信用卡套現是目前普遍存在的問題，由於套現成本較低，流程簡單，不少卡友在資金緊張時選擇違規套現，也從而造成了銀行資金用途失控的結果。
根據央行發佈的《2018年第三季度支付體系運行情況》顯示，截至2018年第三季度末，信用卡髮卡量達6.59億張，人均持有0.47張。信用卡授信總額為14.69萬億元，應償信貸餘額6.61萬億元，卡均授信額度2.23萬元，信用卡逾期半年未償信貸總額880.98億元。
信用卡逾期情況雖在可控範圍之內，但半年逾期未償信貸餘額不斷增加，在鼓勵消費的同時也應防範信用卡套現風險。2017年某大型銀行發現年度套現額高達1000億元，據行業保守測算，全行業年度套現規模超萬億元，其規模已經與鼎盛時期的現金貸市場規模相當。
此次，“兩高”在最新的司法解釋中，對於違規提供信用卡POS機套現的情況，也進行了修訂。
“解釋”第十二條規定：
違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
實施前款行為，數額在一百萬元以上的，或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在五百萬元以上的，或者造成金融機構資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失五十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。
持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
刑法第二百二十五條規定：
擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產
大規模的套現行擾亂了正常的市場秩序，一方面虛構交易信息，無法監測到真實交易場景，容易使銀行失去真實判斷，造成過度授信。另一方面不能夠對資金用途進行追蹤，極易造成銀行資金流入房產、投資等領域。要知道，用POS機套現，屬於犯法行為。
近期，各家銀行增加了審查力度，不少卡友經歷了降額封卡，因此，銀行並非對於違規套現行為一無所知，通過對數據的監測，可以判斷出哪些屬於套現行為，並對一些行為進行風險預警。
