情況下銀行不會凍結你的賬戶和錢的，除非......（你懂的）
