點擊上方藍字 關注“平安中寧”
![「关注」小心!如何识别和防范4类市民最常见的经济犯罪](http://p2.ttnews.xyz/loading.gif)
![「关注」小心!如何识别和防范4类市民最常见的经济犯罪](http://p2.ttnews.xyz/loading.gif)
今天列舉
最常見的
4類經濟犯罪類型
教你如何識別和防範經濟犯罪
1
非法集資
非法集資犯罪常用的4種手法
1、假借股權投資基金名義,虛構投資項目,以高息吸引社會公眾投資;
2、謊稱公司股票即將在國外上市,吸引投資者購買原始股,獲得所謂溢價收益;
3、假借“投資理財”名義進行虛假宣傳;
4、以投資黃金等名義,以高利吸引社會公眾投資。
防範貼士
▼
一、看主體資格是否具備,查詢相關企業的行為是否經國家批准、是否合法等;
二、看主體身份是否真實,查詢相關企業是否經法定註冊的合法企業,是否辦理了稅務登記等;
三、看是否有違法犯罪記錄,通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄;
四、要分析行為人的承諾,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱;
五、要主動向公安、工商和銀監等部門反映、諮詢,接受執法部門的指導和勸告。
2
傳銷犯罪
傳銷的騙人伎倆和慣用手法
1、誘惑力十足的“誘餌”。傳銷組織者或“上線”往往編造“高薪招聘”、“提供就業”、“投資做生意”等極具誘惑力的理由;
2、假裝溫馨的“親情友情”。傳銷人員往往將個人人際交往網絡成員作為首先考慮吸納的對象;
3、難以抗拒的“精神控制”。不間斷地進行高強度 “洗腦”,全面營造“傳銷致富”的氛圍,從精神上控制新加入的傳銷人員;
4、似是而非的“營銷理論”。“消費聯盟”、“連鎖加盟”、“框架營銷”、“互動式科學營銷”等層出不窮的新名詞,讓人眼花繚亂,難辨真假;
5、虛張聲勢的“互聯網傳銷”。藉助互聯網推銷實物產品,發展下線;或者靠發展下線會員增加廣告點擊率來給予佣金回報;
6、時常變幻的“傳銷噱頭”。傳銷組織者、策劃者還利用“股票分紅”、“會員制”、“電子商務”、“資本運作”、“連鎖經營”、“直銷”等種種噱頭。
1、要正視傳銷的本質及其危害,認清傳銷不僅嚴重擾亂了市場經濟秩序,而且危害社會和諧穩定,破壞社會道德、誠信體系和家庭幸福;
2、要提高警惕,謹防上當,要有一顆平靜的心而不是貪心;
3、要了解公司的資質和信用;
4、要提高自我保護意識,一旦發現被騙入傳銷組織,一定要及時舉報。
3
銀行卡犯罪
銀行卡犯罪常見手法
1、惡意透支,就是利用信用卡進行超越自己償還能力的透支,在法定的還款期限內,逃避銀行追查,以達到非法佔有之目的;
2、虛假申請,就是利用盜竊的或偽造的身份證件、偽造的公司資信調查函,從銀行獲取信用卡後,騙取銀行資金;
3、偽卡盜刷,利用竊取的卡信息進行網上交易、竊取賬戶資金,或者冒用持卡人名義在網上交易;
4、套現,就是違反國家規定,使用POS機等方法,以虛構交易、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。
防範貼士
▼
1、申請信用卡透支額度要適當,慎用信用卡取現,並且應當及時還款,避免造成不必要的損失;
2、要注意保護好自己的身份資料,防止被不法分子獲取後騙領信用卡;
3、要注意保存好自己的銀行卡,防止密碼對外洩露;
4、要正常使用信用卡,不要到非法中介和套現窩點提現。
4
常見手法
1、假冒名牌商品,誤導消費者;
2、非法制造、銷售非法制造的註冊商標標識;
3、生產銷售偽劣食品、藥品、產品等。
1、假冒產品往往存在商標標識紙質較差、印刷粗糙,商品包裝用料材質較差等現象,通過檢查商標標識、商品包裝可以辨別真偽;
2、直接聯繫生產廠家,確定產品真偽;
3、委託工商管理機關和質監、藥監等部門進行商標鑑定、商品檢驗,確定商品真偽。
閱讀更多 平安中寧 的文章