在這場“戰爭”中沒有所謂的勝者，最有可能看似騙取了民眾錢財的大老闆，不僅要面臨牢獄之災，甚至波及自身親屬，弄得身敗名裂。
而贓錢的去向成了所有受害人最關注的問題，那麼錢到底去了哪？
別急，咱們一點一點的分析
可以說整個財富公司從外到內的“裝飾”都是用錢砸起來的。
相信不少朋友讀過我之前的文章“線下理財的通用套路”
文章中介紹如何做一個表面上看起來非常華麗，但實際卻是外強中乾的吸金騙局，騙子們通過幾個步驟實現這件事。
頂層謀略
1、如何儘可能逃脫法律風險
（1）儘可能不出現在前臺，減少個人曝光率；
（2）儘可能研究透各種相關法律，應對各種潛在的法律問題；
（3）不擔任公司法人，不做公司股東，不出現在公司文件中；
（4）在經營過程中，儘可能移民海外，成為外國公民；
（5）定期僱傭刪黑貼團隊，刪除網絡上關於個人與公司的所有信息；
2、如何儘可能避免經偵介入
（1）選擇對於集資詐騙管理鬆懈的地區作為總部；
（2）不惜重金，與ZF、直接被管理單位和地方各種協會相關領導混熟，保持良好關係；
（3）多納稅多做慈善，成為地方明星標杆企業；
（4）利用非法集資管轄權漏洞，全國連鎖大規模擴張，讓各地經偵難管，難查；另外，堅決不在深圳設點。
（5）利用集資詐騙來的錢進行混業經營，包裝成大型集團公司，增加調查難度；
（6）利用集資詐騙來的錢虧本做一部分借貸業務，在被盤查時候把這些業務推向前臺。
商業模式設計
（1）對外宣傳模式選擇：順勢而為，選擇當下最流行的民間金融模式。
（2）實際運作模式：龐氏騙局，將借舊還新進行到底，理財進來多少就是毛利賺多少。然後：10%用在公司形象維護和各種公關活動；15%用於網點擴張和集團業務擴張；30%用於提成和工資；25%用於借舊還新（高息起步，後面降）和納稅；20%作為自己的收益，目標集資100億，套現走人拿走20億。
（3）業務模式：保險銷售模式，三級返點（超過4個層級就是傳銷，賺大錢不能犯小錯），每級返點10%，公司號召力起來後適當降點提高淨利。
如何洗錢
（1）建立集團，虛構各種業務，然後互相產生業務往來，最後洗成實際盈利；
（2）進行海外投資，把現金變成美元洗出去；
然後就是如何發展起來
第一年：萬事開頭難，組建核心團隊；騙錢5億，完成原始積累
啟動資金大概50萬，捨不得孩子套不到狼，不浪費點小錢盤不活大事業。
前面半年，基本搞定以下這些事：一個傀儡法人，一群死心塌地的小弟，幾千萬集資。然後下半年利用這些基礎資源，快速擴張，高息騙老頭老太，半年狂飆到入金5億。
第二年：外資入股，跑馬圈地，集團初成；騙錢20億，拿到海外綠卡
有了5個億，就可以大幹一場了。
瘋狂擴張需要大量的信用背書，就是很多背景。
第一個，在海外成立一家公司，然後投資國內的公司，即外資入股。
第二個，成立大量子公司，把公司變成集團公司，看起來實力雄厚高大上。
第三個，花錢請老幹部老將軍站臺，目標人群中老年人，他們最信這個。
第四個，買大量獎項，做大量慈善，搞的很有錢很有公益心社會很認可。
第五個，找最好的品牌包裝公司和設計公司，把終端形象做到頂級。
第六個，找些外國人和留學歸國生出任高管，主要用來宣傳，學歷背景編就行了。
第七個，讓女人跟各種地方領導外國友人非正式場合合影，然後宣傳他們熱情接見。
第八個，讓坊間流傳一個傳說，我的公司有紅二代暗股。
認真讀完以上內容就會發現，所謂的雄厚實力不過是通過各種關係疏通和“偽裝”做到了，展現給大眾的就是一個非常強大背景的平臺，騙取所有人的信任！這裡當然也包括那些強烈信賴著公司的業務員。
看到這裡心裡會涼一大截吧
目前已經立案調查或者到了檢察院的案子，實際追繳的贓款遠沒有廣大受害人想的那麼美好
那我們真的是血本無歸了嗎？也不盡然，到底是經營了多年，通過投入一些資產和逃往國外的資金還是可以追繳的。
如果出借人想在這裡獲得確切的追繳數字，那您真是多想了，這個數字不管是經偵還是檢察院方是絕對不會透露出來的，而且數字並不是一個具體的“數字”，裡面還涉及很多未變現的資產，正在追繳的欠款方（真有一些借款方看到公司平臺出現了問題，而拒絕還款的存在）。
根據最新的工作指示，審理的過程會大大縮短，大約在立案後一年左右就會有審理結果出來，到時候會面臨從上至下的大面積退贓，而且會分批次、分時間的返還投資人。
也許您不愛聽“投資人”這個字眼，說“我們不是投資人，我們是出借人”！但這真不是我們能夠決定的。
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