英格蘭銀行審慎監管局（PRA）提醒金融機構的首席執行官關於參與加密貨幣存在的潛在隱患，並警告說，加密資產的活動可能會導致“聲譽風險”。
PRA副行長Sam Woods在6月28日致銀行，保險公司和指定投資公司的首席執行官的信中指示公司領導人按照監管規則行事，並與PRA合作披露任何類型的金融信息看門狗會認為重要。
Woods在信中寫道，加密貨幣行業經歷了快速增長，但充斥著“高價格波動和相對非流動性”。他說，它容易受到洗錢和恐怖融資等惡意活動的影響。
根據這封信，“加密資產不應該被視為審慎目的的貨幣”，但關於加密資產審慎處理的討論仍在繼續。
Woods提到一些公司已採取措施減輕加密資產的暴露程度。他希望這封信可以作為任何希望向加密貨幣市場公開的公司的澄清文件。
降低風險的策略
該信概述了PRA認為適合虛擬貨幣的幾種風險策略和管理體系。 PRA要求董事會成員和高級領導層在決策時考慮與加密貨幣相關的所有風險。
他們要求獲得PRA批准的個人簽署任何公司“已計劃的業務直接接觸加密資產和/或密切接觸加密資產的實體的風險評估程序”。
此外，PRA表示，企業應該在接觸加密資產之前進行盡職調查，並指示公司領導層依靠專家的聲音來評估風險。
最終，監管機構希望公司能夠掌握任何加密貨幣相關活動或計劃風險暴露的監管聯繫，並對預期風險暴露進行風險評估。
另一個英國看門狗介入
在英國金融行為監管局（FCA）發出有關加密貨幣的信函後幾周，PRA發出了通知。 6月11日，該機構要求金融機構更多地關注那些“從加密相關活動中獲取重要商業活動或收入的客戶”。
在信中，FCA指出加密貨幣如何被那些正在尋找匿名的金融犯罪分子濫用。例如，使用國家贊助數字貨幣的人應該舉起一面紅旗，因為他們可能被用來規避國際制裁。
FCA還要求銀行對加密相關主題的員工進行培訓，以便他們能夠確定可能涉嫌犯罪的高風險客戶，並確保任何金融犯罪框架充分涵蓋加密相關交易。
但是，FCA並沒有說銀行應該對從事虛擬貨幣相關活動的所有客戶進行平等的監督。
該機構還於2017年9月發佈了關於與艾希歐相關的風險的公共消費者警告。他們認為籌款工具是“高風險的投機性投資”。
原文：CCN
翻譯：幣源社區 明媚
閱讀更多 coingogo 的文章
