在理財過程中，我們必須要擁有一雙火眼金睛，也就是理財需要學會“識人”。
1.擺正心態，不可急於求成
作為投資者，我們應當主動樹立正確的投資理財的觀念，進行理財知識的自主學習，確定理財目標，擺正理財心態，對投資的風險有正確的認識，對預期回報有一個合理的期望值，摒棄投資就一定能賺大錢的思想，這樣才能避免上當受騙。一味地貪圖小便宜往往最後會吃大虧。
2.找合法渠道，取“有道之財”
俗話說：君子愛財，取之有道。我們應該通過正確合法的渠道來購買理財產品，比如到銀行、證券交易所或政府批准的有資質的、信譽良好的部門進行投資交易，並且切記和對方簽訂有效的合同或者協議，不能盲目地相信從非正當渠道獲得的投資期間短但回報率奇高的投資信息。
3.不輕易相信天上掉下的“餡餅”
切不能輕易相信毫無專業知識的人強行推銷的理財產品。他們能說會道，誇誇其談，用早已編好的誘人高額回報來引誘投資者上鉤。我們要知道，天上沒有掉下來的餡餅，面對突如其來的所謂高回報，應該先問問自己這是餡餅還是陷阱。面對誘惑，我們一定要冷靜思考多問幾個為什麼。只要具備了正確的理財觀，這些人的把戲其實並不難識破。一些非法組織會利用一些老百姓對理財知識的缺乏進行欺詐行為，他們用高收益作為誘餌，引誘很多無辜的人上鉤，比如所謂的合夥炒股，集資理財等。只要我們運用頭腦仔細分析，擦亮我們的雙眼，就可以識破這些人的陰謀，避免上當。
總之，理財是家庭中不可或缺的，它並沒有固定的模式和方法，而是取決於多種因素，比如家庭組成、年齡、收入、性格、知識水平、投資回報預期等。我們應遵守國家法律和法規，樹立正確的投資理財觀，保持平和的心態，根據自己的經濟實力和風險承受能力，選擇適合自己的投資方向，合理分配資金，不急於求成，耐心等待，用行動和市場來證明你的頭腦。
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