控制風險，做一個理性的投資者
某大公司準備以高薪僱用一名小車司機，經過層層篩選和考試之後，只剩下三名技術最優良的競爭者。主考者問他們：“懸崖邊有塊金子，你們開著車去拿，覺得能距離懸崖多近而又不至於掉落呢？”
“二公尺。”第一位說。
“半公尺。“第二位很有把握地說。
"我會盡量遠離懸崖，愈遠愈好。"第三位說。
結果這家公司錄取了第三位。
【“慾望是無止境的，股市裡面風險是第一位的，收益是第二位的，能夠控制住風險的人才是一個成熟的交易者。”那麼您能夠做得到嗎？】
不應該對抗市場，或嘗試擊敗他。沒有必要比市場精明。趨勢來時，應之，隨之。無趨勢時，觀之，靜之。等待趨勢最終明朗後，再動手也不遲。這樣會失去少量的機會，但卻贏得了資金的安全。你的目標必須與市場保持一致，順應市場的趨勢。如果你與市場保持一致，利潤自會滾滾而來。如果你看錯了趨勢，就得使用古老而可靠的保護傘止蝕單。這就是趨勢和利潤的關係。
操盤成功的兩項最基本規則就是：停損和持長。
一方面，截斷虧損，控制被動。另一方面，盈利趨勢未走完，就不輕易出場，要讓利潤充分增長。多頭市場上，大多數股票可以不怕暫時被套。因為下一波上升會很快讓人解套，甚至獲利。這時候，買對了還要懂得安坐不動，不管風吹浪打，勝似閒庭信步。交易之道的關鍵，就是持續掌握優勢。
快速認賠，是空頭市場交易中的一個重要原則。
當頭寸遭受損失時，切忌加碼再搏。在空頭市場中，不輸甚至少輸就是贏。多做多錯，少做少錯，不做不錯。在一個明顯的空頭市場，如果因為害怕遭受小損失而拒絕出局，遲早會遭受大損失，所以在股市操作沒有技術是萬萬不行的。
在股市中控制風險要遵循“一停二看三通過”的原則
一停：停止盲目的、無計劃的買賣操作，有獲利的籌碼要及時兌現利潤，深度套牢的股票也不要急忙割肉。
二看：就是了解股市中的各種情況，仔細研判行情的未來發展趨勢，研判個股的運行規律，認真地選好股票，等待趨勢的徹底轉強。
三通過：當市場整體趨勢重新轉暖，個股成功有效地突破阻力位後，當投資者對市場的研判符合股市客觀運行態勢時，可以根據當時情況，適當加重倉位。
很多散戶都不太喜歡的交易紀律問題。散戶之所以稱之為散戶，除了無法在行動上達成一致外，更主要的問題是像散兵遊勇一般，懶散交易，毫無紀律。
無論是按照原計劃，還是從交易本身來講，該知道的還是早知道為好。
首先，根據我的經驗，介入一支股票，短時間內暴漲，暴跌都屬於少數。大多數震盪調整居多。為此我設立一個單一價格完全止損為-3%。同時為了避免時間陷阱，凡是個股三個交易日之內沒有讓股價擺脫我的成本，我也會擇機離場。這叫“時間安全墊”，因為我不希望自己介入到一隻個股，搖搖晃晃10個交易日，最後還是-3%離場。我自己的三日安全墊是5%。也就是如果三個交易日，我的盈利不足5%，那麼不管是盈利3%、2%，還是虧損1%、2%我都會選擇主動放棄。
其次，經過多年的交易磨礪，選股水平及分時盤口意識，我介入的絕大多數個股短線都是安全，但也絕對會有買錯的。一旦介入的個股回落至-1.5%，我都會主動放棄一半倉位，剩下的一半會在-3%毫不猶豫的離場 。很多時候主力會洗我，當我在-1.5%離場一半之後，遲遲不破-3%，最後一騎絕塵。但是更多的時候，僅僅是短期反彈。總之我會保定原有的-3%離場不變。如果個股大牛，只有當我的成本在該股的13日均線附近時，我才會考慮是否加倉。80%的個股不會到加倉水平，就會觸及平衡離場價。
最後，就是平衡離場價與止盈位。平衡離場價是針對短線離場，用的頻率最多，但又算不上止盈。設置起來很簡單，入場價10元，收盤10.4元，平衡離場價位就是10.2元。假如次日10.8收盤，則變為10.4元。一旦價位觸及，還是離場一半。剩下的一半可跌到入場價離場，如果三個交易日震盪無法刷新近期最高價，剩下的一半也會選擇主動放棄。
“平臺破位”——尋找短期快速拉昇大黑馬的操盤定式
平臺破位式是主力機構採取橫盤建倉，然後快速打壓洗盤，將前期平臺跌穿，使眾多投資者割肉離場，然後快速拉昇的一種操盤模式。
K線特徵：
⑴ 股價下跌一段時間，時間可長可短。
⑵ 股價進行了一段時間的橫盤。通常，K線以小陽、小陰、十字星為主，K線波動幅度不大。
⑶ 股價快速打壓，連續大陰線，通常為一到三根陰線，有時一根大陰線，有時兩三根，不會再多。
⑷ 跌破平臺後，股價並不下跌，反而拉大陽線或連續陽線，返回平臺甚至超過平臺。
操作要點：
⑴ 股價要處於相對低位，或該股基本面良好，股價被低估。
⑵ 平臺的時間不宜過長，通常在一個月左右。
⑶ 平臺內的K線運行波動幅度越小越好，K線運行狀態越簡單越好。
⑷ 跌破平臺時，不要急於參與，而是要等到股價回升之後，或一根見底信的K線出現之後，才可大膽買入。
⑸ 有時弱勢市場中或相對高位的平臺下跌，是出貨走勢，千萬要加以區別。
實例一：太陽紙業（002078）
2006年11月16日該股上市以後，股價便長期處於橫盤狀態，一直到2006年12月25日。而此時，大盤從1900點一路拉昇到2400點，股市一片飄紅。但該股長期橫盤不漲也就罷了，在大盤快速拉昇天天上漲的時候，該股竟於2006年12月26日開始連跌三根陰線，將長達一月之久的平臺擊穿。此時，所有均線系統都已死叉，並且呈現空頭排列，各項指標也出現死叉，股價大跌10%左右。當持有該股的投資者忍不住割肉離場，另尋“黑馬”之時，太陽紙業卻如一匹出欄瘋馬一樣，短短三個星期，股價從18元左右拉到28.80元，上漲近60%。其實，黑馬就在眼前，但如果看不懂主力機構的操盤意圖，甚至不懂這是一種典型的操盤模式，那麼，黑馬只會擦肩而過。如果能夠看懂，那麼，當太陽紙業這匹黑馬破位之時，正是我們要騎上它的時候。而一旦K線拉出，我們便可以穩穩當當地跨上這匹黑馬，騎上一程，享受一下風馳電掣般拉昇的感覺！（見下圖）
實例二：力諾太陽（600885）
從2004年12月20日始，該股經過長期下跌之後，開始構築了一個極為漂亮的平臺。此時，大盤正跌破幾年的歷史大底1300點，連續下挫，而力諾太陽卻一路橫盤，不為大盤連創新低所動。直到2005年1月28日，該股似乎也經不住大盤跌穿1200點整數關口的考驗，開始破位下跌，將精心構築一月之久的平臺打穿，連續三天三根大陰線，股價下跌10%還多。在如此恐慌的氛圍之中，持有該股的投資者紛紛逃命，但在2005年2月2日，力諾太陽以一根大陽線宣告大黑馬的啟動。在隨後兩週的時間內，股價連拉漲停，短短11個交易日，股價從2.45元拉到4.36元，上漲近80%。對於這樣的黑馬、烈馬，沒有過硬的技術，當然只有被它狠狠甩下去再踢兩腳了。但如果知道黑馬的脾氣，有良好的騎術，這樣連續漲停的黑馬正是好騎手的最愛！（見下圖）
一種主升浪操盤的模式：回抽打到籌碼密集峰上軌之後啟動主升浪
牛股啟動主升浪有兩種模式，要麼直接放量突破不回踩，直接上攻，進入主升浪，這類股票主力非常兇悍，另外一類就是需要回踩的，我們先看一個例子。
用例子來說，比較容易理解，最近的銀禧科技2014年8月29日的圖形走勢。
這種小陽推升，，收縮量陰線，臨近收盤買進，這個是雨淋格格的經典，只不過我把這個技巧稍微改進了下，加入了一些限制性條件，這樣能大大提高準確率。
1.籌碼低位密集，突破前期高點。
2.後面連續小陰小陽緩緩上漲，或者縮量橫盤，橫盤的時候MACD紅柱子慢慢變短，等待MACD在0軸線上方二次死叉，或者一次死叉後金叉買入。如果是二次死叉的時候收小量陰線在尾盤買入，如果是第二天收中陽線MACD開始變金叉，就加大倉位介入。另外從籌碼上面看，縮量小陰線正好打在了籌碼密集峰的上軌，即可放心買入。
3.這樣你的主升浪就到了。
在舉個例子，金禾實業 2014年8月4日，8月5日的走勢圖
這個股票要詳細說說，後面一波的主升浪，就運用了上述技巧，小陰小陽推升，收縮量陰線，日線MACD上面看，MACD2次死叉，而且收縮量陰線，陰線正好打在關鍵的前期平臺上。買點在收縮量陰線這天尾盤介入，比較穩健的做法是第二天收陽線同時看到日線MACD開始有出現金叉的趨勢，即可在盤中全倉買入，這個是關於這個股票後面一波的解釋。
另外這個股票前面一波上漲，同樣是運用這個原理。具體說說。
這樣的股票太多了，很多股票走出慢牛走勢，多半要經歷過這個過程。
我們再列舉一個二浪調整之後進入慢牛的走勢的股票的買點研究。
金瑞科技2014年5月16，5月19，5月20日的走勢圖
比喻佛朔科技2014年5月15日到5月20日這幾天都是比較好的買點。
散戶如何在股市裡生存？
散戶怎麼在股市生存？股市是一個收益與風險並存的市場。要想在這個變化萬千的市場中求得生存，並獲取較好收益，中小投資者應著重把握以下幾點：
第一，學習和掌握必要的證券投資基本知識。股市在某種意義上說是“跟著感覺走”。但是，感覺應建立在掌握股市基本知識的基礎上，不然，就無從找到感覺。因此，中小投資者必須下功夫認真地學習、研究股市有關基本知識和交易規則等等。
第二，學會獨立研判獨立決策。散戶朋友由於經驗久缺，面對諸多信息，往往莫衷一是，有人難免會經歷盲目跟風之類的“初級階段”，甚至把“跟風”、“跟機構”當作投資訣竅。應該承認，機構投資者往往是股海搏擊的勝者，他們消息靈通，進退有方。但股市之中，機構有機構的打法，散戶有散戶的策略。打短線吃緊時，機構有勇氣斷臂斬倉，可散戶們輸得起嗎？再者，股市是殘酷的商戰，戰場之上機構豈會將自己的投資方略以實相告！所以，散戶朋友，不要把一時的輸贏看得太重，權當交了學費。要學會獨立思考，靠自己的分析研判去獨立決策。
第三，把握好見好就收。處變不驚絕不等於貪得無厭。每個中小投資者都想在頂峰拋出，在谷底吃進，但究竟“頂”在哪裡，“底”在何方，卻沒有任何人、任何一種公式能準確捕捉它。因此，投資技巧中有百分之二十獲利理論，就是奉勸人們“見好就收”。再者，最好不要頻繁進出股市，一年只做幾次行情足矣。如此操作，往往獲利較大，也相對安全穩固，尤其是在牛市行情中。
第四，選擇好投資對象。股票投資，對股票質地的選擇十分重要。例如同樣處於跌勢時期，有的股票跌幅超過平均值，有的卻小於平均值，各股質地不同抗跌性也不同。在強勁反彈或牛市中，股票質地又直接決定其上揚幅度。所以，選擇股票就是選擇收益。
第五，注重對股市評論的取捨。股市評論風采各異，觀點不一。任何高明的股評者（家）均難以每評必準，每言必中。股市評論的質量也是股市進步與發展的重要標誌之一，關鍵是投資者是否能從中開拓思路，是否懂得最好的投資顧問是自己，是否善於從紛繁的股評中加以取捨，就像在琳琅滿目的商品中挑選真正物美價廉的東西一樣。
第六，建樹正確的投資觀念。作為散戶，不可被一時的虧損纏住，要知曉股市贏虧是經常發生的道理。一旦被套牢或嚴重虧損，萬萬不可自尋煩惱，萎糜不振。應認真總結經驗教訓，留意股市變化，注意捕捉茯利時機，爭取扭虧為盈。
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