近日哈爾濱中心支行開出兩張罰單。
開店寶支付服務有限公司(點佰趣)黑龍江分公司未按照規定履行客戶身份識別義務的違法事實，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，對開店寶支付服務有限公司黑龍江分公司處以人民幣50萬元罰款，對相關責任人處以人民幣1萬元罰款。
易通金服支付有限公司黑龍江分公司未按照規定履行客戶身份識別義務的違法事實，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，對易通金服支付有限公司黑龍江分公司處以人民幣30萬元罰款，對相關責任人處以人民幣1萬元罰款。
中國人民銀行營業管理部也開出兩張罰單。
北京銀通支付有限公司違反《支付機構預付卡業務管理辦法》相關規定，罰款人民幣1萬元。
北京商銀科技有限公司違反《支付機構預付卡業務管理辦法》相關規定，罰款人民幣1萬元。
支付行業加強整頓
今年以來，中國人民銀行對支付機構的各類處罰“節奏”明顯加快。截至目前，各類處罰已超過60次，超過二十餘家支付機構收到了央行開出的罰單。
4月末，央行支付結算司下發了《2018年重點抽查工作指導意見》，其中明確了對支付行業檢查的重點，包括無證經營支付業務整治、銀行結算賬戶管理、支付機構備付金管理、“二清”違規行為、“斷直連”情況等幾大方面。
5月14日，央行支付結算司司長謝眾表示，人民銀行2018年將繼續大力推動我國非現金支付環境的建設，指導市場主體對企業、居民提供更加安全、便捷、高效的支付產品。同時，持續做好正本清源工作，進一步加大市場監管力度，防範化解金融風險，對各類違規支付行為的整頓處罰絕不手軟。
此外在4月中旬，央行支付司發佈51號文，《中國人民銀行支付結算司關於2018年重點抽查工作的指導意見》。
央行支付司檢查的三個重點：
1.無證經營支付機構市場情況，重點檢查為無證支付公司提供服務（通道、支付結算）的商業銀行、持牌支付機構，嚴格抽查217號文貫徹執行情況。
2.銀行II、III類賬戶開立和使用情況，促進銀行落實個人銀行結算賬戶分類管理。抽查銀行單位賬戶開立情況。
3.支付機構備付金集中存管執行情況。
文件還包括針對銀行、支付機構和清算機構的管理。
1.收單機構管理，央行檢查組將會重點抽查商戶是否利用APP實施“二清”等相關違規行為 ；其次將抽查小微商戶管理，是否按照相關要求審核落實主要負責人身份證明文件和設置信用卡收款金額上限等相關信息。
2.代收付管理，央行檢查組將會重點抽查授權與協議管理、代收付業務範圍和接口管理等。
3.支付業務系統接口管理，此次檢查組將重點關注支付機構與商業銀行“斷直聯”等執行情況，重點關注查處支付機構是否已經關停新增直連支付清算交易，存量業務遷移清算機構處理情況。
4.條碼二維碼支付業務是否由符合資質的支付機構開展業務（需擁有銀行卡收單牌照、互聯網支付牌照），跨行交易情況和296號文限額管理情況。
5.單標外幣卡在境內發行與使用情況，近央行人士對支付百科稱這是央行支付司首次公開對單標外幣卡國內發展情況的“關切”和“檢查” ，由於包括VISA、萬事達、美國運通、JCB等境外卡組織暫未在國內取得人民幣清算許可證，根據商業銀行數據顯示，單標外幣卡的髮卡量逐年增高，存在外卡清算組織與國內支付機構變相繞過規範進行提前從事人民幣銀行卡清算的“操作空間”，所以有檢查的必要性。
6.支付交易信息的完整性、真實性和可追溯性，對於市場上用戶的交易，需要保證可追查關聯收單機構、清算機構、髮卡機構的能力。
支付機構、銀行業務註銷落實檢查！
1.抽查已經註銷牌照的支付公司是否還在經營支付業務；
2.抽查已經被監管罰退縮減經營範圍的支付機構是否還在這些地區經營業務。
3.抽查被暫停支付業務的機構、註銷某一類型業務的機構，是否還在經營相關業務。
據統計，從2011年開始，央行陸續向市場發放了272張第三方支付牌照，而隨著監管的強化，目前存量的第三方支付牌照已只剩239張。
監管要求的規範化運營將直接淘汰掉一批問題重重的，屢教不改，重大隱患的第三方支付機構。
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