有一個村莊，村民們過著平靜而簡單的生活，風調雨順，天下太平。
村民的生活水平日益提高，吃肉的人越來越多，於是豬肉價格攀升。
村民老趙想養豬肯定能賺錢，於是打算辦個養豬場，但是辦養豬場需要100元，老趙只有50元。
於是老趙向村裡有錢人老郭借了50元錢。第二年豬賣了，老趙還了老郭的借款，還淨賺50元。
這就是最簡單最原始的金融形態：一方需要資金，另一方有富餘的閒置資金。雙方實現了對接，這就叫金融——資金的融通。
有資金的老郭將錢借給需要資金的老趙，雙方形成了借貸關係。
老趙借錢辦養豬場賺了大錢的消息傳遍全村，於是想創業又沒有足夠資金的村民紛紛找老郭借錢。
這樣老郭就成了專門用自己的錢借給別人獲取利息收益的人，這就是小額貸款公司。
老郭專門借錢給人做生意的名氣越來越大，來借錢的人越來越多，老郭很快就沒有錢可供借出了，為了能有更多的錢借給別人賺取利息，老錢在村裡發佈了一條信息：
村民們都將家裡的餘錢存到老郭那裡，老郭的資金額就迅速增大，這樣他就從一個小型借貸公司變成了銀行。
問題：為什麼村民不把錢直接借給要用錢的人獲取更高的利息呢？
①村民認為把錢放在老郭那裡放心，老郭是大戶嘛。而且老郭承諾可以隨時來取。
②那些要用錢的人一來不認識這些有餘錢的普通村民；二來一般需要資金的都比較大。
資金需求方要找普通村民直接借錢就要找很多人，這太麻煩，所以資金需求方寧願找老郭借錢。
故事回到老趙身上，老趙賺到了錢，第二年決定擴大養豬場，需要200元，他手上只有100元，他又想向老郭借錢
於是：
這個新的養豬場就是老趙和老郭合資投資建設的。
老趙和老郭合資的養豬場生意越來越好，於是他們計劃開10家分店，這需要一筆巨大的資金，大約1000元。
老趙和老郭目前都拿不出這筆錢，又不想錯失這個巨大的市場機會，於是他們發動村民們的參股。
有些小股東不像老郭那麼有錢，入股的資金又不能退，有著急需要用錢的時候就抓瞎了。
而有些一開始沒有入股的人，羨慕養豬場豐厚的分紅，希望能成為股東。
於是他們每逢初一、十五趕集的時候，就在集市上開一個鋪子供買賣股權的人交易，這就是股票交易所。
以上就是金融市場的基本概念。
中國股市已經成長28年，真正全民共贏年份區區只有三四年時間，而三四年賺錢效益兌現後沒有及時鎖住利潤，肯定加倍的吐出去，怎麼漲上去就怎麼跌回來，導致中國股市10年過去指數還倒跌沒了3000指數，這樣的市場股民沒有怨氣才怪，不罵都不正常
中國股市主要還是散戶市場，散戶為主體角色，但往往主體角色卻把主力機構當韭菜收割，而且是一批一批的收割，有時候就連都配合他們想要連根拔起（去散戶化）；這樣散戶化怨氣更加濃，罵聲更加大，是不是可以理解呢？
有別於大家，我一聽到股市“牛”這個詞，不管什麼牛市、慢牛，我都心裡很不舒服。因為牛市並不意味著賺錢機會來臨，而意味著大規模的絞殺到來。越是牛市，普通散戶越是虧損慘重。反而熊市中，慢刀子割，還沒那麼慘。這裡不需要統計數據，不信大家可以問問身邊的朋友，套的慘的，賠大發的，基本都是在牛市。
原因很簡單，牛市就是現實版狼來的故事。牛市基本是上漲加回調再上漲。每次回調打一巴掌，再上漲給顆糖吃，久而久之，人們忘記風險。當“牛”猛然結束，該下刀時，普通散戶只會覺得它還只是一巴掌，後面還會有糖。
而這牛轉熊的變化，是普通玩家短時間內無法做出決斷的。最後大刀落下，之前糖全虧光，炒股變股東。
牛市更容易虧錢，本質還是財富分配速度大於熊市。股市上漲，尤其是牛來了，泡沫在加速放大。一開始新來者轉移後來者錢，俗稱抬轎子；到最後無人可接，大家一起拼手速。在這短短時間內，財富完成一輪大轉移。很不幸，普通人就是被轉移那個。
法律法規不完善：
1、中國股市基本上還是政策市，特別是政治，經濟政策對股市行情影響較大，尤其是短期。
2、中國股市行情和宏觀經濟面往往成反比，或者不同步，對中國宏觀經濟面好壞往往都是提前或滯後在股市反應。
3、中國股市是資金推動型市場，上漲行情往往都是真金白銀花錢買出來的。
4、中國股市在牛市時往往會漲過頭，在熊市時往往也會跌過頭。
5、中國股市經常消息滿天飛，但多數消息往往都是預謀策劃出來的。
6、中國股市炒股不講究方法，只講究結果，能長期穩定多數盈利的辦法都是好法，交易過程的對錯，一定時期內的結果成敗是唯一的檢驗標準。
7、中國股市大多是散戶，隨大流操作最終往往盈少虧多。
8、中國股市不是投資市，但也不是單純投機市，很多時候都是投機和投資互相轉換的，重要的是，分清哪個階段可以投資，哪個階段可以投機。
9、中國股市往往都是在絕望中見底，在猶豫中上行，在瘋狂中死亡。
所以：
股票市場的財富神話一再的上演，自90年以來，市場造就了不計其數的財富傳奇，很多人憑藉著自己的智慧，從無到有在市場中成功淘金，甚至一夜之間就成為百萬富翁甚至千萬富豪，但是，這畢竟是少數。而大部分散戶都是一虧在虧，從有到無。70%的散戶造就了10%的成功者，是大部分人的虧損才堆積出少數人的財富。
大部分虧損嚴重的散戶，都有一些致命的錯誤和弱點，總是永遠的處於滿倉狀態，總是不切實際的抱有幻想，總是一再的抱有僥倖心理，不懂得規避風險，而一旦被套，就死了都不賣捨不得割肉，從而短線變中線，中線變長線，長線變股東，當真正的行情來臨時，只能眼巴巴的看著別人大賺特賺，自己卻還在高高的山峰上站崗。
大部分散戶都不能正確冷靜的分析行情，多數人都沒有自己的觀點，總是人云亦云的跟風操作，對於自己買入的股票很少深入的研究分析，當買入之後被套了，立即慌了手腳，不知該如何應對。大部分的股市成功者幾乎無一例外的都沒有這些缺點，他們的所有買入和賣出都有詳細的計劃和嚴格的紀律，即便是操作失誤，也不會慌手慌腳的不知所措。
在股市中投機性買賣操作講的是選時契機。理論上任何一個股票都存在機會，機會就是在該股上升或準備之時。無論你買賣那一個股票，主要選擇買入時機對了就能賺錢。這是投機特別是短線投機行為頻繁操作的理論依據。買在個股上升或準備上升之時，賣在個股上升疲憊乏力之時。反覆不斷進出換股操作在時間上把握不同個股上升時機。
自從2015年股票股災以後，槓桿越來越受到投資者的關注，今年國家的重要任務就是去槓桿，去庫存，去產能，那麼股票市場的槓桿到底有多大？為什麼這麼可怕，連證監會都如此重視？今天我們就來談談股票市場的槓桿。
2015年的股票市場股災的形成，就是去槓桿引發的，最初股票市場的槓桿指的是那些借用別人資金用來炒股的投資者，這些投資者有普通的散戶，需要藉助牛市擴大利潤的中資投資者，還有借用銀行資金的機構投資者，由於自己的資金不足，借用他人資金用來炒股，由於資金渠道不同，銀行資金的配比比例一般為1:1，1:2，1:3,最大1：4，這些配比比例可以用來投資股票，不過對單個股票有一定的限制，通過限制單個股票的買入比例還控制資金的波動風險，本金的風險一般由借入資金的投資者承擔，銀行作為優先資金，享受固定回報 。個別量化套利的產品配比可達1:9，由於回撤低，收益穩定，所以使用了很高的槓桿，但一般情況下僅限於量化套利的產品，這樣各種各樣的銀行資金通過不同程度的配比進入股票市場，一定程度上對股票推波助瀾，漲得後來大家都慌了，全民炒股的景象再次出現，大家覺得槓桿是配資引起的，所以監管層後來出面打擊配資，強行去槓桿，嚴控配資，造成了市場的大幅度波動。
配資的槓桿是大，加上融資融券的規模，不完全統計應該超過12萬億，股票快速上漲就可以理解了。但股票市場的槓桿除了看得見的槓桿以外，還有看不見，被大家忽視的陰形槓桿，這個槓桿主要表現在新股，在兩個方面表現出來 ：一個方面就是新股發行的時候天然造成的槓桿，這個槓桿比例比配資的槓桿更大，比如，一個股票上市總股本2億股，實際流通5000萬股，公司的資產20億，這個股票在不計算其他因素情況下價格至少應該是公司的資產除以實際流通股，為100元。按照目前的公司發行規則，公司上市發行價按20倍市盈率計算，如果此股票每股利潤1元，那麼此股票的利潤是2億，按20倍市盈率計算，此股票上市市值為40億，發行價格應該為20元，按照我們這樣計算，新股上市公司至少漲到100元才能反映公司的實際價值，此股票上市至少要從20元上漲到100元，那意味著要上漲4倍。這種槓桿有大有小，一般4倍起步，高的多達10倍，這就是新股上市瘋狂上漲的原因之一。
股票的另一個隱形槓桿就是市盈率造成的槓桿，它對股票價格也有巨大的影響，打個簡單的比方，新股上市屬於影視熱鬧板塊的股票的話，市場的平均市盈率為60倍，那麼新股發行的市盈率按20倍計算，至少就造成了2倍的市盈率價差，再加上新股上市的時候天然造成股本的槓桿，可能會造成10倍以上的價差空間，所以新股上市一路瘋狂上漲，有些時候甚至會出現20多個漲停，漲得大家摸不清頭腦，其原因就在這裡。新股上市有三高一低，每股淨資產比高，每股公積金比較高，每股未分配利潤也比較高，每股的負債率偏低，所以造成了資金的熱炒，就是因為這些隱形槓桿的存在，才使得新股價格快速上漲，積聚了巨大的風險。
由於股本槓桿和市盈率槓桿引起的股票瘋狂上漲
槓桿本身沒有好壞，善用槓桿
正是由於這些股票市場各種各樣配資資金造成的槓桿，再加上市場中隱形的槓桿，吹大了股票市場的泡沫，最後把風險轉嫁給了市場，給普通投資者造成了巨大的損失，凝成了可怕的市場災難。今年在國家去槓桿，去庫存，去產能的大背景下，來談談槓桿，就是要讓我們的投資者深度瞭解股票市場的槓桿，這些槓桿才真正可憐，像市場中的定增發行，就是在變相的放大槓桿，這些槓桿才是市場中最大的風險，所以要提醒投資者，股票市場有風險，入市需謹慎，遠離高槓杆，量力而行。
槓桿本身沒有好壞之分，關鍵在於使用，對於一般的投資者要慎用槓桿，股票市場的去槓桿，一方面是配資的槓桿，更重要的是要減少人為因素造成的巨大槓桿，這些去槓桿的過程才是最痛苦的，去槓桿就是意味著去泡沫，在股票市場就意味著價格大幅調整，因素槓桿造成的股票市場的短期瘋狂，需要市場花更長的時間來療傷，可怕的槓桿，扭曲的股市價格，必然要投資者付出慘痛的代價。
當你還沉醉於10%的利潤時，而有的人卻賺了一倍。
但是，在現實面前，無論他們炒股水平有多高，炒股時間有多長，卻無一能夠避免“七虧二平一盈”的命運。
一輪牛市下來，盈利50%以上的投資者比比皆是。更有甚者，能夠獲取1-2倍以上的利潤。
但是，當股市突然轉向，對大多數股民而言，卻往往回避不了利潤縮水的過程。
所以，到最後，多數的利潤還是會歸還回去。
不過，總有一群人，不僅能夠擺脫“七虧二平一盈”的迷局，而且還能夠讓身價倍增！
其中包括了他們
*上市公司大股東、高管，尤其是“一股獨大”的家族上市企業大股東
*以演員、導演為主的名人，通過購買原始股實現暴富。
*藉助“老鼠倉”等渠道實現暴利。
實際上，在牛市中，對於上市公司而言，有時候只需要稍微動動腦筋，就能夠讓身價暴漲。
例如，藉助概念熱點，換個名頭，股價就能飛天。
或者，打著重組併購的口號，給自己公司貼金。
實際操作中，往往重組仍未正式開展，而股價就已大幅提振。
此時的上市公司大股東或高管，身價也成功翻倍。
此外，對於虧損股，尤其是ST類的股票，“烏鴉變鳳凰”神話的頻繁上演，也是股價昇天的一種理想方式。
顯然，在中國股市，真正的贏家，是他們！
中國股市印鈔機就是絞肉機
中國股市無論以年為單位，還是以設立股市25年的大格局為單位，都大致滿足一個條件： 70%以上的時間在陰跌或大跌，只有不到20%的時間是上漲或暴漲。 反觀美國股市，剛好相反： 70%以上的時間在上漲或大漲，只有不到20%的時間是陰跌或大跌！
兩者對比我們發現： 一個把資本市場作為撈錢補貼企業虧損黑洞的奶牛，一個讓企業創造價值讓大眾投資人獲得紅利。 一個是經典的金融騙局模式，一個是金融共享模式。 我們看到一般賭場的遊戲規則是： 莊家贏率是51%，閒家贏率是49%。這樣幾乎是公平的遊戲規則結果都是十賭九輸。
由此可以推導出： 中國股市是100賭98以上輸！這說明一個從來不參與股市的人（即永遠空倉的人），放到投資座標系考量，他們戰勝了億萬聰明投資者中98%以上的人。 作為億萬散戶中的一位，如果你想成為其中2%的贏家，第一條天律就是： 熊市中50%～70%的時間空倉。
這是中國金融市場免費印刷人民幣的前提。
不想虧錢，就看看莊家收割散戶的手法
主力建倉的手法
1、拉高建倉
操作要點：當短期漲幅達到一定幅度時，很多持股者會擔心失去這一段的利潤而紛紛賣出，莊家則趁機火力買入，繼續建倉。莊家建倉完畢後，股價走勢往往會展開第一波較強勢的上漲，投資者把握莊家建倉的節奏買入股票，則可以提前搭上莊家拉昇的“順風車”。
形態上稱為v型反轉，有利好出現，板塊利好或個股利好沒時間建倉，主力比散戶永遠都是先知先覺
其實，跟莊並沒有想象中的那麼難，只要散戶們抓住莊家建倉跡象，堅持跟蹤，在拉昇時及時介入。就一定會有不菲的收穫，而在此需要散戶們做的就是怎樣識別莊家建倉行為，只要掌握這些技巧，跟對莊就不成問題。
2、推高建倉法
拉高建倉是一種利用散戶慣性思維逆向操作的一種典範。由於市場人士大多會認為主力為了降低成本會採取打壓股價進行建倉或主力建倉往往在低位的習慣性思維而採取的逆反手段，把股價推升至相對高位建倉的一種方法。
3、牛長熊短建倉
主力吸籌一般是有計劃地控制在一個價格區域內，當股價經過一段慢牛走高之後，主力通常會以少量籌碼迅速將股價打壓下來，這段快速打壓通常稱為快熊，以便重新以較低的價格繼續建倉，如此反覆，在K線圖上就形成了一波或幾波牛長熊短的N形K線形態。
老股民都熟悉莊家吸籌，簡單來說，洗盤動作可以出現在莊家任何一個區域內，基本目的無非是為了清理市場多餘的浮動籌碼，抬高市場整體持倉成本。而吸籌就是當個股處於調整階段，莊家資金潛伏在裡面，不讓散戶看到，再引導股價向某方向運行，以達到低買高賣的目的。
4、跌停法建倉
跌停板建倉也是莊家常用的一種手段，莊家跌停建倉多是利用利空消息，股價直接跌停。而少數小盈利的散戶看大勢已去，再不出逃到手的鴨子即將飛走，於是紛紛拋出股票，莊家利用其跌停價快速建倉。
5、橫盤式建倉：
莊家建倉是有目的、有計劃的行為，其介入某隻股票後，會在某一個價格高點掛上大量賣單，給股價上行帶來很大的壓力。同時，莊家也會在某一個價格低點掛上大量買單，使股價在一個箱體內做小幅震盪整理。
一些散戶由於經不住股價長時間橫盤震盪整理的考驗，不得不拋出手中的籌碼，而莊家就會趁機吸人，逐步完成建倉工作。橫盤震盪方式建倉，莊家一般都是在股價下跌之後，在底部潛伏下來，慢慢地吃進籌碼，不會讓股價有太大幅度的上漲．同時也不會讓股價過度下跌。因此，在莊家建倉階段，股價會在一個比較小的區間內來回震盪。
怎麼去正確面對股市！股市的財富密碼
如果算上機會成本，股市中大部分人是虧損的。但卻有著這麼一小部分人，在股市中賺得盆滿缽滿。他們有著什麼財富的密碼呢？
我認為，股市的財富密碼是：雄心、信心、恆心、專心、耐心、靜心。
1、雄心：
很多人來股市，只是拿出家庭資產的很小一部分，這些人當然賺不到大錢。而我看到的偉大的投資家或者成功的投資者都是傾囊而出，幾乎把所有的家庭資產投入股市，他們有著來股市賺大錢的雄心。做任何事業都需要有雄心，既然來股市，就是為了賺大錢而來的，如果為了蔥姜錢而來，那麼你的結局基本已經確定是為專業投資者做貢獻的。
2、信心：
凡是事業有成的人，都是極度自信的人，信心是事業的精神支柱。在股市投資，信心非常重要，我們每天面臨著海量的信息，沒有信心怎麼能堅定持有自己投資的企業呢？成功的投資者對自己持有的股份非常有信心，股價的波動對他們的睡眠毫無影響。很多投資大師不看盤，就是來自於對自己持有企業的信心。
3、恆心：
成功的投資者尤其是那些大師，都有常人難以企及的恆心。他們只要決定做一件事情，一定會堅持到底的。他們會大量的閱讀，他們不吸菸，他們不酗酒……他們不用寫出計劃要做某事（常常寫計劃的人，往往是最沒有恆心的人），他們只要有了一個念頭，一旦決定就會自然堅持到底，他們的恆心好像是與生俱來的。持股也是一種恆心，業餘投資者在賺了20%、30%以後就不知所措，往往會賣出了事。而去看看優秀投資人的賬戶，幾倍收益甚至幾十倍收益的股票還在那兒安靜的躺著。
4、專心：
業餘投資者很難成功，因為他們會被很多瑣事纏繞。股市是多麼兇險的場所，連職業投資者（包括投資家）常常會馬失前蹄，更何況一個沒有時間研究企業的業餘投資者。大部分成功的投資者都是發跡於投資2、3家公司，甚至只投資一家公司。由於人的研究精力是有限的，所以不可能對很多公司和行業深入瞭解，因此集中投資時非常必要的。
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