04.04 【工行温度】专业领域 专项扫黑 打防并举 标本兼治

为深入贯彻落实中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》、省银监局《关于印发银行业扫黑除恶专项斗争工作实施方案的通知》（皖银监办发[2018]162号）和总行《关于做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》、省分行（工银办发[2018]409号）、（工银皖办发〔2018〕391）号要求，结合《芜湖分行扫黑除恶专项斗争工作实施方案》的工作要求，工行芜湖分行信贷与投资管理部积极开展信贷领域扫黑除恶专项斗争工作，该行在信贷客户准入及审查审批工作中，严格把关，坚持打防并举、标本兼治，确保取得实效、长效。

一是在信贷业务尽调过程中，将涉黑涉恶信息作为调查的重点；在客户准入及审查审批过程中将涉黑涉恶信息作为重要判断依据，实行涉黑涉恶“一票否决制”。二是坚决杜绝为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务等行为，或与涉黑涉恶组织和个人开展信贷业务合作。同时防范以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款，或利用黑恶势力开展或协助开展贷款、信用卡催收业务的行为。三是加大排查监测力度。对套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷行为进行排查、监测和防范。