03.01 從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?

在上一期,浮雲君和大家分享了應該如何在投資理財過程中做“風險對沖”。


浮雲君曾經反覆和大家強調過:對於投資理財而言 ,風險的把控非常重要,因為控制不住風險,本金難以保證安全,其餘的策略、操作 、分析,前期的所有準備都是白費


把風險控制在預期範圍內,儘可能降低虧損的可能性,在這樣的前提下,我們才有希望獲得預期的收益。


資本市場是非常殘酷的,賺錢絕對沒有大家想象中那樣容易。在股市中,更是隻有 10% 左右的極少數投資者能夠實現收益為正,多達 70% - 80% 的人都有可能成為“炮灰”。


所以,拋棄僥倖心理,重視潛在的投資風險,及時有所準備非常的重要!


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?


意識到了投資理財中的風險,還僅僅只是邁出了第一步,想要獲得預期中的收益,改變當下生活的窘境,還需要具備投資的智慧


浮雲君把投資的智慧細分為以下三個要素:

(1)選股(選基金);

(2)買入時機;

(3)賣出時機(即止盈\\止損)。

掌握了這三個要素,才有希望把理財“融會貫通”,更大可能地獲得更高的收益。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?


(1)選股

每個人的選股邏輯是不同的,受制於學歷、工作、經驗、年齡、環境、性格等等因素的影響,對於不同的標的漲跌判斷會有較大的差異,所以相應的大部分人的選股策略也是不同的。幾乎每個成熟的交易員都擁有一套屬於自己獨到的選股方法論。

在【基金投資策略】那一期,浮雲君也給大家分享了,需要結合自己的工作、知識,挑選自己最瞭解的標的和行業進行投資,這樣風險會更低,盈利的可能性會更大,如果自己沒有特別擅長的領域,那麼選擇 滬深 300 指數基金 會是最穩妥的選擇,因為這些標的都是根據市值、成交量、市盈率等等數據排序挑選出來的最優秀的 300 只股票,走勢相對穩定。

很多時候,在理財當中,別人的成功是不可複製的,他的操作方式並不一定適合我們自己。很多的選股策略都是依靠常年累月的交易和學習,逐步積累的。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?


(2)買入時機

買入時機的選擇在於大家的“趨勢預判”,每個人所篩選、獲取的信息是不一樣的,而且看待信息的立場也往往是有差異的,所以作為投資的依據進行買入時機的選擇也會存在偏差,不具備普遍的操作共性。


(3)賣出時機(止盈\\止損)

賣出的目的無非是兩個,一個是獲利止盈,一個是割肉止損。

對於大部分理財小白來說,相比於選股和買入時機,還是止盈止損更加的重要!

因為獲利的多少、虧損的多少都在於最後的賣出這一步!要是最後的決策沒有做好,一切的前期準備工作都會成為徒勞。

所以,浮雲君在這一期會詳細和大家分享止盈、止損中的知識點。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?




為何要著重瞭解止盈、止損?


就如同上文浮雲君所介紹的,最後的賣出這一步是整個投資交易中最為重要的一環!


前期做的趨勢分析,做的選股(選基金)邏輯判斷 ,花費的時間和精力,最後的結果都是在止盈、止損這邊直接提現的!


所以在整個投資理財的流程體系中,止盈、止損(也就是所謂的賣出)環節是最重要也是最為關鍵的。


我們時常會遇到一些朋友,因為最後的止盈、止損操作不當,導致賬戶資金虧損 50% 甚至更多而懊惱;或者由於貪婪導致一倍、兩倍的盈利最後付之東流......


這都是沒有好好認清止盈、止損的關鍵性作用,被恐懼、利益、變幻莫測的心理作用衝昏了頭腦,導致了形勢的錯判,錯過了賣出的好時機。


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應該如何妥善進行止盈和止損?


浮雲君強烈建議理財小白們設置 —— 止盈、止損線


當然,設置止盈止損也需要一定的方法和技巧,才能達到更好的預期。


止盈止損線應該如何設置,是否有一個標準可以借鑑?


浮雲君建議,理財小白可以按照 10% 的標準來設置止盈、止損。


舉個例子,買入一隻基金一萬元,對於 10% 的止盈止損線來說,

(1)盈利 1000 元,本金加上盈利一共 1. 1 萬,不由分說,立刻全部賣出;

(2)虧損 1000 元,本金還剩下 9000 元,毫不遲疑,立刻全部賣出;

(3)浮盈、浮虧在盈利 1000 和虧損 1000 的範圍內波動,不予理睬;

(4)在止盈時,仍舊非常看好後續行情,不想全部拋售怎麼辦?—— 賣出本金,只留盈利!


前三步,大家應該不難理解,講究的就是理財的“

紀律”和高度的自律。沒錯,理財是需要嚴格遵守紀律的,自己定下的規則就需要好好遵守,不會由於消息面、政策面、別人觀點的影響而改變自己的策略。


在利益面前,能夠做到高度的自控和自律真的非常難,大家慢慢深入接觸理財後就會深有體會。很多事情的確是說說容易,想要做到真的很難。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?


大家看到這裡應該會有如下疑問,浮雲君和大家解答、分享一下:


Q1:既然非常看好後續行情,為什麼不留下一半的本金或者是更多呢?

這樣做或許還能獲得更大的收益,難道不是嗎?

上述想法是非常錯誤的!

這已經違背了止盈、止損的規則!我們把止盈線設定為 10%,就是把預期收益目標定在了 10%,達到 10% 的盈利已經滿足了我們的預期,如果此時打破自己定下的紀律,就有可能因為貪婪不僅虧掉了盈利還有可能波及本金!—— 每一次的僥倖心理都是在“刀口舔血”!

浮雲君一路走來,就在止盈上吃了很多虧,所以再三告誡我們的朋友們:不要貪婪!


Q2:第四步,為什麼止盈後又留下盈利繼續持有呢?

仍舊看好後續行情,但是又擔心風險,怎麼辦?—— 在控制風險的前提下,追求利益的最大化。

之所以浮雲君建議大家留下盈利的資金繼續持有,因為即便盈利全部虧完,我們的本金也不會因此而發生風險,這樣的做法是最保險的。


Q3:止盈止損的標準一定要定在 10% 嗎?

當然止盈、止損的標準也未必大家都得千篇一律設置為 10% !

對於那些風險偏好更高的朋友來說,可以設置為 20%,也可以設置為 15%;

風險偏好更低的朋友也可以進行範圍縮小,改為 8% 或者 7%。這都沒有關係。

關鍵在於我們一旦設定、確認了最終的止損止盈線,就需要嚴格執行!否則就會失去作用和意義。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?


止盈、止損之後應該如何進行操作?


買入一隻基金也好、股票也罷,進行了止盈、止損之後應該怎麼辦呢?是等待價格回落到原來的區間再次買入嗎?或許很多朋友都會產生這樣的疑問和不解。


如果按照上述的方法操作:止盈後等待價格迴歸,那萬一恰逢牛市,豈不是會錯過大行情?


止盈、止損後面對標的物資產應該如何操作,這的確是一個非常值得商榷和討論的話題。每個人不同的判斷和選擇,也會直接體現在他們最終的收益上。


但是就如同浮雲君上面所說的,如何選擇買入的時機,每個人的觀點和判斷是不同的,不能用同樣的標準和要求去衡量大部分人。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?


假如是浮雲君自己,遇到這樣的情況,會再次進行買入前的判斷,問自己如下幾個為什麼:

(1)現在這隻基金的後續行情是否依舊良好?有哪些利好因素?逐個羅列...

(2)現在有哪些利空因素,是否會影響走勢?逐個羅列...

(3)綜合判斷利好和利空因素,看看哪方面佔上風;

(4)為什麼選擇這一隻基金,而不選擇同種類的其他基金?(貨比三家)


如果大家每次在做買入決策的時候都能按照上述的順序問自己幾個【為什麼】,那麼我們投資持有的信心就會大增,也會同時減少外界變換莫測的“小道消息”影響。


做投資,需要清晰的邏輯,就像是寫一篇議論文,至少買入的依據能夠說服自己

,讓自己信服,這樣即便是因為形勢誤判,造成了虧損,我們也不會產生懊惱這種情緒,因為做到這一步,已經是我們目前的極限了。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?




總結


止盈、止損是一門大學問,考驗著人性最軟弱的一部分!即便是那些擁有很多年投資經歷的朋友,有時候也無法在這最後一步做到“盡善盡美”。


因為人的本性是貪婪的、趨利避害的!


面對更高的收益預期,卻要及時止盈,說的容易,做起來還是百般不願意。正是因為很多朋友做不到嚴守紀律,所以遭遇大幅度虧損,保不住盈利的還是大有人在。


今天浮雲君從以下三個方面和大家分享了自己對於止盈、止損的一些看法:

  1. 止盈止損的重要性;
  2. 止盈止損如何操作;
  3. 止盈止損之後,應該如何進行再次買入的判斷。


從零開始學理財(第七期)|應該如何“止盈、止損”?


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