大家都知道,打新股的收益在A股是一個逆天的存在,一般中一簽首日的收益率都在40%以上,運氣好的話一支股票連板好幾天,中一簽都能抵上快一年工資。
年後上市的斯達半導就創造了23連板的戰績,中一簽獲利105680,公牛集團連板9天,中一簽獲利93350,只能說打新股是真的香。跟可轉債的收益比起來,打新股真的是“要麼不開張,開張吃一年”。
由於新股上市破發的風險較小,收益很高,吸引著一大波投資者參與其中。2014年,新股申購按“市值申購”申購的辦法開始實施,也就是說你需要有一定的股票市值才能申購新股。
根據規定,在申購日的前20個交易日,日均股票市值有1萬元以上,就可以參與打新,那是不是就說明,打新股的門檻就是1萬塊呢?其實我並不這麼認為。
新股的門檻不是1萬
為什麼1萬塊錢打新不現實呢?理由有三點:
第一,中籤概率低,幾乎不可能中到。
雖然你有1萬元市值就可以參與打新了,但是滬市的1萬元市值分配1個號,深市分配2個號。每個號的中籤率大概是多少呢?
0.04%,也就是萬分之4左右。可能直接理解0.04%的概率不夠直觀,我們對比一下可轉債就知道了。
可轉債沒有底倉要求,一般大家都是頂格申購,也就是申購1000手,由於債券發行的規模不同,每手的中籤率在0.002%-0.04%之間,也就是說頂格申購的中籤率在2%-40%之間,甚至有的新債中籤率高達97%。
那麼,2%中籤率的新債,大家中了多少?
新債的中籤率可是新股的50倍哦。而且萬分之4的概率並不是說打新股1萬次,就會中4次的,你懂得~第二,新股中籤需要繳款。假設你真的運氣爆棚,成為了那個萬里挑一的幸運兒,中了一簽。這個時候需要認購新股,繳款。
假設中籤的新股發行價是10元/股,滬市中1手是1000股,也就是說你要認購這個新股需要繳款1萬元。如果新股發行價比較高,有可能中籤後認購的價格就要多於1萬元了。
那我能不能把底倉賣了,然後去認購呢?理論上可行,但是賣了底倉就不能打新了。然後前面也說到認購的金額可能超過1萬元,還有可能出現底倉虧損的情況,等你想要賣出股票的時候,股票已經低於1萬塊了。
第三,股票價格波動的風險。如果你恰恰好買了1萬元股票,如果股票下跌,那麼你的持倉市值就低於1萬元了。股票虧損不說,直接失去申購新股的資格。
打新股的門檻是20萬
那為什麼說,打新股的門檻是20萬呢?
第一,提高中籤概率,最好的辦法就是提升持倉市值,最好能頂格申購。頂格申購市值假設是20w,相比較1萬元市值,中籤率就提升20倍。
從近段時間新股發行的情況來看,頂格申購需要配置的市值大多在10萬-20萬之間,由於滬深兩市市值分開計算,所以可以每個市場配置10萬,或者選擇單個市場配置20萬,以獲得更多打新配號,都可以。
有人可能會問,這不是有頂格申購需配市值7w、4.5w的嘛?是不是5萬就夠啦?這些是科創板新股,而科創板的開通條件是,50w資金放賬戶1個月哦~
提高中籤率的神器 —— 錢
自古以來,想要提高中籤率最實際的辦法就是錢,資金量才是硬道理。下面是女俠整理的不同資金量提升中籤率的方法,大家可以對照參考。
20w左右----積累第一筆打新資金
可以選擇全部配置滬市/深市,這樣保證其中一個市場的大部分新股都可以頂格申購,先提升單個市場的中籤率。
50w左右----同時覆蓋滬市和深市
如果有50w左右資金,就可以考慮在兩個市場同時打新,能申購除科創板以外所有新股,也可以考慮開通科創板權限打新。不過科創板打新是有可能虧損的哦。
100w以上----多賬號打新
考慮通過家人的身份來開通不同的賬戶,達到申購額度最大化的結果。假設你有300w資金,每個賬號50w左右,6個賬號,又比別人多6倍的中籤率。
總結一下,雖然市場設定的是1萬元市值可以打新,但是由於中籤率太低,底倉又有虧損的風險,中籤後繳款的金額不足這些問題,所以不建議大家拿1萬元就去打新。