开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中央在全面建成小康社会决胜阶段、中国特色社会主义进入新时代的关键时期作出的一项重大决策部署。市委、市政府根据部署要求，成立扫黑除恶专项斗争领导小组及其办公室和实体化工作专班，将扫黑除恶作为重大政治任务重点推进。
近年来，我市以民间借贷为名,通过“虚增债务”“制造银行流水痕迹”“肆意认定违约”“胁迫逼债”“虚假诉讼”等方式非法占有公私财物的“套路贷”违法犯罪活动呈高发态势，严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益，严重扰乱金融市场秩序，严重妨害司法公正，社会危害极大，人民群众反响强烈。
苏州市开展扫黑除恶专项斗争以来，严厉打击“套路贷”违法犯罪，抓获了一批“套路贷”涉案人员。
拒绝担保竟遭威胁
报警牵出犯罪团伙
2017年10月13日中午，小蒋被熟人小王叫去帮忙，希望他能够做担保人。可是到了指定地点，小蒋发现出借方人多势众，他当场拒绝了做小王的担保人，但这已经由不得他了。对方将小蒋押上了一辆面包车，强行抢走了他的手机以及身份证件，并言语威胁说出支付宝支付密码，后支付宝账户被对方转走花呗以及借呗里面的额度约1万余元。
小蒋被抢后立即报警，警方调集精干警力，经过大量的缜密侦查，于2018年1月31日将四名嫌疑人抓获，并起获50余份欠条。随着调查的进一步深入，警方发现这些嫌疑人同属于一个名叫“燎原财富”的小贷公司。
通过秘密摸排、合成侦查、大数据分析研判等外围工作，“燎原财富”10余名核心员工进入警方注意。该公司通过收取“高额利息”“保证金”“看家费”“中介费”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”，后采用言语威胁、泼漆、砍门、扔机油瓶等软暴力及非法限制人身自由等方式非法讨债。经查，“燎原财富公司”涉嫌开展“套路贷”“校园裸贷”等违法犯罪行为，受害人多达50余人，其中高校学生20余人，涉及多所学校，大部分受害学生因债台高筑、无力偿还而辍学。其余30余名社会面受害人大部分为逃避讨债，逃到外地，不敢回家，社会影响极为恶劣。
层级严密分工明确
恶势力犯罪集团化
经查，2017年以来，犯罪嫌疑人张某创立燎原财富公司，该公司有三层组织架构，第一层是大老板张某，二层是业务员负责人褚某和专门讨债的负责人任某，第三层是各自的小弟。张某伙同褚某等犯罪嫌疑人，将多名被害人诱骗至燎原财富公司，以虚增债务借款、诈骗担保人或者诈赌等方式进行“套路贷”，要求被害人签订非法欠条合同，并通过辛苦费、服务费、中介费等借口强行从被害人处索要钱财。在一个月期届满后，张某指使任某等人多次通过泼油漆、砸石头、用斧头砍门、非法拘禁、滋扰被害人及其近亲属正常生活等手段对被害人进行逼债，从而获取虚高的非法债务。
目前该案10余名犯罪嫌疑人已被移送检察机关审查起诉。
犯罪的目标伸向校园
被害学生遭逼债辍学
经警方侦查了解到，燎原财富惯以实施的利用在校学生涉世未深，贪图小利，从而被业务员以利益诱惑或承诺不用还钱骗至小贷公司写下高额欠条，后从中抽取劳务费、辛苦费、介绍费等一系列费用，导致被害人写下高额欠条后，实际到手金额只有几百到几千元不等。小贷公司上层对于下层业务员诈骗学生的行为是明知的，但只要借款人或担保人系本地有房学生（通过带借款人、担保人认家来确认），小贷公司均予以放款，借款几天后便上门催债，甚至跳过借款人（实际为诈骗嫌疑人，小贷公司谎称找不到其人）直接向担保人讨要债务。并且在讨债过程中手段层层加码——先电话联系学生父母，部分学生父母因害怕小贷公司上门讨债，直接就把钱还了；电话联系不肯还钱的，小贷公司安排专人（第二层级人员）上门威胁、赖着不走、报警调解；多次上门还未讨到债的，采用泼油漆、砸石头、砍门等等一系列暴力手段逼迫学生家长还钱。还有一些案件中，小贷公司会采用非法拘禁被害人，逼迫其写下更高额欠条。该犯罪集团导致多名在校上学的被害人辍学，在学生家庭所在地区造成恶劣的社会影响。
“套路贷”一般有哪些“套路”？
“套路贷”犯罪是一种新型的犯罪模式，其形式多种多样，办案机关根据现在所查获的情况发现，“套路贷”一般具有以下几个特征：
01：一般以担保或者其他类似名目达到虚增数额的效果，目的是获取被害人本金、利息以外的财物。
02：“套路贷”的借款人往往被告知正常还款时，虚增部分无需偿还。
03：“套路贷”的出借人往往会故意创造条件制造被害人的违约。
04：“套路贷”的犯罪嫌疑人一般不会关注被害人的还款能力，有的甚至在没有抵押、担保等确保资金安全措施的前提下，就强硬将款项出借给被害人。
05：“套路贷”的利息往往畸高，甚至不约定年息还是月息、不约定还款日期，明显有悖于民间借贷习惯。
06：“套路贷”犯罪嫌疑人会虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产，还会采用暴力、威胁、虚假诉讼等手段，甚至实施故意伤害、非法拘禁或者滋扰被害人及其近亲属正常生活行为，在“套路贷”犯罪案件中，嫌疑人往往采用跟随、纠缠、哄闹、聚众造势等“软暴力”讨要债务，使被害人产生恐惧。
“套路贷”隐蔽性强，花样繁多，明为发放贷款，暗地里行非法占有他人财产之实。被害人一旦中招，轻则损失钱财，重则倾家荡产。为遏制此类案件的发生，今年5月起至年底，苏州市扫黑除恶专项斗争领导小组在全市范围组织开展针对“套路贷”犯罪的集中打击专项行动会战，争取集中破获一批涉及“套路贷”犯罪的大要案件，严惩一批以非法放贷、非法讨债为业的黑恶人员，积极营造严打氛围，全面整治一批涉及“套路贷”犯罪的重点行业、重点区域和重点场所，全力维护我市社会大局稳定，不断提升全市人民群众获得感、幸福感、安全感。
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