明燈喜歡講故事，下面先來給大家講下故事吧！從前有一個山叫財富山，財富山下有一個小村，村裡每十年都有五百年個輕人去山上尋寶，因為傳說山頂上有很多的金子，甚至還有狗頭金，但是隻有極少數人能活著回來。
有一位老人年輕時候上過山頂，於是有個叫阿呆的小夥子膽子很小，就跑去問老人家怎麼樣自己才能夠拿到金子活著回來。老人告訴他：“山頂確實有金子，但是必須要經過山腳處河水裡成群的鱷魚、山腰處半夜出來吃人腦袋的黑豹，最後還有山頂的上吐火的惡龍。
如果你能達到山頂就可以從山頂的另一面下山，一路坦途但是沒有金子。至於能不能或者回來，要看你的命了。但是老人送了三個紙條給阿呆，讓阿呆在遇到危險時打開看。
第 二天阿呆跟著其他五百多人就一起出發了，他們走到山腳，果然看見河水裡有好多張著大嘴的惡魚，於是一批勇敢的年輕人跳下河水拼命往對岸有，可是這些鱷魚非 常兇猛而且飢餓，一批批年輕人都被鱷魚吞掉了。阿呆看的膽戰心驚，急忙打開了第一個紙條，上面寫著：”等別人都跳下去，鱷魚吃飽了自然就不吃了，你再慢慢 過河。“就這樣，阿呆和僥倖逃生的二百人一起渡過了山腳。過來山腳後，大家果然在路上看到了零星散落的金幣，眾人都很開心，一邊撿一邊趕路。
過 了幾天大家來到了山腰處，每個人都是又興奮又疲乏，晚上睡覺時很快就都睡著了。突然一聲慘叫，從樹林裡竄出幾隻黑豹叼走了幾個熟睡年輕人，大家來不及反 應，那幾個人已經被黑豹帶回去分吃了。眾人都異常害怕，但是因為期望撿到更多金子，沒有人願意下山。可是大家都非常的疲憊，如果不睡覺沒法繼續趕路，睡覺 就隨時可能被黑豹吃掉。在大家不知所措的時候，阿呆自己打開了第二個紙條，上面寫著：”多數人醒著的時候，你放心睡覺。多數人都睡覺時，你要警醒著。“就 這樣每晚都有人被黑豹吃掉，但是阿呆活了下來繼續和其它活著的一百人一切，撿起死去同伴掉落的金幣，撿了一大包，然後依然向前趕路。
終於， 他們來到了山頂，山頂沒有金幣，突然從山頂的巨石後面跳出一條紅色的火龍，向正在低頭找金幣的人們噴火焰，很多人被燒了還在一邊亂跑一邊還在地上找金幣， 有的人居然用木棒去砸巨龍，但都被燒死了，散落一地金幣。這個時候阿呆趕緊打開第三個紙條，只見上面寫著：”什麼都不要想，快跑逃命“。阿呆扔掉紙條，轉 身就向下山的路跑，一路看見金幣也顧不得見，跑出很遠回頭才看見只有少數幾個同來的年輕人跟在後面跑了出來，多數還帶著傷。終於阿呆帶著一袋子金幣回到了 家。
阿呆來到老人家裡，感謝老人的救命紙條，並拿出一半金子送給老人，老人堅持不要，並說：”這些金子是你的。“阿呆說：”不，只有少數金 子是我的，這些金子大部分都是死去那些同伴掉落在山頂的。“這個時候老人沉默片刻，和阿呆說了一句話：”告訴你吧，山腳上土壤裡產金幣，但是山頂上其實一 直都只有惡龍，沒有金幣。惡龍每十年都會把山頂死去的人掉落的金幣撿起來重新散落在山腳和山腰，這樣就會吸引新的年輕人來到山頂，供它享用。
PS:
1.鱷魚&黑豹&火龍是所謂的“主力”和機構，山腳下，他們沒收集足籌碼，你就別想往上走；到了半山腰，想辦法讓獲利籌碼紛紛洗掉，不影響後面佈局；真有少數散戶一路到了頂部，想落袋為安，沒那麼容易。
2.沒有風險控制能力、盲目進入股市很可能就踏上了淘金者的不歸路。激進者被埋在山腳、跟風缺乏逆向思維者甩下山腰、貪婪瘋狂者死在山頂。
3.大部分的金子來自死去的同伴，意味著二級市場的獲利並不是來自於上市公司的成長回報，而是來自於股價波動中其他參與者丟失的本金籌碼，是帶血的利潤，因此高拋低吸，獨立逆向思維，非常重要。
4.紙條一是指耐心等待安全邊際的到來；紙條二指，和群眾保持距離 ，逆向思考；紙條三是指，在泡沫時期應兌現籌碼，降低倉位，保住勝利果實，在危險出現時'放棄貪慾，活下去最重要。
主力運作一隻股票的本質流程
投資書籍中有很多歸納了對於主力坐莊的流程，大道至簡基本上都是順著吸籌、洗盤、拉昇、出貨四個步驟，然而很少有談到這四個流程背後運作的原理本質問題。在中國這個以散戶為投資主體的市場時代，市場實力較強的主力機構方以坐莊的形式魚肉弱勢的散戶行為比比皆是。對於散戶投資者瞭解莊家的運作過程及手法，對每個投資者識別個股運作的階段，識破莊家的詭計，從而在主力拉昇前的洗盤不被洗出局外，在主力出貨階段不去高位接盤，增加投資收益率，會有很大幫助。對於入市不久的朋友瞭解一隻個股的運作週期階段,從而根據階段選擇合適時機介入有很大幫助。一隻股票在一次主力完整運作中經過以下幾個階段：（建倉—洗盤—拉昇—出貨）
一、建倉階段
主力在建倉一隻股之前往往會經過大量的篩選，研究很多股的基本面，然後篩選出一定範圍的幾隻股票，再到公司去實地調研，並跟公司高級管理層接洽，找到願意配合的公司，最後開始擇機建倉。主力在建倉期往往個股利空不斷，但是股價卻不下跌，出現利空不跌現象。
①壓低建倉法
每個人都想低價便宜買入，然後再高價賣出，獲取暴利，在這一點上人性始然，主力也不例外。所以大部分主力選好股後，他們會想方設法儘量的壓低價格，控制自己成本，低位收集籌碼，才能安全的獲得更多利潤。壓低建倉法就是當主力看好一隻股，前期工作準備就緒後，個股經過長期大幅下跌，主力先買入少量籌碼，造成股價的小幅小幅反彈，然後把這部分小量籌碼利用市場的悲觀氣氛盡力壓低價格下砸，造成個股恐慌性加速下跌。散戶經歷股價長期下跌的煎熬，本來就信心受到長期打擊，散戶看見股價不但反彈無力，而且還加速下跌，信心被徹底擊潰，紛紛開始失望的賣出。這時主力在下面大量低價收集籌碼，股價開始止跌震盪，成交量大幅放大，底部開始逐步震盪抬高。
②橫盤建倉法
一些耐心極度好的主力，他們採用箱體形長期橫盤的方式震盪建倉，主力不斷在想體內高拋低吸，好處是：其一，通過部分高拋低吸降低自己成本。其二，通過長期橫盤吸納更多籌碼。其三，當股價在進行箱體運行長期橫盤，當主力進行吸籌股價開始反彈，這時少數分耐不住寂寞的散戶投資者開始拋售，而大多數散戶投資者繼續堅守期望持續上漲，這時主力停止吸籌並反手拋掉部分手中吸入的部分籌碼，股價掉頭向下直到接近前期低點附近位置，主力再次開始吸籌拉昇，反覆幾次形成箱體形狀橫盤震盪，大部分散戶投資者往往經受不住這樣長期的上下震盪橫盤而將籌碼乖乖交給主力，還有一小部分投資者經過幾次上下橫盤震盪似乎找到了主力操盤規律。部分散戶打著如意算盤：先在箱體上沿賣出，然後等跌回箱體下沿時再低價買入，賺取差價。當非常少的人這樣操作的時候可能會獲得一點甜頭，而當大部分人發現後都在箱體上沿賣出時，主力藉機接下散戶拋售的所有籌碼，放量拉昇一騎絕塵而去，留下的是散戶唏噓的嘆息！（部分手段極端惡劣的主力在啟動行情拉昇前會砸破箱體的下沿，做出箱體破位形態，嚇出中間不堅定的散戶，為拉昇做最後洗盤。）
③拉高建倉法
拉高建倉是主力在特殊情況下采取的一種快速建倉方法，往往是由於事出突然迫不得已的情況下才採取這種方法，背後往往因為某種重大利好，比如重大政策出臺、重大併購重組、重大訂單、重大發明、重大利好突發事件等等。當利好公佈時儘管主力也想低價吸籌，但是都知道利好大家就會搶籌買入的多，而賣出的少。當利好公佈後，主力拉高後部分保守投資者開始趁著上漲賣出，主力快速大量收集籌碼，成交量放出巨量推動股價上一個臺階，然後開始回落震盪洗盤，部分強勢股出現橫盤緩慢攀升，經過一段橫盤整理後主力吸籌足夠，同時通過大幅換手市場平均成本墊高，這有利於主力今後拉高減少因為散戶成本低而造成的獲利拋盤。主力在吸完籌碼後會在整理末端進行試盤動作，當主力通過試盤市場拋壓很小後就會選擇突破拉昇。
④老莊股區分法
有些股我們並不會看到主力建倉動作，這是因為部分是上一波牛市被套臥倒的主力。有時候主力並不是萬能的，更不是事事都能如意的，有時候他們判斷錯行情，剛建完倉就遇見大盤變臉，導致自己快速被套。一般這一類坐莊被套的主力大致是兩種，一種是超級大戶坐莊被套，我們直到不管是公募基金，還是私募基金，他們都有嚴格的止損制度以及時間成本，當被套達到一定程度是會要求強制止損的，而個人超級大戶坐莊則不會有這個限制，他們可以忍受長期被套直到下一次機會出現。另一種老莊則是上市公司自己，有極少數公司上市後管理層不好好經營公司，反而熱衷於通過二級市場收集炒作自己公司的股票進行賺錢，由於他們自己掌握一手信息，並控制著公司可以根據情況自己製造炒作機會，這類公司的特點是題材眾多，什麼題材熱門公司就去投資涉及這個行業，儘管公司涉及的業務題材眾多，但是公司的業務卻總是不賺錢，常常處於盈虧邊緣線。
這類老莊股識別的要點就在於觀察拉昇的成交量，由於老莊股主力早已掌握了
大量籌碼，籌碼較為集中，拉昇時拋壓會較小，所以這類股拉昇時不會大幅放量，分時圖上股價能夠在非常小的成交量上拉下砸，股價不放大量呈現V型反轉拉昇，主力不需要大的買單就可以輕鬆拉昇股價，甚至幾筆不大的買單封住漲停。
二、洗盤階段
主力在低位吸足籌碼後，為了減輕後期拉昇的壓力，所以大部分拉昇前都會進行洗盤，以清洗掉意志不堅定浮動籌碼，留下那些長期看好公司的死多頭投資者，從而幫助主力鎖定籌碼，減輕拉昇期的拋壓，否則主力拉昇中途時如果散戶不斷有散戶大量拋售，則會嚴重影響主力控盤拉昇。同時通過洗盤不斷的洗盤培養出散戶的慣性思維，當前期主力連續多次洗盤每次跌下去後來都以更高的價格漲上去，被洗賣出去的投資者後悔不已，而持有沒有賣出去的投資者則信心增加，更堅定了長期持有不動的信念，多幾次洗盤後拉昇，持有該股的投資者逐漸變成堅定地死多頭，形成投資者對對該股每次調整都是買入時機的慣性思維。這樣當主力後期出貨時散戶才會踴躍的接盤買入。
主力不僅在拉昇期前會洗盤，往往多數時候在吸籌和拉昇以及出貨階段都會有洗盤動作，主要是抬高市場成本、減少獲利盤、降低拉昇時拋壓、麻痺散戶投資者讓散戶在後期主力出貨時鎖籌和接盤。主力洗盤方法千奇百怪，下面介紹主力最常見洗盤幾種方法。
①挖坑洗盤法
挖坑洗盤法是主力最常用的手法，這種洗盤法一般出現在前期有持續的緩慢攀升個股，主力建完倉後一般早期跟入的散戶會有一定幅度的獲利，為了給主升浪做鋪墊洗出不堅定持有者，主力會藉助指數調整或者製造個股利空，順勢打壓下去，當該賣的投資者賣了，投資者不再願意賣出手中，成交量持續萎縮出現非常小的地量，主力開始快速拉起創出新高，賣出的投資者後悔不已，持有的投資者更加堅定。
②橫盤洗盤法
橫盤洗盤法主要通過長期的箱體橫盤方式，慢慢磨掉散戶的耐心，讓沒有耐心的短線投資者出局。不過需要注意的一點，部分手法兇悍的主力在洗盤時會砸破箱體橫盤下沿，嚇出恐慌籌碼，然後再迅速大幅拉昇。
③高開低走洗盤法
高開低走洗盤法往往是由於該股有重大利好，造成股價大幅高開，主力趁著高開後將部分籌碼砸下造成高開低走。本來看見利好的散戶投資者滿心歡喜迎接高開大漲，可不曾想到股價竟然高開低走，給人感覺主力借利好出逃的感覺，
於是紛紛拋售手中的籌碼，主力悄悄在下面接收籌碼，達到吸籌和洗盤的目地。
三、拉昇階段
當股價進入拉昇階段往往會形成較為規律的趨勢，消息面上伴隨著利好預期股價開始拉昇，不斷創出新高。由於公司的質地不同、坐莊的主力不同，拉昇的方式也會有一定的區別，在拉昇期主要分為兩種拉昇方式。 ①快速拉昇型
快速拉昇型一般是該類股有重大題材，符合市場炒作風口，這類股往往容易跑出黑馬。當然這種快速拉昇的股也有幾日遊的行情出現而結束的，投資者要學會識別，避免被套。我們在買這類股時要分析該股前期主力有沒有深度介入、有沒有在底部大幅放量、分析推動該股的題材持續性強不強？我們儘量選擇底部大幅放量，題材持續性強的。
②緩慢爬升型
一般緩慢性拉昇的個股持續性比較好，業績持續增長良好，這種股往往是長線慢牛股。主力在拉昇的過程中邊拉邊洗盤，走勢上呈現進二退一緩慢穩健趨勢。這類股主力很有耐心，他們一般也是機構坐莊，如基金、險資等。我們投資這類股也一定要有耐心，只要該類股基本面不變，且向上趨勢不出現重大變化，長期持有捂住，就能獲得豐厚的收益。
四、出貨階段
主力前期所有的運作，付出的資金和精力都是為了這個最後的關鍵時刻。都是為了能在股價高位的時候變現落袋為安，拋出籌碼離場。主力在所有運作階段，最後獲利出貨階段是最關鍵也是最難的階段。坐莊容易出貨難，主力難的就是要迷惑散戶心甘情願高價接收自己的籌碼，人都是聰明的，尤其是炒股的人一般都不會是太笨的。所以主力要想讓散戶高位接盤，在從建倉、拉昇、出貨等環節會進行不斷的洗盤，培養散戶的慣性思維，當每次洗盤下跌後會迎來更大的漲幅，幾次後散戶漸漸會認為每次下跌都是抄底買入的絕佳時機。狼來了開始幾次有人相信而被主力嚇出，當多幾次後散戶由於前幾次上當而不再相信，反而成下跌狼來了之際買入，這時往往狼可能真的來了。祝你成功培養出接盤者，而趁機高位兌現離去，留下貪婪無知的散戶站崗。
那麼主力出貨有那些跡象呢？認識這些對散戶投資者至關重要！
①由穩步較快拉昇期進入瘋狂加速拉昇期。很多時候甚至高位連續拉板，目地是為了吸引貪心的投資者和短線追漲停板的投資者進入接盤，往往股價經過長
期大幅穩步上漲後，股價突然加速瘋狂拉昇時我們就要注意做好退出的準備。個股在最後一波拉昇往往非常誘人，短期利潤會非常大，走勢迅猛，吸引大家的注意力，這時部分追漲和貪心的投資者紛紛入場，主力則邊拉邊拋售，趁機兌現部分利潤。
②高位大幅放量。成交量在大幅上漲後的高位大幅放大，當股價在高位大幅放大時我們就需要提高警惕。主力在高位通過對倒瘋狂的快速拉高股價，成交量大幅放大，籌碼在高位進行交換，主力成功兌現。
③股價上下巨幅震盪。在最後一波拉昇末期股價上下振幅非常大，有時候盤中從漲停打到跌停，然後又從跌停拉到漲停，之所以要這樣做就是利用人性的貪婪，讓大家不怕跌而勇於在下跌中買入，達到自己順利賣出籌碼兌現利潤目地。
④利好消息不斷。主力利用媒體以及上市公司的配合製造發佈各種利好，在利好下股價逢利好衝高回落，上漲乏力。
⑤股價開始破趨勢下跌。股價經過一波放量加速上漲後不再延續上升趨勢，股價在高位橫盤，經過強盛之極後逐漸開始出現頹勢，盛極而衰。隨著主力在高位成功誘引散戶接盤後，主力逐步退出，股價失去了上升動力，每次反彈上漲都不能再次突破新高，並出現底部重心逐步下移，股價跌破跌破上升趨勢，呈現下跌趨勢。
五、總結
總體來說不管處於哪個階段，主力的目地都是不斷設下陷阱和迷霧，讓散戶投資者一次次後悔犯錯，弱勢的散戶要想掙錢實屬不易。所以我們要熟悉主力的運作手法，做到知己知彼，仔細分析主力的手法和設下的迷霧。他們會不斷地推陳出新變化花樣，但是萬變不離其宗，本質上永遠是利用人性的弱點“貪婪和恐懼”設下重重陷阱。我們要儘量做到獨立判斷、冷靜思考。長期下跌的低位出現連續利空但是股價卻不繼續下跌，往往是主力吸籌，而長期大幅上漲高位出現連續利好股價卻不再繼續上漲，往往就是主力出貨。我們要善於發現隱藏在背後的細微詭異之處，從而做出正確的判斷，而不被陷阱迷惑！
市場主力怎樣讓散戶割肉的：
一般人在被套初期總有這樣的想法，我就相當於存銀行了，我不賣，就是不賣，打死我也不賣，這個股質地又不錯，業績良好，憑什麼讓我賣？過幾年肯定會漲回來的。這時候被套10%，20%，40%，但到了最後70%或者80%以上時反而說了聲：“莊爺爺，偶怕你了，給你行了吧。”喀嚓一刀，割個乾淨。
這種現象很奇怪，為什麼在套得少的時候不賣，結果到賬上所剩無幾時反而能痛下決心割乾淨呢？其實這就是市場主力的誘惑，因為幾年的牛市思維慣性，使你堅決相信牛市還存在，跌20%咱補倉，攤低成本，等它反彈到我不虧時我就出局。但情況卻不如你料想的，散戶大部分表現為兩種：一是到其成本位就不太願意出了，還想再賺一點；還有一種可能就是股價到不了他的成本位就又下去了，散戶的補倉不但沒有減少成本反而擴大了虧損。
那我坐莊是怎麼做到這一步的？太簡單了，當跟風盤變少而拋壓增大時立即反做，我跑在大部分人前面。
這樣的反彈後面的幅度會越來越小，最後乾脆橫盤，到了最後期，一天跌個一分兩分，上下幅度只有幾分，你想做T是根本不可能的事，因為我把做T的成本計算好了，買賣的差價不夠手續費，再說了。因為不斷的下跌，你只要賣出去基本就沒什麼興趣再買回來了。
有人可能有疑問，既然都是那樣，我不賣不就得了。
其實，到了虧損70~80%以上的情況下是沒人願意割肉的，但為什又割了？這就是市場主力的誘惑，在反彈中，不斷的安排一些股走翻倍行情。你拿的股不斷陰跌，極長時間毫無起色，而不少股一反彈就是很快翻倍，並且那個業績是一天不如一天，你心裡是什麼滋味？
從忍耐、懷疑到絕望，最後痛下決心調倉換股。當市場大部分人都這樣做時，主力就獲得了成功。
調倉換股錯了嗎？不錯，不過你很難買到那些反彈中很快翻倍的股，為什麼？一個它是逆市而行，大部分人因為害怕把籌碼早早的就拋了；第二是仙股，那籌碼都在主力手上，做多少都是給你看的。第三是你買到了，並獲得了利潤。不過，這是你撞大運了，在這個市場裡比例極低。
長期持股論淪為一種笑話？
一輪非理性下跌行情下來，我們身邊總會聽到諸如“長期持股等待解套”之類的言論。殊不知，經歷了多輪牛熊轉換之後，這樣的持股思維依舊是根深蒂固。
實際上，在中國股市裡，長期持股論已經是深入人心了。或許，對於長期持股的觀點，更多人以為是股神巴菲特所提倡的。殊不知，巴菲特所謂的長期持股論，還是建立在長期健康發展的市場環境之上，而後再精挑細選出頗具投資價值的標的組合。當然，在這裡面，最核心的還是這些因素，一個是市場環境的長期穩定性及市場運作機制的相對成熟；另一個則是這些標的組合具有真正的價值投資優勢。此外，還包括其獨特的投資靈敏嗅覺等因素。
然而，縱觀中國股市，長期持股論，基本上是眾人皆知。不過，在中國股民的心中，卻對長期持股這一觀點，存在著不少的誤解。具體而言，主要體現在這幾個方面。
其一、不管是上漲趨勢，還是下跌趨勢，但凡股票被套，總以為長期持股就一定是正確的。
在實際操作，趨勢固然重要，但手持股票的價格高低，卻直接影響到股民解套的時間。舉一個例子，在2007年最高價買入中國石油，則深套的股民不知道要到何年何月才能夠等待解套的那一天。
其二、非理性下跌過程中，不懂得止損也是致命傷之一。
顯然，在股市非理性下跌的過程中，長期持股論或許害慘了一大批股民。假設一隻股票當初買入價為10元，但當股價下跌至9元的時候，股民並沒有及時止損拋出。之後，待股價逐漸下跌至5元的時候，此時股民的虧損幅度已經高達了50%。若堅持長期持股等待解套的思維，則意味著持股股民需要等待股價上漲一倍的價格，才能夠實現解套的目的。
其三、對於長期持股的觀點，更多股民習慣在下跌趨勢中使用，卻鮮有在上漲趨勢中運用。
追漲殺跌，是不少股民的通病。換言之，在市場行情達到狂熱的階段，股民們總不會看到風險的存在。然而，當市場行情跌至低谷的時候，更多人卻看到更低的位置，期間卻鮮有人大膽抄底。實際上，在具體操作中，對於長期持股的觀點，不少股民是熟記在心中了。但是，卻用反了方向。由此一來，在下跌趨勢中堅持了長期持股的觀點，卻是讓自己的持股市值雪上加霜。
不過，我們並不能把責任過多歸咎到股民身上。從歷史表現來看，中國股市基本處於“牛短熊長”的市場環境，而在長期走熊的市場環境下，必然會大幅增加股民的操作難度，而期間能夠真正賺到錢的人也就少之又少了。
至於股市“牛短熊長”的根本原因，既有中國A股自身高度投機的原因，又有股市管理低效等原因。但是，對於股市本身而言，其並不會創造出財富，更多體現出財富再次分配的一面。因此，對於股市財富再次分配至誰的手中，或許值得我們的思考。但是，在這樣不對稱的財富分配規則之下，我們是否又該深刻反思一下當前股市遊戲規則的設計漏洞呢？
實際上，縱觀歷史，能夠成就股神巴菲特驚人複利率的背後，核心還是在於長期穩定的市場環境以及相對成熟的市場運作機制。換言之，如果期間當地股市環境不佳，抑或是出現類似中國A股那樣大起大落的怪異表現，結合市場機制的漏洞百出，則恐怕股神巴菲特也很難實現如此驚人的暴富神話了。
因此，站在管理層的角度來思考，長期持股的觀點，從本質上來看，並沒有錯誤。但是，最為核心的，還是需要把股市財富再次分配的遊戲規則漏洞修補起來，讓市場的投資功能激活起來，為股民長期持股創造出良好的市場環境，進而讓中國股民能夠嚐到中國股市發展的甜頭。
長期下來，在市場環境趨於健康，股市運作趨於穩定的大背景下，長期持股才能夠給股民們帶來更多的投資回報率，而此時長期持股論才不會淪為一種笑話。
股市是成功者的天堂，也是失敗者的地獄！
真正有成熟的炒股技術的人是鳳毛麟角，少之有少的。而失敗的人都是多如牛毛！所以股市有種說法，七虧二平一賺！
把股市當賭場者，終必虧的一塌糊塗！
只有那些真正能夠靜下心來埋頭苦研技術而悟性極高的人，能成為股市中極少的幸遠兒！
中國股市最大的秘密
第一張圖，是A股市場的，時間較短，可以看一個週期。
第二張圖，是美國的資本市場，時間長達百年，可以看股市的歷史和趨勢以及規律。
（一）
這兩張圖，告訴我一件非常簡單的事情，股市賺錢好像真的並不難。
大跌後，別人絕望的時候買入，大漲後，別人興高采烈的時候賣出。
當然，實際操作中，我可能是不斷買入，和不斷賣出。
因為這樣心理會比較平衡。
（二）
股市最大的秘密，無非就是：低買高賣。
不斷下跌中買入，不斷套牢，套死了，就不看了。
不斷上漲後賣出，不斷遺憾，賣完了，就不看了。
這樣，只是保證自己在低位可以儘量多的買入股票，在高位可以儘量賣出股票。保證每個週期，都能低，買買買；高，賣賣賣。
因為不斷下跌，所以買入從總體上是低估值。因為不斷上漲，所以，賣出從總體上估值較高。
（三）
去年做過一個模擬。
假如一個股票合理估值是10元（長期持有，每年百分7的回報）。
那麼，如何買入呢？
8元的時候，可以買入了，長期回報10左右。
4元的時候，可以不用保留了，因為長期回報已經有20了。五檔平均買入（8、7、6、5、4元各買入百分20），平均價是6元，長期收益15左右。
如果買入1年後價值就回歸，你賣出，6元買10元賣，恭喜你，一年獲利60以上。
3年後，價值迴歸呢？年20當然也極為理想。
（四）
菜鳥也能戰勝高手，只要你熊市買。
老鳥也會被剁成肉醬，如果高買低賣。
（五）
在熊市的時候最好滿倉，即便最後滿倉被套。
在牛市的時候你最好能不斷賣出股票，即便賣出後股票繼續暴漲。
滿倉被套多少，看運氣。牛市你賺了多少，看命。
（六）
低買高賣，也許簡單粗燥，賺不到最多。
但可以保證你可以始終愉快的投資。
關於股票賺錢目標的問題
大多數人做股票之前，都是聽到別人做股票賺錢，然後心裡癢癢，一不小心就進場了。進場之後發現不是那麼回事，賺錢的只是偶然，虧錢的是大多時候。只想著進場賺錢的人，一不小心就成為別人收割的對象。這到底是什麼原因呢？今天我們從設定好股票賺錢目標這個角度談一談。
一、散戶炒股之後的分化
一般散戶剛進場開始都可以賺錢，因為都是在市場有賺錢效應的時候進場的。但是由於持續不斷的散戶進場，股價推高，風險就在股價上漲的時候聚集了。隨著行情的上漲，賺錢效應就開始出現分化，開始出現買股票要虧錢的情況。
一些善於學習和總結的少數人，很快形成一套自己的操作思路和方法。但是大多數散戶都是按照人的本性去操作的，那就是追漲和殺跌，這背後所反映的心態就是貪婪、恐懼和賭徒心態；
如果要問一個散戶，你進股市來幹嘛呢，99%的人都會回答，我是來賺錢的。那麼你要賺多少錢呢？一般人都沒有想法，要麼就會說越多越好。如果再問一句，那是多少呢，只會傻笑一下，回答說不知道。
其實大多數散戶都知道不可能天天抓漲停，也不可能股票天天賺錢。每個月都有那麼幾個上漲最牛逼的股票，但是做到的人都只是少數，大多數人都做不到。所以，如果天天盯著那幾個牛股，每天盯著漲停板，每天都想著翻倍，最後的結果是不但不能翻倍，想賺錢都難，虧錢也是正常的。
因為老股民還好，因為嘗試了太多次不止損反而虧更多的經歷，還能接受止損、虧錢和割肉。但是新股民要是虧錢了，那是打死都不會賣出的，絕對不會割肉，死了都不會賣的，所以最後都成為別人收割的對象。因為你買了股票，趨勢走壞之後，還不賣。那就變相的減少了股票的供給，給其它持股願意賣出的人提供便利。因為少一個人跟他競爭賣東西嘛，別人能順利賣出，要感謝你。
二、導致散戶虧錢的心態是如何出現的呢？
1、很多時候賺錢賣出之後，不管大盤如何，繼續殺入，所謂的乘勝追擊。哪怕大盤死叉或者大盤破位也好都不管，只覺得自己牛逼，然後把利潤給吐回去了，這就是所謂的貪心。
2、有時候做虧了，要止損了，而大盤馬上出機會了，卻不敢做了，這就是所謂的恐懼。有時候做虧了，要止損了，而大盤機會又還沒出現，急著想回本賺錢，繼續做。導致更大的虧損，這就是賭徒心態，殺紅了眼。
我們要改變這種心態，除了看好大盤節奏之外，還要注意一點的就是合理的賺錢預期。大盤節奏問題，技術上的東西，我們天天講，這個不難。而賺錢心理預期的問題，也就是賺錢目標問題，反倒很少人講。這是今天的重點。
三、我們要有一個合理的賺錢預期
1、每行每業都有自己的平均回報率，做股票也是一樣。如果目標合理，心態就穩定。如果目標不合理，心態就容易畸形。有些人心裡總是想著能賺多少賺多少，越多越好，這樣就會導致一種行為：總想買在最低價，也想賣在最高價。所以買了之後，有一點調整就想著要賣。賣了之後還漲了3%，就想著是不是要接回來。而忽略了有些錢是不該賺的，有些收益率是不合常規的。
2、有人定賺錢目標，按照上個月賺錢效應來，比如我上個月賺了30%。這個月我也要賺30%，或者更多，比如50%。但是做股票和經營公司或者其他項目不一樣，屬於你不能控制的項目。自己的公司，你可以投入人力、物力、財力去擴大市場、增加開支的時候增加更大的利潤。但是如果一個行業，已經接近飽和，你投入物力和財力是起不到太大效果的，這就是邊際效用遞減的問題。而股票市場更是如此，受各種因素的影響。做實業，這個月多少利潤，下個月的利潤估摸著也可以算出來。但是股票市場呢？完全算不出來。那我們怎麼辦？
3、進步指數
衡量自己的證券投資收益，要結合外部環境。所以，不能純粹的用當月收益率多少來判斷自己的操作成功率。比如大盤漲10%，你賺了才5%，那就是虧。大盤跌5%，你只是回踩2%，那就是漲。千萬不要月初的時候給自己定目標，必須完成多少。股票投資很多時候都要等月線結束了，我們對比著自己一個月交割單，才知道這個月的成績，到底是這三種的哪一種呢？
A弱於大盤：比如大盤漲10%，自己才賺5%或者大盤跌10%，個人賬戶跌了5%以上；這就需要反思和總結。（賺的比大盤少，虧的比大盤多）
B持平大盤：比如大盤漲10%，自己賺了10%上下或者大盤跌10%，個人賬戶資金減少了5%左右。（賺的和大盤差不多，虧的時候比大盤少一點）
C強於大盤：那就是大盤漲10%，自己賺了20%，大盤跌了10%，個人賬戶只是減少了4-5%。（賺的時候強於大盤1-2倍，虧的時候少於大盤1-2倍）
這樣就可以讓自己主動去了解大盤的節奏，避免大盤可以做的時候不敢買，買的時候不敢重倉。當賺了一筆之後，就會想著大盤適合不適合再進，而不是再貿然進場。
合理的預期收益目標，可以參考上證指數也可以參考創業板指數，不過最好參考平均股價。剔除權重和題材的影響。對於一般散戶，儘量參與中小盤的股票，如果風格真的出現異動。也會通過技術分析去調整方向。
如何衡量自己的進步呢？我們可以把自己的收益率或者回撤率跟指數相比，比如大盤上個月漲5%，我的收益賺了8%,我的收益強於大盤（8%-5%）/5%=60%。這個月大盤漲了7%，我的收益是12%，那麼我的收益強於大盤（12%-7%）/7%=71%。那這就是進步。我們可以把這個數據定義為進步指數。
如果大盤上個月跌5%，我只虧2%，相當於大盤迴撤5%，我只回撤2%，那麼我就強於大盤（5-2）/5=60%。如果大盤上個月跌7%，虧了3%，相當於大盤迴撤了7%，我回撤了3%，那麼我的強於大盤指數（7-3）/7=57%。雖然這個月也是虧錢了，但是還是有進步的。當然最好的就是大盤調整的時候，自己不虧錢，甚至賺錢。
4、通過進步指數，來衡量自己的進步，給自己一個合理的反思標的。一般按照一個月來就可以。第一步從弱於大盤跳出來，第二步做到跟大盤持平，最後能夠跑贏大盤，有一個合理的收益就可以了。千萬不要不管外面什麼情況，天天想著賺錢。比如8、9、10月三個月，8月份不虧錢，9月份有賺錢，10月份賺了20%，或者三個月平均收益有7%，就已經很不錯了。所以根本不用想著每天抓漲停板，也沒必要為了股票一天不漲就抓狂。想一想一般P2P的年化收益才10-12%，想想存款年利率3-4%，合理、知足，方能長樂。
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