2月3日鼠年首個交易日，對於國內的基金業無疑是一個特殊的交易日。面對股市大跌，眾多投資者當日晚間查詢卻發現，各只基金淨值的公佈意外“遲到”了。
那一天究竟發生了什麼？
時代財經通過2月5日晚間從中國基金業協會（下稱“中基協”）瞭解到情況進行了覆盤。
不同於往日，當天基金業運營部門都在通宵加班，因此基民也沒有在開市當天晚間查詢到淨值，直至次日凌晨6點，才基本完成所有基金的淨值核對；9點基本完成投資者申購贖回數據的份額登記，併發銷售機構提供投資人淨值展示。
開市延期導致調整工作激增
據中基協透露的信息，各交易場所在1月27日宣佈因疫情延期至2月3日開市，涉及到整個基金行業運營相關日期、計息規則、系統參數等方面的修改。
一是調整涉及面廣，既包括基金投向場內外業務的賬務處理、頭寸管理及清算交收時間，又涵蓋投資者申贖、開戶申請確認日期及劃付日期，貨幣基金節假日收益同時也要進行修改。中基協對此表示，“這些都需要統一大量變更系統參數和開發新系統功能。”
二是產品運營工作量大。據悉，2月3日要處理的產品數量不僅包括六千多隻公募基金以及T日估值的其他資管產品，還恰逢年金產品的定價日披露淨值，保險產品的月度結賬，以上產品淨值的發佈均需要管理人和託管人核對一致，工作量之大超乎想象。
三是防疫期間人手短缺，防疫期間為避免交叉傳染，機構人員無法統一集中辦公，而這些工作涉及大量手工調整，現場值班人手嚴重不足，溝通協調成本激增。
次日9時後投資人才查詢到淨值
面對這些新課題、新挑戰，中基協積極協調，中國結算、中央結算、上清所等基礎設施機構相關負責人與行業機構充分溝通，明確受春節假期調整影響的質押式回購交易補償資金、買斷式回購交易利息補償資金和淨價交易債券應計利息等業務規則。
行業機構和信息技術服務機構也加班加點，第一時間完成針對交易日延期的新功能開發，加強系統測試，確保系統調整方案符合行業實際需求，協助行業平穩過渡。
管理人方面，為將運營風險降至最低，保障業務的準確性和連續性，基金公司就各類業務變更處理進行了密集的內部會議商討，提前制定應急預案。
例如，光證資管自1月27日節假日延期公佈之日開始，放棄春節假期，提前部署公司遠程辦公技術支持工作，加班準備估值清算工作，參與全行業延期開市測試，與交易對手做好延期交易清算事項溝通。
博時基金於1月27日即調動全部運營人員遠程加班，龐雜的工程被細分為無數的細項，IT人員全程配合緊急修改數據，系統服務商火速上線系統補丁，會計核算人員緊急出臺核算方案，運營人員梳理頭寸情況，各項籌備緊張有序開展。
招商基金在1月27日開始即召集核心骨幹，全面排查春節假期調整對各業務類型影響及技術解決方案，密切與內部技術部門及託管行協同，形成了精細完整的業務變更方案，保障了業務變更的順利完成，實現節後首個工作日平穩運營。
託管人方面，1月27日起各家託管機構陸續成立資產託管業務部應急工作小組，部署應對主要市場交易延期安排，明確信息報告通道，認真做好應急預案和業務備份準備，開闢疫區業務應急綠色通道，強化運營服務要求。
同時託管機構明確總行運營管理處室統一協調總分行託管運營事宜，指導分行開展1月31日至2月1日業務處理。
據悉，47家基金託管人建立了緊急聯絡人機制，通過微信公眾號公示託管人總部及北上深等主要運營中心的緊急聯絡人及其聯繫方式。
這一系列部署之下，基金運營持續24小時，成功保障鼠年首個交易日業務通暢。
據中基協表示，從2月3日開市起，投資交易系統的資金管控、交易單執行一刻不停；
銀行間市場延遲閉市至下午6點，最終完成銀行間交易交收；
2月4日凌晨2點，完成交易所上市基金的淨值核對和報送；
凌晨6點，基本完成所有基金的淨值核對；
上午9點，基本完成投資者申購贖回數據的份額登記，併發銷售機構提供投資人淨值展示。
防疫大考後運營亟待科技變革
中基協還表示，運營是制定規則，科技是響應規則，防疫大考後基金運營亟待科技變革。“基金運營除了日復一日的‘運作’，更側重動態謀劃發展的‘經營’內涵，是基金產品設計、運作、評價、改進這一週而復始的動態‘運營’過程。”
儘管行業已成功應對了本次疫情造成的種種運營困難，但中基協認為，如何運用先進科技更有效應對突發事件和響應業務需求，是疫情防控結束後基金行業急切要反思和總結的問題。
對於之後如何更有效應對突發事件？中基協也舉例提出了三點措施。
一是創新“梳理規則-開發實現-測試檢查”的傳統系統開發流程，改革現有業務處理步驟為不可逆序操作的環環相扣的串聯關係，避免工作量激增的誤操作；
二是進一步強化系統智能化程度、提高科技運用程度，建立遠程辦公機制與能力，以應對緊急情況下工作量大幅提高的情形；
三是優化託管人複核流程和手段，提高託管人與基金管理人的溝通效率，履行基金受託人責任和信義義務。
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