1、經常性大額刷卡
很多人套現也是封頂刷大額交易，雖然金融機構鼓勵多消費，但要是用卡人持續2-3個月刷卡的額度都超過了透支卡的90%，那麼金融機構很快就會關注你，懷疑你有套-現的嫌疑。
2、在高風險POS機刷卡
經常性地在一個賬號上刷，且這些賬號就是中介套錢機構或是專門用來套-現的刷卡機。經常大筆刷進，又大筆刷出，如果你在這類的機子上經常刷卡，也會給金融機構感覺到套錢代還的嫌疑，這個機子一旦被關注，3-6個月提額是別想了！
3、經常一次性刷爆
大額消費就算了，動不動一次刷爆，等到還款日又一次性還清，週而復始，金融機構不是傻子！試想下，金融機構給你一張額度5萬的透支卡，一個月的免息期，你拿這錢去放餘額寶都可以擼一筆不小的羊毛利息了，所以這樣刷卡的十有八九是套現。
4、網上購物比例太大
平時不怎麼用透支卡，但是卻頻繁的網購，還是大額網購，無論是在微店還是淘寶，都會被懷疑通過網購套錢，同時很多網購還是晚上進行，金融機構一方面懷疑你套-現，一方面還會懷疑你不理智的消費行為，不還錢的可能性更大！
5、整數刷卡
有些人刷卡整5000，整10000，整20000，一次兩次沒問題，次數多了，你想想去外面消費購物，啥時候價格是整數多的了，一般1888.1998都比較有可能，所以這樣刷卡不是套現難道是多給小費？
6、不良的刷卡習慣
常常在還款期當日，或者第二天大額刷卡消費的行為，也會讓金融機構留意到你的。這類剛還貸，就立刻大額或全額刷信用卡，每一次都那麼巧嗎。或許並不是，金融機構系統將會把你列入關注的名冊。假如後邊刷卡行為不太好，將會降額或直接停卡使用處理。
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