股市如戰場，資金就是你的士兵。孤注一擲不可取，儘量保持系統的正常運轉。你可以被市場打敗，但千萬不能被市場消滅。我們來到這個市場是為了賺錢，但是這個市場卻不是全自動提款機。進入股市，就是要搶劫那些時刻準備搶劫你的人。永遠不要滿倉，在不知道電梯是向上還是向下時，最好先踏上一隻腳試試。

在中國股票市場上，散戶虧錢的原因：

（1）逆勢而為。

股民炒股第一天就會被警告：炒股一定要順勢而為。正所謂，逆水行舟不進則退!炒股亦是如此!所謂順勢而為就是指大盤長期均線的走勢呈現多頭，大趨勢向上運行，這樣的行情下擇機入市，只要不是垃圾股,，賺錢還是大概率的!但是大部分股民在股市中往往把這句話拋在腦後，總覺得自己選的個股趨勢不錯，邊果斷買入，接下來的日子就是苦苦等待解套，短則等待幾個月，長則等待幾年。

（2）只愛短線。

只要是股民，心中都有幾個牛股，有的漲了300%，有的漲了500%，甚至漲了1000%!但是你可以看看，除去特力A等幾隻妖股，有幾隻是十天半個月可以實現的!哪一個牛股不是經歷了至少3個月以上的時間才有這樣的漲幅?

（3）永遠滿倉操作。

無論炒股資金是多少，每次操作必梭哈，全倉買入，隨後股市下跌，只能幹看這自己的賬戶虧損越來越大，割肉吧，不忍心，不割肉，繼續虧損，等反彈時也無資金做T，沒等達到自己的買入價，又開始殺跌，最終散戶基本都會滴血割肉!

決定盈虧的9條炒股真經

1、股市永遠是心理和資金的博弈場所,沒有好的心態,沒有資金保護意識,必然要在股市中慘敗。

2、“忍不住買股票,捨不得賣股票”是我們散戶虧錢的最大原因。我們散戶在資金量方面、消息渠道方面、研究分析方面、人脈關係方面都比不上機構,那麼我們只能完善自己——買股票之前忍一忍,賣股票的時候果斷一些,“貪”和“怕”是股市最鋒利的兩把尖刀。

3、交通事故的發生,大部分都是由於不遵守交通規則。不是色盲,就能看到紅綠燈,然而悲哀的是很多人都“視而不見”；股市中大部分虧損不是因為技術不過關,而是因為不遵守紀律,給自己定的止損位和止盈位多半是形同虛設。

4、任何時候都不要依賴別人,股市裡最可靠的是自己。與其為機構折腰,不如自己好好去學習研究,完善自己。

5、股市嚴格來說就是一個大賭場,只不過被國家允許罷了。那麼對於我們這些股民來說,既然進了股市這個賭場,願賭就要服輸,股市賺錢虧錢很正常,最重要的是不要把自己的心態給弄壞了。大部分賭徒就是因為心態變壞,從而陷入不斷虧錢的惡性循環。

6、股市裡面沒有專家,只有輸家和贏家。專家也未必是贏家,不是專家也未必是輸家。

7、不要盲目學太多的分析方法,因為盲目地學習只會讓我們喪失最基本的自我保護意識。知道了什麼是黃金分割,什麼是波浪理論,知道怎樣看報表,知道了分析市場消息,卻容易忘掉“止損保命”這個最基本的原則。

8、我們對於陌生的東西總是充滿好奇,所以總是頻繁換股；然而陌生的東西充滿著未知的風險,很多個股我們都不知道它們是屬於哪個行業,不知道是否已經是高位,不知道上漲背後的原因,就盲目買進,結果損失慘重。因此,頻繁換股是不可取的,頻繁換股增加了我們對於股市的陌生感,頻繁換股的結局是“一買就跌,一賣就漲”,而且錯過主升浪,頻繁換股是我們虧損的最大原因之一。

9、風險是漲出來的,機會是跌出來的。股市裡也存在物極必反的道理,因此,按照這個理論,我們可以理性地在大漲後退出,在大跌後搶進。逆向思維,是股市中一個非常有用的思維。我們要知道,股市是反人性的。

散戶為什麼會被套

一種情況是散戶貪心導致，明明盈利了不少，頂部形態也出現了，但是因為在某個價位打算賣出，可惜在賣的時候，股價又下跌了，就等著反彈到這個價位再賣出，結果等來的確是股價的下跌。在連續下跌後更捨不得賣了，最終導致虧損

另一種情況就是追高被套。我說的是追高，不是追漲，這是2個概念。最高是在股價一路上漲過程中看得眼紅卻一直不敢買，當股價完成巨大漲幅後卻認為還能漲，就大膽在高位買入，結果主力出局自己被套在山頂上

用這隻股票做分析，股價完成翻番走勢。頂部出現了兩根上影線，形成雙頂走勢，而且後面的上影線十字星和前面的長陽後面的長陰形成了頂部的黃昏之星的走勢，MACD的DIFF指標也不能在創新高，成交量也不能再度有效放大，說明資金已經沒有介入的跡象了。在出現黃昏之星的時候就是最後的賣出點。

而捨不得賣出，或者被淺套捨不得割肉的散戶，只能是越套越深！

主力資金如何操盤？

主力資金一般都會有底部吸籌--拉昇繼續吸籌--洗盤--主升浪行情--出貨這幾個階段。當然，不同主力的操盤手法會有不同，但是萬變不離其宗，基本路子是一樣的。我們看一個案例。

該股在底部吸籌和緩慢拉昇吸籌時間比較長，這個階段主力盡可能的想要隱藏其吸籌的意圖，不斷打壓股價，尤其是初期，甚至會用破位，跳空下跌的方法來獲取散戶帶血的籌碼。很多散戶忍受不了下跌和不漲的折麼，忍痛割肉，拱手將廉價籌碼送到主力囊中。在緩慢拉昇中，形成了上升趨勢，很多散戶尤其是技術派會認為該股走上了上升通道，紛紛買入，也推動股價逐步走高。這個時候，上車的散戶開始獲利，也會導致下一步拉昇過程中獲利盤過多。主力隨即連續下殺，造成破位走勢，逼走技術派的籌碼，我們也能看到成交量在下殺過程中是非常小的，這也說明主力還在其中，並未出局。隨後，主力連續拉昇，甩掉的散戶望股興嘆，卻不敢追入了。股價迅速回到下殺前位置，經過短暫的盤整和再度洗盤後，展開主升浪行情。主升浪行情在短期內完成了股價翻番的走勢。

成交量看漲信號

1、地量地價

莊家吸貨不會放量，而是先不斷的縮量，慢慢吸貨，散戶在這個過程中會非常痛苦在不斷的縮量過程中事實上是散戶以及短線跟風盤不斷的喪失信心的過程，直到已經沒有多少拋盤出來，最終成交量就呈現非常低的狀態，就是所謂的地量地價的狀態了，這個時候要密切注意，一旦出現明顯的K線底部組合，只要沒有以外的系統性風險就會展開行情，可以及時追進。

2、低位放量漲停

放量總是有原因的，在高價區有些主力往往對外放量，常在一些價位上送上大賣單，然後將其吃掉，顯示其跟風的魄力，如果某些位置放上大買單，顯示護盤的決心，但是這些都是假象，重心真實的升降即可辨別，弱勢低位出現對敲的放量，說明機構或者主力將要拉昇一波行情，可擇機跟進。

3、量增價升

成交量持續增加，股價趨勢也轉為上升，這是短中線最佳的買入信號。"量增價升"是最常見的多頭主動進攻模式，應積極進場買入，與莊共舞。

股價處於階段性底部。量增價漲往往是是多方開始進攻，也是多方看好後期走勢的表現。由於主力急需籌碼而散戶不看好後市，於是在價格一路上漲的情況 下，中間伴隨著洗籌的過程，小散則急於交出籌碼，從而出現成交量增大而價格同步上漲的情況。

4、成交量和股價的W雙谷底

股價經過長時間的下跌後，成交量形成谷底，隨後股價開始反彈，但是成交量卻沒有逐漸放大，說明股價上漲無力，隨後股價開始跌至前期谷底附近的時候形成第二個谷底，第二谷底低於第一谷底，形成成交量股價W雙谷底形態，說明股價下跌動力不足，股價將會出現一波上漲行情，此時投資者可大膽買進。

為什麼散戶總是受傷最深？

毫無疑問，股票市場的財富神話一再的上演，自90年以來，市場造就了不計其數的財富傳奇，很多人憑藉著自己的智慧，從無到有在市場中成功淘金，甚至一夜之間就成為百萬富翁甚至千萬富豪，但是，這畢竟是少數。而大部分散戶都是一虧在虧，從有到無。70%的散戶造就了10%的成功者，是大部分人的虧損才堆積出少數人的財富。

大部分虧損嚴重的散戶，都有一些致命的錯誤和弱點，總是永遠的處於滿倉狀態，總是不切實際的抱有幻想，總是一再的抱有僥倖心理，不懂得規避風險，而一旦被套，就死了都不賣捨不得割肉，從而短線變中線，中線變長線，長線變股東，當真正的行情來臨時，只能眼巴巴的看著別人大賺特賺，自己卻還在高高的山峰上站崗。

大部分散戶都不能正確冷靜的分析行情，多數人都沒有自己的觀點，總是人云亦云的跟風操作，對於自己買入的股票很少深入的研究分析，當買入之後被套了，立即慌了手腳，不知該如何應對。大部分的股市成功者幾乎無一例外的都沒有這些缺點，他們的所有買入和賣出都有詳細的計劃和嚴格的紀律，即便是操作失誤，也不會慌手慌腳的不知所措。

不成熟的中國股市正拋棄大量散戶

牛市即絞殺

有別於大家，我一聽到股市“牛”這個詞，不管什麼牛市、慢牛，我都心裡很不舒服。因為牛市並不意味著賺錢機會來臨，而意味著大規模的絞殺到來。

原因很簡單，牛市就是現實版狼來的故事。牛市基本是上漲加回調再上漲。每次回調打一巴掌，再上漲給顆糖吃，久而久之，人們忘記風險。當“牛”猛然結束，該下刀時，普通散戶只會覺得它還只是一巴掌，後面還會有糖。

而這牛轉熊的變化，是普通玩家短時間內無法做出決斷的。最後大刀落下，之前糖全虧光，炒股變股東。

牛市更容易虧錢，本質還是財富分配速度大於熊市。股市上漲，尤其是牛來了，泡沫在加速放大。一開始新來者轉移後來者錢，俗稱抬轎子；到最後無人可接，大家一起拼手速。在這短短時間內，財富完成一輪大轉移。很不幸，普通人就是被轉移那個。

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