01、進行小額投資理財要量力而行
小額投資的投入資金比較少，風險也相對較低，但也要根據自身條件量力而行。樹立正確的理財觀，不要盲目嘗試高額理財產品，理性選擇投資理財產品。
02、選擇適合自己的理財方式
理財渠道多種多樣，但出借人在選擇理財方式時要了解清楚小額理財產品的特性、投資風險、資金去向等情況，根據自身經濟條件和風險承受能力選擇適合的理財產品。
03、做好資金流動性需求劃分
投資前，出借人應按照流動性需求程度對家庭可投資資金進行劃分。一般來說，投資期限長的產品，流動性較低，但收益相對較高，做好資金的流動需求劃分能最大限度的賺取理財收益。
04、避免集中於高風險投資
對於投資，不能一味的追求高收益，因為高收益往往意味著高風險。尤其是對於工薪階層來說，經濟壓力較大，家庭對抗風險的能力也相對較弱，應以穩健類理財方式為主，注意防範投資風險對家庭生活的嚴重影響。
05、明確自身風險承受能力
購買理財產品之前必須先“知己”，瞭解自己的經濟水平和風險承受能力。若對風險的承受能力較高，可適當配置高收益的理財產品；若經濟壓力較大，風險承受能力差，那麼就應選擇穩健的投資方式。
06、瞭解理財產品的流動性
購買理財產品時不僅要看產品的收益和風險，產品的流動性也是需要關注的，以免將來遇突發狀況急需資金時陷入困境。
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