做好家庭理财对每个家庭来说都很重要，家庭理财就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。国内知名理财师认为，家庭理财的过程中，这五个步骤很重要，千万不能跳过。
1、详细记录每一笔家庭收支
详细记录每一笔家庭收支，不仅利于掌握家庭的资金流向，还利于节省不必要开支，对于家庭财富的积累是有非常大的积极意义的。理财师提醒，如果能长期坚持记账，会为家庭的理财活动提供非常大的帮助。
2、掌握家庭的实际财务状况
家庭理财，一定要掌握家庭的实际财务状况，只有这样才能找到适合投资策略和P2P理财产品。比如说，普通白领家庭，具备一定的风险承受能力，但资金积累又不算太多，既不适合低风险的国债和银行储蓄，也不适合高风险的股票，就应该以稳健的投资方式为主，如配置稳利精选基金这样的风险、收益都较为适中的固定收益类理财产品。如此，就能在可承受的风险范围内获得较高的收益。
3、对市场上的投资工具有基本了解
投资是理财的重要组成部分，是使财富增值的主要途径。在进行投资活动前，对市场上的投资工具有基本了解，能帮助我们更好地选择适合自己家庭实际财务情况的投资方式，从而达到提高收益的目的。因此，在家庭理财的过程中，一定要加强这方面的学习。
4、随时关注国家政策和投资市场变化
国家政策、市场变化与家庭的投资策略、投资结果是息息相关的，如果不能及时掌握相关信息，就可能会错失投资机会，甚至导致错误的投资决策，从而损失惨重。所以，理财师提醒，想要做出正确的投资选择，获得理想的收益，投资者一定要通过电视新闻、网络、报纸、杂志等各种渠道随时关注国家政策和投资市场的变化。
5、经常进行自我反思和总结
理财过程中，如果能经常进行自我反思和总结，就能及时发现和改正自己的不足，并在下一次遇到类似问题时，能采取正确的投资理财策略。如此，便能有效减少失误，提高整体的投资效益。相对于个人来说，家庭财务更加复杂，可能疏漏的地方也会更多，因此更需要自我反思和总结。
家庭理财事关重大，一步走错就可能使家庭财务走入困境。因此，理财师提醒，理财学无止境，为了能得到更好的结果，一定不能停止学习。