100多年以前，一個男人從意大利移民到了美國。這個男人心裡嚮往著一夜暴富。
於是他開始兜售一種可投資的歐洲郵政票據。他提供的投資計劃是這樣的：你給我錢，我幫你在歐洲買入一種票據，這種票據運回美國後再賣掉，就可以賺錢。
對於普通人來說，90天內給40% 回報的鉅額利潤誘餌，投資者就像瘋了一樣買入這款金融產品。而為了證明確實可以拿到 40% 的回報，確實向第一批投資人給瞭如此高的回報。
然而，這個意大利人口中的投資獲益是根本無法實現的，他只是把後續投資的錢拿來補之前投資者的收益。
簡單來說就是如果沒有下一個人加入，那麼這個投資模式就會崩潰。
但是這個商業模式被證明是假的，他實際上只買了兩張歐洲郵政票據，並沒有把投資人的錢拿去進行如實的投資。金融專家也開始揭露他的這個投資騙局。
最後他被遣返意大利，居然試圖用同樣的模式騙一下當時的意大利首相墨索里尼，可惜沒有得逞。
他的名字叫查爾斯·旁茲，他的這種詐騙模式就是我們熟知的龐氏騙局。
騙局沒有變，它只是換了場地
大家需要注意龐氏騙局出現的環境，需要一個混亂的環境和民眾對這種投資模式的模糊認知。
區塊鏈的出現提供了滋生龐氏騙局的溫床，而區塊鏈看似操作簡單、實則難以理解的玩法，也讓不少人“深陷其中”。
發現在區塊鏈中這麼一種新玩法，它跟龐氏騙局的模式幾乎一模一樣。
這個區塊鏈遊戲的名字叫PoWH3D。
這個項目的玩法基本上承襲龐氏騙局的模式：投資者買入項目方的代幣，代幣持有者之間可以在項目的交易所上進行交易，但是每次交易要收取 10% 的手續費（ETH）進入公共池裡，公共池會把手續費發放給所有投資者。
其官方主頁上宣傳：加入就已經賺到了。
也就是說買了這個幣之後就算不交易，不買賣，光靠吃手續費也能躺著賺，只是按照投資金額的多少，每次賺的數量不一樣罷了。
無論是行情暴漲，交易所內的交易火熱，還是行情下跌，交易所內的人們開始拋售，其產生的鉅額交易費也可以讓投資者賺到錢。但是當幣值持續下降的時候，手續費再多也無法彌補投資的成本，之前投資的人很難再拿回收益。
這個時候就需要不斷地拉新人進來填坑，通過起初幾次的大額交易費來向之前的投資者貢獻收益。但是這種模式會隨著時間的流逝收益越來越低，大家也會察覺這個項目有問題。
為了解決交易量下滑的問題，又加了推薦制度，推薦人只需要買入5個就可以成為超級節點。
成為超級節點後，當別人訪問這個超級節點並且進行投資的時候，系統會直接把投資額33% 作為推薦獎勵返給超級節點。通過推薦制度，可以完全忽視公共池的手續費收益分攤。這樣它就從旁氏騙局升級到了二級傳銷。
截至目前，該項目已經完成了 17 萬次交易買賣，賬戶內有8000多區塊鏈資產，約3300萬人民幣，參與人數超過8600 人。
旁氏騙局就是這樣的，早期的投資者敢於承擔風險，有更高的幾率可以獲得收益，是因為後來者的本金和交易抽成會貢獻給他們。而後面的人想要獲得收益就需要更多的人加入，這樣整個池子裡才有更多的本金和交易抽成。
很顯然，以現在的成員數量，旁氏詐騙難以繼續堅持下去，現在加入的人基本上是不可能贏利，能收回成本都難。
如何預防虛擬貨幣投資騙局？
智能合約存在漏洞，可能會把區塊鏈裡所有的錢都給偷走。
交易停滯。區塊鏈遊戲的生態需要持續的交易和活躍度，如果沒有了交易那麼收益就會越來越少，投資者最終虧損。
恐慌性拋售。區塊鏈遊戲的整體價格會在恐慌性拋售的市場氛圍下暴跌，但這不算壞事，有了交易，你也可以賺手續費。
詐騙項目都會預挖礦給開發者，這樣開發者就可以在有人進來的時候賣掉套利。
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