緊緊圍繞金融“三大任務”
助推“三城一化”戰略實施
市地方金融工作局
2019年,在市委、市政府的正確領導下,全市金融系統以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,以“不忘初心、牢記使命”主體教育活動為抓手,認真貫徹落實市委、市政府各項決策部署,緊扣高質量發展,立足抓早抓快抓實,不斷加大創新服務力度,積極支持實體經濟發展,全力服務“三城一化”建設,為經濟高質量發展作出了積極貢獻,得到了市委市政府主要領導的充分肯定。3月29日,市委書記王立主持召開市委理論中心組(擴大)學習,傳達學習習近平總書記在中央政治局第十三次集體學習時的重要講話精神,充分肯定市金融系統多年來支持地方經濟發展、防範金融風險等方面取得的成績,並就貫徹落實習總書記重要講話精神提出了明確要求。7月17日上午,市長劉海軍調研金融系統,並在市地方金融工作局會議室主持召開全市金融工作懇談會,肯定上半年全市金融成績,對服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革再提要求、再鼓幹勁。
一、亮點工作
1.金融指標實現“兩增兩降”。截至12月末,全市金融機構本外幣各項貸款餘額596.6億元,同比增長15.16%,增速全省排名第4,高於全省平均1.11個百分點,貸款淨增73.07億元,同比多增8.3億元;全市存量貸存比77.27%,名列全省第3,增量貸存比達160.84%;全市本外幣各項存款餘額772.14億元,同比增長6.31%,增速全省排名第9。截至12月末,全市不良貸款餘額為7.5億元,較年初下降0.94億元。不良貸款率為1.26%,較年初下降0.37個百分點,名列全省第三低。
2.生態價值工程走在前列。2019年,生態價值工程經驗得到中央政治局常委領導同志書面批示,全國人大預算工委、國家發改委、財政部、自然資源部、國家統計局等國家8個部委及部分省級金融機構調研組先後來鄂州開展專題調研,並給予了充分肯定,獲國家獎補資金3590萬元。2019年10月11至12日,生態環境部和江蘇省人民政府在南京國際博覽會議中心舉辦了“2019國際生態環境新技術大會”,市地方金融工作局受大會組委會邀請,參加“生態環境治理模式創新專題交流會”,並以“生態價值實現的鄂州實踐”為題進行主旨演講。2019年12月,“生態價值實現的鄂州實踐”被中共鄂州市委全面深化改革委員會評為鄂州市2016-2019年度全面深化改革“優秀案例”。
3.服務實體經濟卓有成效。在全市金融機構廣泛開展支持民營經濟發展“大走訪、大調查、大幫扶”活動,通過舉辦金融產品路演、銀企對接會、支持企業發展座談會、金融創新經驗交流會等多種形式,切實緩解企業融資難、融資貴、融資繁問題,取得了良好的效果。
4.企業上市工作穩步推進。更新現有“金種子”“銀種子”企業基本信息,鄂信鑽石列入省級“金種子”企業計劃,杜肯(武漢)絕熱材料等8家企業列入省級“銀種子”企業計劃,新增2家納入省後備資源庫企業。今年申報省級上市後備企業工作被鄂州市督查考評辦認定為考核免檢項目。
5、類金融機構監管率先完成。我市在全省率先完成對典當行、小額貸款公司、擔保公司等類金融機構的風險排查和換證清理工作,鄂州市中小企業融資擔保有限公司成為我省首家換髮《融資擔保公司業務經營許可證》的融資擔保公司。
二、鄂州金融機構情況
截至目前,全市共有銀行業機構10家,其中,政策性銀行1家,國有商業銀行4家,股份制商業銀行1家,城市商業銀行2家,郵政儲蓄銀行1家,農村商業銀行1家。銀行營業網點147個、ATM機500餘臺、從業人員2000餘人,銀行資產規模860餘億元;證券業機構4家,從業人員60餘人;保險業機構26家,其中財險公司12家,網點25個,壽險公司14家,網點56個,從業人員近6000人;類金融機構共4類13家,其中典當行7家、小額貸款公司4家、融資擔保公司1家、融資租賃公司1家,從業人員100餘人。
三、全市金融運行總體情況
存貸款規模再創新高。截至12月末,全市本外幣各項貸款餘額596.6億元,同比增長15.16%,增速全省排名第4;全市本外幣各項存款餘額772.14億元,同比增長6.31%,增速全省排名第9。全市金融業實現增加值12.52億元,同比增長8.8%,高於全市GDP增幅0.7個百分點;金融業增加值佔全市GDP比重比達到1.68%;佔全市服務業增加值比重達到4.3%,金融為服務全市經濟建設作出了積極貢獻。
證券業務額穩步上升。
保險規模平穩增長。截至12月末,全市累計實現保費收入19.52億元。
四、金融發展情況
(一)服務實體經濟
1.繼續深化銀企合作。3月,組織舉辦金融支持鄂州“三城一化”建設暨“金融早春行”銀企簽約活動,全市銀行與44家企業信貸簽約94.71億元;4月和7月舉辦“重點項目行長行”信貸簽約活動,現場簽約61.12億元,推動解決20個重點建設項目的融資需求;5月,舉行2019年優化營商環境緩解企業融資難題銀企簽約活動,我市10家金融機構與21家企業現場簽約,金額達4.6335億元;8月和9月分別與人行鄂州中支、鄂州銀保監分局、市工商聯、市臨空物流發展服務中心聯合舉辦構建“親清”政商關係銀企座談會、2019年金融支持物流企業發展座談會,共同為企業發展獻言獻策。
2.切實解決企業融資難題。一是
3.大力優化營商環境。一是認真完成了營商環境評價指標之一“獲得信貸”填報工作,做好了優化營商環境辦公室安排的各項工作,並按照優化營商環境短板督辦清單要求,定期報送工作完成情況並多次獲得市優化辦通報表揚。牽頭完成了營商環境評價指標之一“獲得信貸”填報工作,並取得78分的較好成績,高出全省平均分8分左右。完成了優化營商環境年終考核工作。二是今年共完成人大建議及政協提案回覆8件,其中主辦件3件,會辦件5件。主辦件3件中,回覆評價滿意2件,基本滿意1件。三是認真貫徹落實《市委辦公室市政府辦公室關於開展“千名幹部進千企優化環境促發展”活動的通知》(鄂州辦文〔2019〕65號)精神,迅速成立了工作專班,切實加強對“雙千”工作的組織領導。多次到掛點企業梁子湖區塗鎮的湖北瑞華製藥有限責任公司和蘇星製衣有限公司實地走訪調研,並將瑞華製藥公司的2個訴求(調低農商行貸款利率、海亦佳土地證分割事宜)進行了安排落實。組織企業定期在雙千平臺上填報企業生產經營數據。
4.做好企業上市工作。一是強化精準培育建立後備資源。在全市範圍摸底更新現有“金種子”“銀種子”企業基本信息,深入發掘“行業地位高、競爭力強、盈利水平好、市場空間大”的重點種子企業,納入省級後備資源庫。對近年有望報會報輔企業、其他上市後備企業,分類施策做好跟蹤服務工作。鄂信鑽石列入省級“金種子”企業計劃,杜肯(武漢)絕熱材料等8家企業成功列入省級“銀種子”企業計劃。今年我市新增兩家上市後備企業經上市雲平臺審核通過納入省後備資源庫。二是強化組織推動量化考核目標。出臺《關於印發2019年鄂州市資本市場建設工作目標考核評比細則的通知》(鄂州資發〔2018〕1號),建立企業上市考核機制,量化各區(開發區)新增上市輔導、“新三板”掛牌和股改企業的目標任務,定期組織有關部門對落實情況進行督導。三是強化上市企業風險化解工作力度。按照省“精準拆彈”要求和市委、市政府領導指示,組織工作專班多次赴深圳、北京、武漢等地調查瞭解東方金鈺、武昌魚2家上市公司經營情況,並根據省證監局的建議,確定防範化解工作重點;走訪約談顧地科技公司總經理及6名高管。積極主動與上市企業溝通銜接,要求上市公司切實履行第一主體責任,積極穩妥採取各種方式化解風險措施,形成有效的攻堅合力化解各類風險。
5.強化金融扶貧工作。今年以來,全市金融部門進一步發揮金融扶貧的支撐作用,引導金融資源精準對接脫貧攻堅金融服務需求,助推貧困村、貧困戶順利脫貧、持續致富。全市增設紮根基層、服務三農的特色支行以及現代農業示範區等機構,向基層延伸三農金融服務;加強“五權”抵押融資產品創新力度,支持家庭農場等農業新型主體發展;紮實開展了進村入戶大走訪、外出務工大對接等活動,全面掌握農村客戶金融服務需求,大力推進服務端口前移,在311個行政村設立了鄉村振興服務工作站進行包村服務;全力推進金融扶貧,主動對接扶貧主管部門、各村組,掌握貧困戶清單,逐戶走訪建檔,瞭解和驗證需求,切實加大農業特色產業的信貸支持。截至12月,全市金融機構累計發放扶貧小額貸款796筆,金額3809.7萬元,扶貧貸款餘額6786.9萬元。
(二)防控金融風險
1.依法重拳出擊,深入開展非法違規金融活動整治。一是開展非法集資風險專項整治。年初,市處非辦制定《鄂州市2019年防範和處置非法集資重點工作計劃》,先後2次開展鄂州市金融風險隱患大排查、全市非法集資風險排查整治活動。對排查出的16條風險隱患、42條可疑的違法違規金融廣告及時移交有關部門,積極處理;對篩選出的8條違法違規嫌疑較大的金融廣告的發佈機構依次進行了突擊現場勘察、詢問和取證,下達查詢通知書,要求積極整改。截至目前,我市非法集資刑事案件陳案已在年初12件的基礎上,化解7件,銷號4件,已超額完成降低50%的化解目標;新案已立4起,超過新案控制目標1起。二是深入開展互聯網金融風險專項整治。4月,我局與鄂州銀保監分局聯合制發《鄂州市P2P網絡借貸機構風險應急處置工作預案》,並聯合銀保監、人行、公安、市場監管等部門,先後多次調查走訪我市唯一一家P2P網貸——北京恆昌匯財投資管理有限公司鄂州分公司,檢查其經營資質和業務開展情況,並對其高管進行約談。截至2019年三季度末,轄內P2P網貸信息中介機構恆昌匯財鄂州分公司的業務規模、客戶人數、公司從業人員分別比2018年年末下降了6200萬元、474人、15人,實現了“三降”。
2.堅持問題導向,積極化解地方法人金融機構風險。一是積極發動股東股權管理。2019年5月,積極引進鄂州市昌達資產經營有限公司作為鄂州農商行股東,優化股權結構。制定職工持股方案,計劃逐步擴大職工持股比例,繼續推進股權管理改革。
3.加強宣傳引導,積極維護良好金融生態環境。一是持續開展化解不良貸款行動。制定印發《關於切實加強不良貸款風險管理的通知》,建立大額不良貸款臺賬,按季開展監測分析,並督促各銀行業金融機構落實主體責任,確保不良貸款實現雙降。截至9月底,全市銀行業金融機構不良貸款餘額7.45億元,同比下降16.48%;不良貸款率1.27%,同比下降0.51個百分點,排名位居全省第3。二是
(三)深化金融改革
一是組建市地方金融工作局。將市人民政府金融工作辦公室的職責,以及市經信委的融資擔保公司監管職責,市工商局、市商務局的典當行、融資租賃公司、商業保理公司等的監管職責等整合,組建市地方金融工作局,作為市政府工作部門,加掛鄂州市金融工作辦公室牌子。不再保留單設的市政府金融工作辦公室。
二是完善綠色信貸機制,推進綠色金融發展。一是出臺政策指引,支持綠色經濟發展。出臺了《鄂州市開展生態金融試點工作方案》,先後制定了《關於金融支持鄂州市產業結構調整的指導意見》、《關於銀行業金融機構支持農村產權抵押融資的指導意見》、《關於金融支持新型城鎮化建設的指導意見》、《關於推進鄂州市科技金融改革創新的意見》等意見和辦法,充分發揮政府的引領和統籌作用。鄂州農商行成立“綠色信貸服務中心”,設置獨立窗口,配置專業人員;中行鄂州分行提供授信支持1億元助力鄂鋼公司綠色智慧城市鋼廠建設及地方環保項目。二是創新融資模式,開發PPP項目融資,用於城市汙水處理等綠色項目。結合《鄂州市企業上市行動計劃》,開闢企業上市“綠色通道”,對企業上市過程中遇到的困難和問題,實行“一企一策”形式解決,引導企業到主板、中小板、創業板上市和“新三板”、“四板”掛牌融資,打造“鄂州綠色板塊”。三是創新信貸產品,推出林業資源開發與保護貸款、農業生態環境建設貸款、水利建設和重大水利工程專項貸款、農村土地流轉土地規模經營貸款等。
三是推進生態價值工程改革。一是擴大農村“五權”抵押融資規模。積極引導各銀行業金融機構以農村土地承包經營權、林權、水域灘塗養殖權、集體建設用地使用權、農村居民房屋所有權抵押融資為重點,不斷拓展貸款品種和規模,逐步實現生態資產質押融資品種全覆蓋。二是探索開展生態資產收益權轉讓融資。引導林權、礦權、排汙權等生態資產所有者或經營者以其持有的未來收益權作為融資標的物,在農村產權交易場所掛牌轉讓其收益權,拓展融資渠道。三是創新生態資產融資模式。積極對接國開行、農發行等政策性金融機構,創新生態資產融資模式。構建穩定的現金流和還款來源,從而獲取金融機構的融資支持,強化對生態環境的治理力度,促進生態保護和經濟發展有機結合。
五、工作中存在的問題
一是在優化營商環境、緩解企業融資難題上雖然做了大量工作,取得了一定成績,但離市委、市政府的要求,離全市民營中小微企業的期盼還有一定差距。由於經濟波動影響,企業受外部因素刺激存在經營的不穩定性,商業銀行為保證股東利益和資金安全性等因素影響,融資難、貴、繁問題依然存在。
六、2020年金融形勢
(一)發展態勢
我國經濟已經由高速增長階段轉向高質量發展階段,供給體系不斷優化,需求體系持續升級,金融體系更加適配,形成相互作用的三角框架、支撐我國經濟保持平穩健康發展的長期良好態勢。但是,2020年全球經濟仍然存在以下不確定性:一是國際貿易體系改革風險。多邊貿易體系改革愈發成為共識,但在是否遵循現有基本原則和核心價值觀上,發達國家與發展中國家觀點明顯不一致。二是明顯增多的政治風險。美國政府頻頻“關門”、英國“脫歐談判”陷入僵局、地緣政治衝突持續升級等事件影響相互疊加,由此帶來的政治經濟風險不容忽視。三是持續發展的債務風險。2020年全球債務規模或繼續攀升,發達經濟體債務風險爆發的危害性更大,新興經濟體爆發債務風險的可能性正在上升。主要經濟體央行縮表很可能引爆部分國家的債務風險。四是市場動盪風險。全球經濟增長放緩、發達經濟體貨幣政策不確定性增大、全球流動性進一步收緊、全球債務規模擴大等都將加劇金融和商品市場動盪。
(二)面臨挑戰
一是世界經濟進入復甦新週期的諸多不確定因素和國內經濟穩定增長仍面臨的較大壓力,不可避免地對我市經濟和金融發展產生影響。二是經濟結構調整和產業轉型升級對金融服務數量和質量、對金融市場的廣度和深度、對金融機構的風險管理能力等都提出了更高的要求,我市金融業適應實體經濟發展需求的轉型壓力和發展質量提升的壓力不斷加大。三是金融開放全面提速,外資控股金融機構的不斷增加將加劇金融行業競爭。同時,互聯網技術的滲透、金融科技的加快應用以及新型金融業態的興起,對我市金融業傳統經營理念和業務模式造成的衝擊使金融業競爭格局發生重大變化。四是金融風險點多面廣,防範金融高槓杆率和流動性風險、銀行不良貸款風險、影子銀行風險、地方政府隱性債務風險、房地產泡沫化風險、互聯網金融風險等風險的壓力和難度加大。
2020年,我們將繼續深入貫徹落實黨的十九屆二中、三中、四中全會和全國金融工作會議精神,結合“不忘初心牢記使命”主題教育要求,持續推進金融服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革“三大任務”,以金融活激發經濟活,以金融穩保障經濟穩,為助推鄂州城鄉融合高質量發展和“三城一化”建設提供強大的金融支撐。
(一)工作目標
到2020年底,全市金融業增加值增長10%;本外幣各項存款餘額增長10%;本外幣各項貸款餘額增長10%;力爭新增報湖北證監局輔導企業1家,“新三板”掛牌企業新增1家;各類保險保費收入增長10%。
(二)工作措施
1.持續服務實體經濟
一是搭建中小企業融資平臺。把平臺建成銀行認可、企業認同、政府認證的權威平臺,讓信息“多跑路”,讓企業“少跑腿”。
2.持續防控金融風險
一是持續開展風險隱患大排查和廣告清理工作。組織對全市非法集資、P2P網絡借貸、重點企業債務、房地產開發貸款、融資擔保公司等類金融機構、地方法人金融機構等突出金融風險隱患以及涉金融廣告資訊信息持續開展大排查。堅持問題導向、目標導向,不忽視一個風險,不放過一個隱患,全面摸清潛在金融風險隱患,建立風險隱患臺賬,並逐一制定切實可行的防範化解方案。二是持續開展防範金融風險宣傳教育工作。廣泛利用報紙、電視、互聯網等媒體,加強金融風險輿論宣傳監測和引導,開展政策宣傳,切實增強社會公眾的法律意識和對非法金融活動的抵禦能力。教育群眾自覺抵制非法集資,糾正部分群眾的投機心理,培養正確的投資理念,有效形成防範和處置非法集資的強大輿論攻勢。三是持續做好地方法人機構的風險壓降工作。積極督促鄂州農村商業銀行開展風險排查,掌握風險底數,建立風險臺賬,提出化解目標和工作方案;指導轄內法人金融機構完善公司治理、加強股權管理、建立風險防控責任體系,提高資本充足率,提高風險管理和內控管理水平。
3.持續深化金融改革
一是積極推動實施生態價值指標交易制度。充分發揮政府對生態環境保護的主導作用,強化生態資源保護,有效調動全社會參與生態環境保護的積極性。