卡爾加里一名退休律師，現年75歲的羅德·麥克勞德(Rod McLeod)是Cidel Bank的長期客戶。Cidel Bank是加拿大數十家為高收入或鉅額資產人士提供財富管理服務的私人銀行之一。當他得知自己的銀行不顧安全警告，將自己80多萬加元的儲蓄匯給騙子後，他感到“非常氣憤”。
Rod McLeod對此表示：“本來我指望著銀行方面可以保護我，但是沒想到這下好了，我的生活完全亂套了。”
McLeod在上週提起訴訟，在索賠聲明中，他寫道Cidel疏忽、違約和違反受託責任”。
前聯邦調查局調查員Don Vilfer 表示：“電匯詐騙是一個“巨大的問題”，而且“非常猖獗”，加拿大和美國需要更好的法律來保護銀行客戶。加拿大和美國在要求金融機構採取某些措施方面的立法太落後了很難防止這類事情的發生。”
2018年9月，McLeod決定買下加州棕櫚泉以北的蘭喬米拉日的一套公寓，為此他興奮不已。他讓Cidel將一筆存款電匯到加州的一個銀行賬戶，等待指示，以支付61.9萬美元(82萬加拿大元)的未付餘額。
幾周後，據信是房地產經紀人Brady Sandahl(實際是騙子，郵件地址都是偽造的，騙子還把Sandahl名字的最後兩個字母調換了位置，乍一看是合法的)發來的一封電子郵件說，未付餘額應該轉到另一家銀行――科羅拉多州丹佛市的大通銀行(Chase Bank)。
McLeod的託管代理人在兩個月前就警告他不要在交易過程中不要臨時改變主意，但是他忘記了這一警告。他只是被告知房子的賣家是個億萬富翁，所以有很多銀行賬戶。McLeod於是把新的指令告知給了在Cidel的聯繫人。
當Cidel收到這封指令郵件時，該銀行的郵件服務器似乎將其標記為“可疑郵件”，並將“可疑信息”添加到標題行。儘管出現了這樣的警告，銀行的一名員工還是給詐騙者發了郵件，詢問銀行賬戶所有者的地址――在郵件中添加了一位Cidel的高級員工和McLeod。
McLeod說，新的公寓讓他興奮不已。他沒有注意到這封電子郵件曾被標記過，他說，他之前也沒有將錢匯到另一個國家的經驗。他說：“我沒有每天都接觸這種事情，這對我而言在某種程度上說是全新的。我妻子則說我因為太想買下這個公寓了，所以忽視了危險警告。”
McLeod和他的妻子批准了電匯。這些錢先是到了丹佛，接著，騙子們很快把大部分錢轉到了香港的中國銀行。
幾天後，當McLeod詢問接下來的流程的時候，他意識到自己受騙了。大通銀行阻止了2.6萬美元的轉移，並且將這一部分錢歸還給了McLeod。
McLeod於是聘請了Vilfer進行調查，自從十多年前離開聯邦調查局以來，Vilfer已經為100多起案件作證，經常為涉及電信欺詐的案件提供數字取證方面的專家證詞。
他表示:“當詐騙者能夠得逞時，他們就會大賺一筆。我們有一個客戶損失了1400萬美元――他們(騙子)整天都在這樣做。”
前FBI調查員Don Vilfer
Vilfer在給McLeod的報告中說，房地產經紀人的電子郵件賬戶可能已經被侵入，他建議對房地產經紀人的設備和賬戶進行進一步分析。
Brady Sandahl並沒有做出回應。
數十億的問題
這起案件是調查人員所說的“商業電子郵件洩露”的一個例子，這是一種針對企業及其客戶的電信欺詐。通常情況下，詐騙者侵入企業的電子郵件賬戶，冒充發件人，指示客戶將錢轉到其他賬戶。
據美國聯邦調查局稱，商業郵件被盜――尤其是在房地產領域――在過去五年裡導致了120億美元的損失。150個國家和美國50個州都報告了這類騙局。
Vilfer說，McLeod的銀行――Cidel 銀行本應及時制止這一騙局。
Vilfer說:“電子郵件已經標記出這是一條可疑信息這種欺詐行為如此普遍……肯定會引起某種程度的警覺，讓我們多看看這個問題，看看它為什麼會被標記出來。這是一種好的技術，但是很顯然，這被忽略了。”
重大過失
在針對 Cidel的索賠聲明中，McLeod的律師Brett Code稱，該銀行的行為“明顯偏離了所需的注意標準，構成重大過失”。要求對McLeod進行全面賠償。
這些指控都沒有在法庭上得到證實，Cidel也沒有對索賠聲明做出回應。
在寫給McLeod的一封郵件中，Cidel首席執行官Craig Rimer寫道:“我們對你不得不經歷這一可怕的經歷，對你遭受的經濟損失感到非常抱歉。但是Cidel沒有義務對McLeod的損失進行賠償。”在另一封郵件中，Rimer指責了McLeod，他說這封電子郵件來自McLeod，是他在和騙子反覆溝通之後，批准了交易。
Rimer拒絕接受採訪，但他向公眾發佈了一份聲明，稱“我們是根據客戶發給我們的書面和簽字的電報指示行事的。”
他不願透露該行在電匯方面的政策，但他寫道，Cidel的行為完全符合所有行業標準，該行將繼續幫助客戶從“一個肆無忌憚的第三方”那裡追回資金。
更好的保護措施
加拿大和美國都沒有法律要求金融機構確認銀行賬戶持有人的身份，以防止欺詐和保護客戶。
銀行確認把客戶的錢匯到合適的目的地被認為是最好的做法，但是 Vilfer――前聯邦調查局特工――認為這需要成為法律。
“我們只是依賴銀行做正確的事情，”他說。“對美國和加拿大來說，加強法律要求是個好主意;要求制定防止此類欺詐的政策。”
美國最大的銀行保險公司ABA Insurance Services最近表示，銀行開始打電話驗證電匯等程序是“至關重要的”。
McLeod 知道他對Cidel 的訴訟可能會拖上好幾年。他說:“如果我贏不了這場比賽，我就是在砸錢。他們可以比我活得更久。我75歲了。”
他還把剩餘的資產轉移到了另一家管理公司。
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