人們常說性格決定命運，在股票交易中同樣有決定投資命運的內在因素。在心理學上講，性格的改變雖然很難，但還是可以通過後天影響慢慢改變的，而氣質往往是不能改變的。這也正應了目前有些人是“富而不貴”這一說法。回到交易中來，我們不一定要有貴族氣質，我們是要先富起來。所以我們要重塑交易性格，從而實現交易命運的轉變！把賺錢變成我們每位投資者的精神特性！
來看一個由美國康乃爾大學的兩位科學家做過的有趣試驗：
他們在兩個玻璃瓶裡各放進5只蒼蠅和5只蜜蜂。然後將玻璃瓶的底部對著有亮光的一方，而將開口朝向暗的一方。幾個小時之後，科學家發現，5只蒼蠅全都在玻璃瓶後端找到出路，爬了出來，而那5只蜜蜂則全都撞死了。
蜜蜂為什麼找不到出口呢？ 通過觀察他們發現，蜜蜂的經驗認定: 有光源的地方才是出口；它們每次朝光源飛都用盡了全部力量，被撞後還是不長教訓，爬起來後繼續撞向同一個地方。同伴的犧牲並不能喚醒他們，它們在尋找出口時也沒有采用互幫互助的方法。
如果說蜜蜂是教條型、理論型，而蒼蠅則是探索型、實踐型。它們的思維中，就從來不會認為只有光的地方才是出口; 它們撞的時候也不是用上全部的力量，而是每次都有所保留; 最重要的一點是，它們在被碰撞後知道回頭，知道另外想辦法，甚至不惜向後看; 它們能從同伴身上獲得靈感，合作與學習的精神讓它們共同獲救。所以，最終它們是勝利者。對這個試驗有著不同的看法。有人會說蜜蜂是烈士，而蒼蠅則苟且偷生。有人說蒼蠅非常聰明，而蜜蜂有些愚蠢; 有人乾脆把目前社會上的人分為兩種，一種是“蒼蠅型”，二就是“蜜蜂型”。如果先摒棄原先的對於這兩種昆蟲的道德附加和好惡感，你需要考慮的問題是: 看看自己在投資中，你到底是“蜜蜂”還是“蒼蠅”？ 你想做“蜜蜂”還是“蒼蠅”？
最大的謊言——慢牛！
有股友感言，抄在了2638點卻套在了3400點，不光是幾個點，有的套了幾十個點，而當初6124點的歷史大頂，銀行裡面的建設銀行、招商銀行等全部創出歷史新高，這可是3000多點啊，怎麼就能超越當初6124點的位置呢，有網友再次感言，招商銀行套在了6124點，卻在3300點解套了，放眼全球這種情況堪稱首例。
作為A股的投資者不斷的見證歷史，這一年特停就像家常便飯，再不聽話就窗口指導，喊話等各種保護手段層出不窮，而投資者的內心有多苦只有自己才能知道。
臨近年末，各種佛系股票、佛系股民開始上演，很多個股已經失去寶貴的流動性，全天就像一潭死水一樣，很多散戶幾萬塊錢就能砸盤，徹底的體驗了一把做主力的感覺，這不過這感覺有說不出的痛。
減持狂潮襲擊市場的時候，韓志國教授為股民發言，最終換來了新的減持新規，但上有政策下有對策，離婚分割股份的、質押銀行強行爆倉的、各種清倉式甩賣的，這麼好的減持新規被這幫無恥之徒搞的面目全非，你對得起韓教授的為民請願嗎？
面對公司股價長期下跌，有的老總想到了員工兜底增持，看似是不錯的好方法，可很多員工就是不領情，有的員工響應老總的號召，掏出工資大膽增持，可過一段時間老總藉故把你開除了，兜底的股票無底線的繼續殺跌，沒了工作又沒了工資，真是處處是套路。
不多說了，這一年有太多太多的事情了，不過有一點，市場再難做我們依然活下來了，而且還能賺錢，這就表明高超的技術是戰勝一切困難的最有利武器，我們不需要某些心口不一的人來保護我們，我們要拿起武器，自己保護自己。
6.19股市暴跌，問題究竟出在哪裡？
今年是2015年股災風波爆發三週年的重要時間點、然而，三年前的中國股市，曾經上演了一輪轟轟烈烈的去槓桿化、去泡沫化過程，期間市場還上演了暴漲暴跌的走勢，千股漲停、千股跌停乃至千股停牌似乎也成為了當時市場的常態化現象。
然而，時隔三年時間，在A股市場熊市行情運行三週年之際，今年6月19日A股市場再度演繹千股跌停的走勢，而滬市還一度跌破2900點，創出了2871.35低點。至於深市市場，更是創出了9336.70新低點，盤中跌幅超過了5%。
經過了端午節後的第一輪暴跌走勢之後，A股市場的多項指標均再度刷新了新的紀錄水平。
其中，滬深兩市破淨股數量迅速飆升，並一度達到200家以上的水平。據相關數據統計，截至6月19日收盤，滬深兩市破淨股數量為209家，這一破淨數量已經創出了歷年來熊市破淨股數量的高峰數值，而前一輪最為極端的暴跌行情，A股市場的破淨股數量為214家左右。
再者，滬深兩市平均市盈率驟減。截至6月19日，上證指數平均市盈率降至14.31倍；深市平均市盈率降至24.93倍，深市主板平均市盈率降至17.42倍。至於中小板與創業板指數的平均市盈率，則分別跌破了30倍以及40倍的水平。
此外，市場中絕大多數的股票價格已經創出了2638低點時所對應的價格新低，甚至創出了歷史新低水平，市場去泡沫化的過程驟然提速。
對於619股市暴跌，引發市場恐慌性暴跌的因素不少，包括高速IPO發行模式、外部不明朗因素壓力等，但核心所在，莫過於以下兩點。
其中，這些年來上市公司“無股不押”的問題愈發明顯，而這一輪暴跌走勢，也是對A股上市公司“無股不押”壓力的集中引爆。
實際上，A股市場已經有超過97%的上市公司存在股權質押的問題，而質押市值高達5.81萬億，佔比A股市場總市值規模近10%。然而，對於股權質押而言，本身就是一把雙刃劍，有利方面則反映在提升資金利用效率、增強資金流動性，提升利潤最大化預期。但，弊端之處，則在於股價非理性暴跌，往往加大了大股東補充保證金與質押物的壓力，而一旦大股東無力補充質押物或保證金，那麼上市公司股價的閃崩風險會驟然增加，甚至不排除存在大股東易主的風險，這直接關係到上市公司大股東話語權、控股權的命運問題。
不過，對於A股市場無股不押的問題，近年來似乎並未得到實質性的減緩，反而還有進一步升溫的預期。然而，對於這一問題始終需要解決，而依靠上市公司大股東主動解決，熱情與效率並不高，反而通過一輪股市暴跌，才會引起大股東的高度警惕，而這也是對上市公司“無股不押”問題敲響了警鐘。對於近期股市的暴跌，或多或少來自於股權質押平倉盤的衝擊影響，而資金踩踏乃至部分上市公司陷入流動性危機，卻進一步加劇了市場的波動風險，甚至逐漸產生局部性的系統性風險。
此外，另外一點，則受壓於金融市場多領域的去槓桿化預期。站在當前的時間點出發，目前A股市場的資金端去槓桿過程已基本上步入尾聲，但資金端去槓桿逐漸步入尾聲，並不等同金融市場去槓桿的完全終結。實際上，對於國內金融市場而言，近年來的政策落地顯得非常謹慎，而金融市場已經不僅僅侷限於資金端去槓桿，而且有逐漸延伸至資產端去槓桿乃至多領域、全方位去槓桿的趨勢。
然而，對於金融市場全方位、多領域的去槓桿過程，本身就會加劇金融市場的波動風險。其中，對於A股市場多數上市公司長期處於“無股不押”的狀態，本身就是存在高槓杆不確定風險的問題，而對於近期的股市表現，更可能屬於強力的去槓桿化動作，如同三年前的股票市場一樣，當金融市場政策收緊，金融市場強力去槓桿模式的加快開啟，反而加劇了股票市場的大幅波動，而通過強力去槓桿的舉措，往往也迅速降低金融市場潛在的高槓杆風險。
本來，對於金融市場而言，適度槓桿利於盤活股市流動性，增強股市活力。但是，鑑於歷史原因的影響，A股市場對高槓杆工具的恐懼度較高，而從近年來資本市場的系列舉動來看，也似乎對高槓杆工具存在一票否決的態度。然而，如果要把金融市場的槓桿風險大規模降低，必然會牽涉強力去槓桿的問題，而在強力去槓桿的過程中，無疑也會傷及流動性較強的股票市場，甚至由此引發市場爆發局部性的系統性風險。
由此可見，對於股市非理性急跌走勢，要想獲得實質性緩和的表現，或許更需要看政策回暖的預期。然而，如果高速IPO與強力去槓桿政策導向壓力並存，那麼對股市而言，難免還會加劇大幅波動的風險，而股市暴跌走勢，或多或少倒逼過度偏空的市場政策逐漸迴歸理性，給予市場適度的喘息空間。
為什麼中國股市只跟著外國股市大跌，不卻跟著大漲？
中國股市已經成長28年，真正全民共贏年份區區只有三四年時間，而三四年賺錢效益兌現後沒有及時鎖住利潤，肯定加倍的吐出去，怎麼漲上去就怎麼跌回來，導致中國股市10年過去指數還倒跌沒了3000指數，這樣的市場股民沒有怨氣才怪，不罵都不正常
中國股市主要還是散戶市場，散戶為主體角色，但往往主體角色卻把主力機構當韭菜收割，而且是一批一批的收割，有時候就連都配合他們想要連根拔起（去散戶化）；這樣散戶化怨氣更加濃，罵聲更加大，是不是可以理解呢？
就拿題主的問題來分析，為什麼指數上漲，股票卻在跌呢？這是描述了2017年藍籌慢牛行情，個股嚴重分化，指數在“漂亮50”帶動下上漲，個股卻賺了指數虧了錢；“買的假股票”“買在2600套在3500”“牛頭熊身”等等罵聲一片；中國股市確實走出了這麼的行情，指數連漲，個股連續陰跌破了2600的股價，甚至有些跌破了歷史新低；中國股民罵股市我覺得非常正常，就連我都想要罵中國股市，但是罵有什麼用，只能面對事實，我們改變不了市場，吃啞巴虧吧！
中國股市確實問題太多，美股十年牛市，中國十年還在熊市中沒有走出來，指數倒跌一半；這些都是問題是主要原因，投機性太強，肉弱強食，把散戶當韭菜收割，為何不能和平相處呢？退市企業沒有幾家，上市企業每週十家！上市圈錢後業績360度轉變，馬上翻臉不認人，留下垃圾股份給散戶們自己買賣，自由發揮等等的一個市場，試問又有幾個股民能受的住這個怨氣呢？只能用罵聲一片來發洩散戶們的情緒！中國股民們只能吃啞巴虧！
股市就是一個大型遊戲，有的人在這裡實現了財務自由，有的人在這裡傾家蕩產，還有的人啥也沒得到，也沒留下什麼。作為散戶，都很崇拜所謂的“股神”，其實更多的是嚮往造富的故事。如今中國股市巨大的賺錢效應，吸引著大量的淘金者，但這些淘金者同時又不得不面對一個現實，那就是最終在股市裡只有20%的人能賺錢，而80%的人都是虧損。因為他們多數都不瞭解中國股市的遊戲規則，而作為一個散戶，這些你必須懂。
莊家如何“坑騙”散戶的？
莊家的拉昇手法因不同的操盤風格、不同的市場背景、不同的個股走勢而有所差異。一般而言,莊家拉昇的方式有以下幾種。
一、急速式拉昇
採用這種方式拉昇的莊家,一般資金實力非常雄厚,且在低位收集了大量籌碼,達到了高度控盤,操作手法極其兇狠。一般情況下,莊家在洗盤完畢後,採用連續拉大陽線或漲停板,甚至連續跳空高開的方法迅速推高股價,在K線組合上呈現“旱地拔蔥”的形態。這樣既可以節省資金、縮短拉昇時間,又可以打開上升空間。這種方式多出現在具備投資價值或有特大的利好題材支持、市場基本面良好的中小盤股中,如圖6-1所示。
散戶應對技巧
1．急速式拉昇的股票在啟動前會有一個低迷期,成交量呈現萎縮,此時應該密切關注股價的走勢。一旦股價出現放量向上突破或以很小的成交量就能把股價封死在漲停板上,可立即跟進,此為最佳進場時機。
2．若未趕上第一波拉昇行情,則可當股價回落整理到5日MA和10日MA之間時,再進場操作；或者當股價在上升途中維持平臺整理走勢且放量突破此平臺時再買入。
二、階梯式拉昇
階梯式拉昇是指莊家把股價拉昇到一定高度後,便橫盤整理一段時間,隨後又拉高一段空間,然後又橫盤整理,如此反覆多次,不斷地把股價推高,在走勢圖上的日K線呈現一種階梯的形狀。這種拉昇方式能夠使那些意志不堅定、沒有耐心的持股者出局,起到清理短線獲利籌碼的效果,多發生在大盤股或部分中盤股中,如圖6-2所示。
散戶應對技巧
當股價有一段升幅後,在股價放量衝高回落或收出放量陰線、放量十字星時賣出；待股價經過一段橫盤整理後,重新放量向上突破時,投資者可考慮再次買入。
三、波浪式拉昇
波浪式拉昇是指莊家在拉昇時,每拉高一定的幅度就進行洗盤,使得股價凹落一段距離,然後再進行下一波的拉昇。其特點是股價有起有落,一波又一波,狀似浪湧,但股價的低點和高點在不斷拉高,即所謂的一浪高過一浪。此手法通常在拉昇過程中進行洗盤,尤其是在重要阻力區域,以小幅回檔或橫盤震盪的整理走勢來消化阻力,並完成散戶由低成本向高成本換手的過程,儘量減輕上行時的壓力。這種方式多發生在大盤股及中盤股中,股價在市場中表現出十分穩健的姿態,比較容易被投資者接受,如圖6-3所示。
散戶應對技巧
1．若股價出現放量衝高回落,收出長上影線的陰線、黃昏十字星等,則可考慮賣出。
2．若股價經過充分整理後,出現明顯的止跌信號,則可考慮買入。
四、推土機式拉昇
莊家採用這種方式拉昇時,股價會沿著一定的斜率向上拉高,而在當日分時走勢圖上,表現為下方有大量的買單出現,這是實力強大的莊家為了封住股價的回落空間而掛出的,然後再逐步把股價往上拉昇。拉昇一段時間後,莊家還常常故意打壓一下股價,以吸引買盤去逢低吸納,然後又將股價拉上去。最後莊家往往還會利用上市公司題材的配合來隱蔽出貨,如圖6-4所示。
散戶應對技巧
1．在上漲過程中出現的小幅震盪,屬正常盤面現象。只要回落時不放量,投資者可耐心持股。
2．股價大幅上升之後,出現推土機式拉昇,不排除是莊家利用這種方式進行出貨,若之後出現放量回落,並且以陰線報收,就應引起注意,一旦第二天繼續放量下跌或跌破上升趨勢線,就應果斷離場。
籌碼分佈：主力建倉吸籌。
當 一隻股從高位砸盤，跌幅已經腰斬。當股價下跌到一定程度後開始止跌，這個是上方聚集了大量套牢盤籌碼，當股價止跌之後底部籌碼開始大量聚集。這是主力建倉 的信號，由於上方有大量套牢盤籌碼主力必須把他們的籌碼收集到自己手中。但是在上方套牢的散戶已經傷痕累累重度套牢，他們是不會束手就擒跟不會隨便把他們 手裡的籌碼交出來的。
這個時候主力通常都會在建倉之後開啟一波小幅拉昇，這樣一些套的不是很深的人就會開始割肉跑路。但是上方還有大量散戶 還是不肯交出籌碼，這時主力就會再次對股價進行打壓。通常都有有一次較大幅度的下探，再次給上方套牢的散戶製造恐慌情緒並且讓他們產生後悔的情緒，後悔當 初在反彈的時候沒有及時逃命以至於再次深套。就拿東方能源去年的走勢來看：
【吸籌階段】如圖（一）中所示，東方能源前期的吸籌工作，時長一年多年，籌碼集中收集區域在16元左右。這個區域，也就是主力吸籌的大體成本。
【拉昇階段】
如 圖（二）所示，為東方能源的股價從16元到20元拉昇後的籌碼分佈就能夠明顯的看出端倪。可以看到：底部籌碼集中16元區間開始不斷上移分佈，但是16元 位置的底部籌碼仍然大量存單峰密集在並沒有鬆動。這也就明確的告訴投資者，當股價從16元向20元的拉昇過程中，主力其實並沒有打算完全要出貨的意圖。
【派 發階段】如圖（三）所示為，東方能源從第一波拉20元向27元邁進的過程中，最原始的底部籌碼16元成本也不斷上移。至27元時，籌碼大體集中在24元附 近。可以看到：籌碼整體上雖然是在上移的，但是下方16元處和20元的籌碼並沒有真正的派發完成，這樣一來主力就必需要再次進行最後的收尾工作，才能完全 拖身。
主力拉昇出貨。當主力吸籌完畢之後就要開始出貨了，通常主力為了吸引散戶的眼球都會刻意暴拉幾根大陽線、一字板、強勢封漲停；有時還會利用網絡的利量傳播利好消息。
當 然第一波的拉昇都是為了吸引散戶眼球的，一般散戶很難把握的。當成功吸引到大量散戶眼球的時候，主力都會有一個回踩讓踏空的人進場。就這連續拉昇回檔幾 次，散戶在裡面的成功率越來越高信心就會越來越足，這樣散戶膽子越來愈大。市場更多的散戶都會被吸引過來。主力就在來升的過程中，不斷的把底部籌碼賣給高 位進場的散戶，當主力完全把底部籌碼派發完畢之後，就不在關鍵價位護盤拉昇了。這個時候股價一但擊穿重要支撐點位散戶就會形成恐慌盤造成踩踏性事件。
這個是主力就會利用手頭是少部分殘餘籌碼直接掛跌停板賣出，由於交易制度的限制散戶想跑都跑不了，只能眼巴巴的看著股價一路下降，讓自己高位接盤。等自己明白時候，一切為時晚矣，原來這一切都是被人精選策劃的局！選股不是靠運氣，學習才是硬道理如何把握買賣點。
【收 尾出貨階段】如圖（四）所示，為為東方能源在本輪行情的收尾階段。在股價持續17天的盤整的過程中同樣出現了5連陽的走勢來迷惑散戶。再次過程中累計換手 率達81.08%，這就是高位高換手率。我們知道：一般個股在單日換手率在3%以下。所以在單日平均換手高達近4.77%的情況下，不難看出主力異動的動 行為。
而對於圖（三），在短短的17個交易日內，不僅下方16元和20元的原始籌碼幾乎耗盡，就連在拉昇中24元附近的籌碼也完全轉移，最終集中在44元的高位處。最終，主力成功將16元和部分20元的低位籌碼，全部派發給了44元高位站崗的散戶。
因此，要想在股市中長期生存穩健收益，就必須與莊家的鬥智鬥勇，必須瞭解你對手的特點與風格。
如何甄別主力是震倉吸籌還是出貨就顯得至關重要。莊家經常做出經典技術中認為應做空的K線，K線組合，形態來達到震倉的目的;又把經典技術中認為應做多的K線，K線組合，形態來達到出貨的目的。
白手起家的投資鬼才——伯納德·巴魯克
巴魯克（1870~1965），美國金融家，政治家和政治顧問，股市的投機者。他既是白手起家的成功典範，又是善於把握先機的股票交易商，既是手段靈活的投資商，也是通曉經濟發展的政治家。人們對他冠以投機大師，獨狼，總統顧問，公園長椅政治家等名號。然而人們更願意稱他為“在股市大崩潰前跑出的人”。
創造第一個奇蹟
1897年，巴魯克創造了他人生的第一個奇蹟。那年春天的華爾街，美國煉糖公司的股票開始暴跌，陷入悲觀情緒的人們開始瘋狂地拋售。這主要是因為當時參議院正在討論一項降低國外糖進口稅的提案，同時眾議院也正在進行類似的立法程序。參議院的一舉一動時刻牽動著股市的漲跌。
但巴魯克堅信參議院不會通過這項提案，他認為西方的甜菜種植主們和華爾街一樣希望通過關稅保護來獲得更大的利潤。於是，他用300美元為定金，購入了3000美元股票。後來，果然如巴魯克所料，參議院否決了這項提案，美國煉糖公司的股票連續暴漲，僅僅300美元，就讓他賺了60000美元。
30歲成為百萬富翁
1898年，巴魯克的投資才華再次讓華爾街感到了震驚。1898年7月3日，正在新澤西州朗布蘭奇陪妻子和家人共度週末的巴魯克從老闆豪斯曼處得知西班牙艦隊在聖地亞哥已經被美國海軍殲滅，美國已經取得了美西戰爭的決定性勝利。巴魯克立刻意識到，這一勝利意味著，戰爭即將結束，美國的金融市場將隨之快速反彈，甚至有可能出現強勁勢頭。第二天是7月4號國慶日，紐約證券交易所按照慣例將停業一天，但是倫敦的證券交易所應該和往常一樣正常營業，此時如果在倫敦低價購進股票，然後在紐約高價拋出，中間的差額利潤將是可觀的。
可難題是，巴魯克如何在第二天倫敦證券交易所敲鐘開盤之前，趕到位於紐約的辦公室。由於時差，倫敦證券交易所開盤時，紐約才剛凌晨5點鐘。由於國慶日前一天已經沒有到紐約的火車，巴魯克急中生智租了一列專車連夜向紐約狂奔，最終在天亮時趕回辦公室，向倫敦發出了大量吃進股票的電傳。第二天，因為相信和平將帶來好運，證券交易所的股票開始紛紛上漲，巴魯克讓老闆和自己都穩穩地賺了一大筆。
當時，在華爾街比拼的投資者，幾乎每個人都是某一領域的高手，或者經紀專家，或者風險投資家，或是場內交易人，投資銀行家，而巴魯克卻能在短短的時間裡將所有這些角色集於一身，成為投資的“多面手“。從1897~1900年大約三年的時間裡，巴魯克的個人資產上升到了100萬美元，從一個一文不名的窮小子變成了令人羨慕的百萬富翁。而在1916年，巴魯克的淨收入已經達到200萬美元。
伯納德·巴魯克的十句經典投資心得
1.我能躲過災難，是因為我每次都拋得過早。
2.當人們都為股市歡呼時，你就得果斷賣出，別管它還會不會繼續漲；當便宜到沒人想要的時候，你應該敢於買進，不要管它是否還會再下跌。
3.新高孕育新高，新低孕育新低。
4.誰要是說自己總能夠抄底逃頂，那準是在撒謊。
5.別希望自己每次都正確，如果犯了錯，越快止損越好。
6.誰活得最久，才活得最逍遙，才賺得最自在。
7.他們不是被市場打敗的，是被自己打敗的。
8.作為投資者，肯定有些股票會讓人賠得刻骨銘心。
9.一個人必須理解理性和情感在交替影響市場時的相互作用。
10.對任何給你內幕消息的人士，無論是理髮師、美容師還是餐館跑堂的，都要小心
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