近日，銀保監會公佈了10張大額罰單，其中5張達千萬級，共有6家銀行以及2名責任人領罰，罰沒共計1.563億元人民幣。
其中，浙商銀行被罰5550萬元，民生銀行被罰3360萬元，渤海銀行被罰2530萬元，中信銀行被罰2280萬元，光大銀行被罰沒1120萬元，交通銀行被罰740萬。民生銀行和交通銀行分別領到2張罰單。
趣識財經瞭解到，處罰的原因主要集中在同業、理財、涉土地融資及信貸業務領域的違規。
值得注意是，浙商銀行其違規事含投資同業理財產品未盡職審查，投資非保本理財產品違規接受回購承諾，理財產品銷售文本使用誤導性語言，個人理財資金違規投資，理財產品相互交易，業務風險隔離不到位，以及為非保本理財產品提供保本承諾等。
而民生銀行其中一張罰單的處罰金額高達3160萬元，違規事由包括內控管理嚴重違反審慎經營規則，同業投資違規接受擔保；同業投資、理財資金違規投資房地產；本行理財產品之間風險隔離不到位；個人理財資金違規投資；票據代理未明示，增信未簿記和計提資本佔用；為非保本理財產品提供保本承諾等。
另一張罰單則是由於貸款業務嚴重違反審慎經營規則，被處以200萬元罰款。
同時，民生銀行交通金融事業部的兩名相關責任人則因對該行嚴重違反審慎經營規則的貸款業務負有管理責任和直接責任，而均被處以警告及罰款。其中，二人合計被罰款50萬元。
渤海銀行違規事由包括內控管理嚴重違反審慎經營規則、理財業務風險隔離不到位、為非保本理財產品提供保本承諾以及同業投資他行非保本理財產品審查不到位等。
中信銀行違規事由包括為非保本理財產品提供保本承諾、本行信貸資金為理財產品提供融資、收益權轉讓業務違規提供信用擔保、項目投資審核嚴重缺位等。
光大銀行違規事由包括內控管理嚴重違反審慎經營規則、以誤導方式違規銷售理財產品、以修改理財合同文本或誤導方式違規銷售理財產品、違規以類信貸業務收費或提供質價不符的服務、同業投資違規接受擔保、通過同業投資或貸款虛增存款規模等。
交通銀行領到2張罰單，合計罰沒740萬元。其中一張罰單的罰款金額為690萬元，違規事由包括不良信貸資產未潔淨轉讓、理財資金投資本行不良信貸資產收益權、未盡職調查並使用自有資金墊付承接風險資產、檔案管理不到位、內控管理存在嚴重漏洞、理財資金藉助保險資管渠道虛增本行存款規模、違規向土地儲備機構提供融資、信貸資金違規承接本行表外理財資產、理財資金違規投資項目資本金、部分理財產品信息披露不合規、現場檢查配合不力。
另一張罰單則是由於併購貸款佔併購交易價款比例不合規、併購貸款盡職調查和風險評估不到位，被罰50萬元。
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