2012年，南昌市公安局西湖分局經偵大隊經過精心組織、縝密偵查，成功偵破了一起公安部掛牌督辦案件，破獲了以被告人戴某某為首的特大集資詐騙犯罪集團。
【案情回顧】
2011年11月份開始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元實業國際集團股份有限公司”名義，謊稱該公司在武漢市青山區環保工業園有150畝地及汙水處理項目需要啟動資金，以“集資”總金額的15%作為回報，指使被告人徐某某、羅某某等人在我市多地設點，僱請犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人為“業務員”專門在退休老年人中以相互介紹的方式“拉人頭”到“辦事處”“聽課”宣傳，吸引退休老年人參與“集資”。具體“集資”方法分為兩種：一種是以11000元為一份，上不封頂但不能少於一份，每16周為一個週期，每週歸還880元本息，16周後本息全部還完，經計算月息超過7%。另一種方案是“集資”110000元以上，以此為一份計算，32周後一次性還本付息300000元，經計算利息高達172%。該案發生僅四個多月，在南昌地區涉及集資人員高達655人，給被害人造成3892.3759萬元的損失。 經公安調查，該案是一起經過精心組織策劃、有著嚴密犯罪組織、受害人涉及南昌、武漢、南京、浙江等地的特大集資詐騙集團犯罪案件，涉及全國882名群眾，集資金額高達7290.86萬元，造成損失5574.0001萬元。
【案件查處】
為儘早消除這個不穩定因素的“苗頭”，西湖分局經偵大隊於2012年2月28日對這個所謂的“香港鼎鑫元實業國際集團股份有限公司南昌辦事處”進行了搜查，當場查獲大量犯罪證據。西湖經偵大隊經過縝密偵查，連續作戰，歷時三個多月，成功抓獲主要被告人戴某某等7人，暫扣、凍結涉案資金3000餘萬元。
2014年10月，江西省高級人民法院以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，並處罰金五十五萬元，以非法吸收公眾存款罪判處梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，並處罰金。2016年2月，南昌市中級人民法院補充對戴某某集資詐騙案浙江部分作出判決，以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，並處罰金五十萬元，與前判決合併執行有期徒刑十九年，並處罰金一百萬元。
【風險警示】
從該起集資詐騙案件來看，非法集資案件普遍存在以下特點：
一是以外地甚至香港公司駐南昌公司的名義出現，租用繁華地段的高檔寫字樓，給人造成擁有強大經濟實力的假象。
二是打著投資開發高科技或者投資外地項目的旗號，披著“民間借貸”的外衣，通過開設講座、組織聚餐、旅遊等活動進行宣傳，籠絡人心。
三是以每月支付高額利息為誘餌，大肆進行非法集資活動，部分群眾對此類犯罪防範意識缺乏，由於按時領取利息，覺得可信度高，案發後有顧慮，遲遲不肯報案。
四是用後加入者交付的資金來支付先加入者的利息，短期內給人造成有實力、守信用的錯覺，吸引更多人加入，快速吸收大量資金，由於支付週期短，具有較強的欺騙性。
五是騙取的資金達到一定數量，則將餘款席捲一空，溜之大吉。
六是這些案件的侵害對象都是中老年人，尤其以70歲以上的老年人居多，防範意識較低，容易上當受騙。
公眾在有投資意向時一定要謹慎行事，不要被所謂“高大上”的公司門面所矇蔽，也不要為所謂的高息返現所迷惑，丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識和風險防範意識，不要眼紅別人一夜暴富，也不要抱有僥倖心理，腳踏實地的獲取財富才是正確的生財之道。
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