根據規定，客戶為個人客戶的，出現下列情形時，應核對客戶有效身份證件，並留存有效身份證件的複印件或者影印件：
1、個人客戶辦理單筆收付金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上支付業務的；
2、個人客戶全部賬戶30天內資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的；
3、個人客戶全部賬戶資金餘額連續10天超過人民幣5000元或外幣等值1000美元的；
4、通過取得網上金融產品銷售資質的網絡支付機構買賣金融產品的；
5、中國人民銀行規定的其他情形。
身份不明的人推薦金融產品，一定要提高警惕
陷阱一：現貨交易
騙子偽裝成美女的身份加好友，開始隨意聊天，與“上鉤”者保持曖昧的狀態，以方便下一步進攻。
前期會讓你小賺，以賺取投資人的信任，但是慢慢的，投資人會發現單子逐漸出錯。
事實上，大抵帶“現貨”二字的投資大多都是騙局，因為目前國內並沒有任何合法的現貨交易平臺，我們在手機上看到黃金、白銀、螺紋鋼等商品都是期貨。
陷阱二：二元期權
二元期權，其實是個披著金融外衣的賭博遊戲：投100元猜漲跌，猜對賺75元，猜錯100元沒了，猜的對象包括股票、期貨、外匯等品種。
二元期權大多通過網站平臺運作，這些平臺打著“交易簡單、便捷、回報快”等口號，招攬投資者參與交易。這種“贏少輸多”的設計，加上小週期內這些標的的漲跌多處於隨機狀態，稍微懂點概率的就知道，這簡直比賭場還黑。而且這些交易平臺都是各商家自己開發，投資者每一個操作都可以被監視甚至操控，所以才有初期嚐到甜頭的投資者使勁加倉，到最後卻一夜破產——全是套路。
如何設置延時到賬？
2、點擊右上角豎排三小點。
3、選擇"支付管理"。
4、點擊"轉賬到賬時間"，選擇你需要到賬的時間。
建議是2小時到賬，既不會顯得太久，也可以在轉錯賬的情況下及時做出相應對策。
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