一位極具天才的投機家曾經告訴過我：“當我看見一個危險信號的時候，我不跟它爭執。我躲開！幾天以後，如果一切看起來還不錯，我就再回來。我是這麼想的，如果我正沿著鐵軌往前走，看見一輛火車以每小時60英里的速度向我衝來，我會跳下鐵軌讓火車開過去，而不會愚蠢地站在那裡不動。它開過去之後，只要我願意，我總能再回到鐵軌上來。”這番話非常形象地表現了一種投機智慧，令我始終不忘。
統計學的結論說明，在中國股市裡散戶有70%是虧錢的。20%的戶頭打個平手，只有10%的所謂“高手”能夠在股市中賺錢。 為什麼會是這樣？
市場這種現象每個人都知道，只是很多人打心裡不願意承認事實，總有種僥倖心理，或許（萬一）自己就是那“一”呢？只要你自己的行為模式，思維模式都還和大家一樣的話，你要想成為那少數人，這是絕對不可能的！是絕對！
羊群效應
“羊群效應”最早是股票投資中的一個術語，主要是指投資者在交易過程中存在學習與模仿現象，如“有樣學樣”，盲目效仿別人，從而導致他們在某段時期內買賣相同的股票。
在一群羊前面橫放一根木棍，第一隻羊跳了過去，第二隻、第三隻也會跟著跳過去；這時，把那根棍子撤走，後面的羊，走到這裡，仍然像前面的羊一樣，向上跳一下，儘管攔路的棍子已經不在了，這就是所謂的“羊群效應”也稱“從眾心理”。也是指管理學上一些企業市場行為的一種常見現象。它是指由於對信息不充分的和缺乏瞭解，投資者很難對市場未來的不確定性作出合理的預期，往往是通過觀察周圍人群的行為而提取信息，在這種信息的不斷傳遞中，許多人的信息將大致相同且彼此強化，從而產生的從眾行為。“羊群效應”是由個人理性行為導致的集體的非理性行為的一種非線性機制。
“羊群效應”是行為金融學領域中比較典型的一種現象，主流金融理論無法對之解釋。經濟學裡經常用“羊群效應”來描述經濟個體的從眾跟風心理。羊群是一種很散亂的組織，平時在一起也是盲目地左衝右撞，如一旦有一隻頭羊動起來，其他的羊也會不假思索地一哄而上，全然不顧前面可能有狼或者不遠處有更好的草。因此，“羊群效應”就是比喻人都有一種從眾心理，從眾心理很容易導致盲從，而盲從往往會陷入騙局或遭到失敗。
能賺錢的三大定律
第一定律：你要做羊，還是做狼？
永遠是10%的賺錢，90%的人賠錢，這是市場的鐵律不論是股市，還是開公司，辦企業，都不會改變。天下人不可能都是富人，也不可能都是窮人，但富人永遠是少數，窮人永遠是多數。這是上帝定的誰也沒辦法可是賺錢總是有辦法的，就是你去做10%的人，不要去做大多數人做少數富人。你需要換思想轉變觀念擁有富人的思維你就得研究的辦法研究富翁的思想和行為。
第二定律：對錢有濃厚的興趣！
問蒼茫大地，誰主財富。為什麼他能賺錢，你不能賺錢，追根溯源想賺錢，首先你要對錢有興趣，對錢有一個正確的認識，不然錢不會找你。錢不是罪惡，她是價值的化身是業績的體現是智慧的回報，物以類聚，錢以人分，你必須對錢有濃厚的興趣感覺賺錢很有意思很好玩。你喜歡錢錢才能喜歡你，這絕不是拜金主義而是金錢運行的內在規律不信你看那些富翁都喜歡錢都能把錢玩得非常了得。
第三定律：最簡單的方法最賺錢
天下賺錢方法千千萬但最簡單的方法最賺錢雖說條條大路通羅馬但萬法歸一，最簡單的才是最好的複雜的方法只能賺小錢，簡單的方法才能賺大錢，而且方法越簡單越賺大錢。比如比爾蓋茨只做軟件就做到了世界首富，沃倫巴菲特專做股票很快做到了億萬富翁。具體講每個行業都有賺大錢的方法他們的方法很簡單你要研究賺錢總結自己的簡單賺錢方法然後堅持它不要輕易改變簡單的方法賺大錢，複雜的方法賺大錢這是賺錢的第三定律
交易系統的思路
1) 從歷史牛股的市值變化、股價變化、股本擴張、股本區間分析，尋找主力在製造什麼樣牛股。
2) 從歷史上賺錢投機者的操作頻率、資產變化、賺錢的個股從什麼價位持有到什麼價位進行分析；從歷史上賠錢的投機者的操作頻率、資產變化、賠錢的個股從什麼價 位持有到什麼價位，這些賠錢的個股在股本和業績等有什麼性質進行分析。從而尋找最佳的操作頻率；資產阻力位；股價阻力位。
3) 通過對大單分析(這在你的交易系統說明中有充分的體表)；股東數據分析；換手率分析；指數對大盤重心的偏離度分析。尋找買點和賣點。
4) 指數偏離大盤重心的程度與倉位線性關係探索，創立指數和倉位的年度方程和季度方程。
5) 個股的排他性分析，特別是對回調個股的“時間、幅度、交易量”分析，空中加油的特性分析，確立參與目標個股的最優數量、最優委託筆數、和最優的委託時間間隔。
總 之：一個交易系統的形成除了有市場普遍性具有的特點外，也應有每個人個人的性格特點，對於即日交易(秒——小時)、短線(小時與天)、中線(周與月)、長 線(月與年)不同交易方式的人(其中已含有個人的操作特點)也應有所不同，對於不同的市場(股票、期貨、期權、價差交易、權證、基金、債券、外匯等)在交 易系統中各子項的偏重點也應有所不同，就是使用的技術分析系統參數也應做充分的調整。交易策略也應有主次之分從而使整個交易系統很明確。不談交易之前的分 析策略，從交易一開始，交易系統最終要牢牢把握的就是三點(一個買點與二個賣點——止益目標點與風險控制點)，從而在不明確的市場中以概率的方式獲勝(截 短揚長)從而獲取總的利潤。
注：
交易系統，特別是建立在大規模數據分析之上的智能交易系統，需要充分模型化市場因素和交易者個性品質，而本文中關於“交易系統核心內涵”的提法是有具體啟發意義的。
交易成功的全部秘訣就是：始終如一地堅持用自己的交易系統來交易
投資的成功，重要的不是看你的工具有多麼強大和優秀，而是你能否用好你的交易工具。在通往財富夢想的道路上，最有效的策略就是專注和堅持一個良好的交易系統。專注和堅持可以產生不可思議的力量。當你真正做到這一點時，你就可以創造你自己都不能相信的奇蹟。
堅持使用一個成功的交易系統，是小人物成就大事業的不二選擇。任何交易者都必須有將小事做成大事業的決心和信心。不要輕易懷疑自己已經經過驗證的良好的交易系統。
成功的交易者有著一種與普通交易者完全不同的思維方式和交易態度，那就是所有的成功交易者都堅信：堅持使用一個成功的交易系統，是小人物成就大事業的不二選擇，懷疑自己的交易系統是投資毀滅的開始。
超級操盤手比的往往不是技術，而是素質。
成 功的交易者有著一種與眾不同的素質，他們擁有正確的思維方式，嚴謹的交易態度，強烈的自信心、果敢，和麵對失敗永不言敗的精神，即使在市場最困難的時候， 他們也能完全按照系統交易。因為他們知道：成功就是要有遠大的目光，克服人性短視的弱點，有堅持一個固定的盈利模式的耐心和信心。
均線買入定式
均線是最常用、最經典的技術指標之一。不少的技術指標都是由均線系統衍生而來。均線在短線交易中的運用，主要有以下幾類。
一、10日線交易系統
10日均線是一條短期的均線，代表了近10日內交易者的交易成本。如果股價處於10日均線上方，交易者皆獲利，就會出現惜售的心理，從而使得股價維持強勢；反之，如果股價處於10日均線的下方，短期被套的交易者會對股價造成賣出壓力，因此股價會弱勢運行。
需要注意的是，這裡探討的不僅僅是一個買入定式，也是一個“有買也有賣”的交易系統，可以成為獨立的依據，也可以輔助其他買入技法進行操作。
在短線高手手中，一根10日均線就可以構成一個完整的短線交易系統。
買入參考：10日均線上買入持股，10日均線下賣出持幣。
在股價的上漲過程中，穩健的交易者在股價跌破10日均線時就應該賣出，以免出現風險，可在後續行情中另找良機。積極的交易者則不必全部賣出，為了防止高位築頂可適當進行減倉。然後關注接下來的走勢，如果呈現頂部形態，則繼續賣出。假如跌破10日均線後只是短期調整，股價重新盤穩後會再次回到升勢，此時會再次收復10日均線，可繼續參考10日均線的買賣原則：股價上升趨勢完好，則繼續買入，反之則謹慎對待，擇機高拋。
如圖3-9所示，榮豐控股（000668）前期股價一直運行在10日均線下方，股價從14.5元左右一路下跌，最低跌至11.44元，之後股價橫盤企穩，在這一過程中，我們不宜過早買入，雖然這裡可能是底部，但後市方向尚不明確。等股價站上10日均線，多頭力量開始強勁，這時就可以分批買入，如果不破10日均線，交易者可耐心持有。
圖3-9
10日均線作為短線操作的參考線，實現了化繁為簡、輕鬆獲利的目的。縱觀A股市場，大部分股票在強勢拉昇的時候，一般都不會跌破10日均線，特別是在連續拉昇上漲之後，更應該重視這條均線的價值。如果10日均線跌破就應當減倉或者賣出。
2、並非突破10日均線都是很好的買入時機。
10日均線代表著短期的趨勢，當短期趨勢還在下行時，10日均線對股價有壓制和向下牽引的作用，因此，當10日均線還是下行趨勢時，股價突破10日均線並不是非常好的買點，因為，此時很可能僅僅是個小反彈，股價或許還會在10日均線的牽引下再次下探。比較可靠的買入點應該是在10日均線往上翹時，才是真正的突破，這時候買進就十分可靠。
圖3-10是當代東方（000673）的日K線走勢圖，當10日均線向上翹時，股價又突破10日均線，且站上10日均線時是很好的買點，此時，短線交易者就應該積極跟進，獲取利潤。
圖3-10
圖3-11是智度投資（000676）的日K線走勢圖，如果在A點買入，雖然股價站上10日均線，但卻是一個失敗的買入點，需要止損，為什麼這個買點會失敗呢？最大的原因是突破10日均線的時候，該均線還呈下跌趨勢，下跌趨勢的10日均線，說明短線還是空頭市場。下降的10日均線對股價有向下的牽引作用。
圖3-11
3、回踩10日均線，且10日均線保持上升趨勢，是良好買點。
突破10日均線後買入股票並不代表股價就會直線上衝，也常有回調，待股價回到10日均線後企穩，再啟動可能會加速上升。這也是交易者買入的機會。回踩10日均線買入的條件是股價漲幅不大，且10日均線還保持上升趨勢。
圖3-12
如圖3-12所示，太龍藥業（600222）在突破10日均線後回調，仔細的交易者可以看到回調時的成交量是萎縮的，說明此時市場拋盤惜售，有假跌誘空的嫌疑，此後股價攀升，此時我們可密切關注10日均線的支撐，如股價能夠獲得有效支撐，成交量同步放大，量價配合良好，將是短線買入的較好時機。
如圖3-13所示，烽火電子（000561）的股價在底部啟動後，就開始依附5日均線上漲，成交量也隨之溫和放大，這預示著股價已經進入了上漲趨勢，從圖上的箭頭位置可以看到，股價在上漲受到阻力後開始回落。股價回落到10日均線附近時，回落過程是縮量的，受到了均線的支撐。隨後股價便調頭向上繼續往上攻擊。短線交易者就可以趁機買入，以期獲得利潤。
圖3-13
圖3-14
如圖3-14所示，海德股份（000567）的股價在上漲的過程中，股價也依託5日均線上漲，從圖上的箭頭處可以看到，股價連續4天縮量回調，在10日均線附近得到了支撐，之後開始回升，調頭向上站上5日均線，此時短線交易者可進場買入。從圖上可以看到，在上漲的過程中，股價量縮回落到10日均線附近，受到支撐後拉起。這是莊家邊拉邊洗盤的方式，此時交易者須注意，等股價調頭向上時，那就是買點。
5日均線的需要重點把握的幾個用法
1、逃頂法則
5日均線（又稱“攻擊線”）高位拐頭向下，斜率越大，下跌空間越大，堅決止損！
股價經過連續大幅上漲之後跌破5日均線，5日線拐頭向下，斜率越大，意味著短線資金撤離越堅決。
案例：
2、抄底法則 攻擊線低位拐頭向上，斜率越大，向上空間越大，堅決追漲買入！
股價經過長期大幅下跌之後放量站上5日均線，5日均線拐頭向上，斜率越大意味著短期介入資金越多，主力成本越高，後續上漲空間就越大。
案例：
3、橫盤法則
橫盤法則分為強勢橫盤法則和弱勢橫盤法則。
強勢橫盤法則：股指經過底部拉昇之後，面臨前期重要壓力位，股價圍繞5日均線主動橫盤調整。
特點：跌破5日線反彈，脫離5日線回調；陽線多於陰線，陽線放量，陰線縮量；5日線基本和股價的形態保持一致。這個階段是持股階段。
案例
弱勢很盤法則：股指經過長期大幅下跌，構建底部。市場開始惜售，成交低迷，股價圍繞5日均線橫盤，下跌空間不大，5日均線方向向下，但趨於平坦。
特點：嚴重縮量；5日均線壓力明顯，股價處於5日均線下方的時間遠遠多於上方；股價重心下移，但是不會脫離5日線太遠；5日線趨勢向下，但趨於平坦，也就是說短期成本基本趨同，洗盤接近尾聲，再洗也洗不出什麼籌碼了。這個階段是大底出現的階段，底部建倉的好時機。
案例
4、恐怖陰跌法則
弱勢行情的殺傷力最大的下跌方式，。股價沿著5日均線下跌，我把這種跌法成為恐怖陰跌法。面對這種跌法的操作策略，不放量中大陽線突破5日均線就堅決不進場！
生活中，利用人性的弱點賺錢
有人正在利用你的從眾心理進行營銷
美國著名心理學家阿希曾設計實驗：判斷ABC三條線段哪條與左邊的標準線等長。
四個人並排而坐，被試者排在最後一個。這個被測試的人不知道的是，排在前面的，都是教授阿希的助手。
前兩次，在沒有錯誤引導的情況下，被試者全部回答正確。阿希示意助手們從第三次開始回答同一錯誤答案。
這時，被試者左右為難並質疑自己的選擇。最終結果顯示，有75%的被試者有至少一次和助手們一樣，改選了錯誤答案。
生活中做決策時，個人的觀點也時常會被“主流意見”所左右。
日本索尼公司曾生產了一種隨身聽錄放機。他們沒有選擇直接做廣告，而是派出十名年輕的員工攜帶隨身聽，在中學門口走來走去，並放大音量，故作陶醉狀。
學生們看到後，紛紛上前打聽怎麼能買到錄放機。沒幾天，索尼的隨身聽就在日本的各大學校普及開來。
這像極了新聞中那些排隊幾個小時才買到“網紅”飲品的人。他們在最初也都不知道，門庭若市的現象，其實是一群“演員”無聲地“賣力吆喝”。
一種事物的流行並不一定以人們的主觀需要為基礎，從眾心理足夠作為那隻強大的幕後推手。很多時候我們被不必要的行動所驅使，甚至在其中嚐到苦頭，都只因為最初那“跟大家一樣”的念頭。
無論是雜誌中不斷進化的“時尚潮流”，還是社交軟件上逢熱點必出現的“意見領袖”，其所傳達的內容都需要一個感染、模仿從而大眾化的過程。這是“流行”的必然，也是人性不堅定特質的明顯投射。
希望得到肯定，希望不會犯錯，希望別人有的我也能有，希望自己永遠明確對的方向。
從眾，滿足的是人類融入“群體”的迫切慾望，從而免於被孤立的恐懼。
誠然，如法國社會科學家勒內·吉拉爾所說：“慾望的本質就是模仿。”
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有人正在利用懶惰玩弄你於股掌
蘇格蘭作家卡萊爾說：“只有在懶惰中才有永遠的絕望。”
“美”是人類永恆的追求。腰上的肉就是心頭的痛，大多數人都夢想著，毫不費力就能讓自己美成“活體黃金分割”。
紹興有一箇中年婦女，嫌棄自己發福的身體卻懶得運動。偶然看到減肥產品的電視廣告聲稱不用鍛鍊就能瘦，於是她花500元賣了一個療程的減肥產品，但未獲成效。
在“指導老師”蠱惑下，她又先後購入10多的萬元產品，卻仍舊沒有效果。不料，她因個人信息被無良商家洩露而遭遇連環詐騙，損失55萬元後才報了警。
懶惰不僅使人絕望，還能反過來把人類玩弄於股掌。
起床一碗心靈雞湯，睡前一個勵志榜樣。比起肉體上的慌張，精神上的迷茫才是懶惰的肥沃土壤。絕妙的想法與計劃數不盡，卻遲遲邁不出開始的第一步。
買了健身卡，辦了借書證，單詞軟件下載齊全，保存了網課的時間表。萬事俱備，永遠只缺行動。
每下一個決心，都是和自己的一次較量。認真寫下計劃時，潛意識裡的聲音在吶喊：我可能真的做不到！在不知所措的絕望中，一邊望向盡頭，一邊向懶惰屈服。絕望後就是愧疚，愧疚要用新的計劃來彌補，如此循環往復。
雖然從某種程度上來講，“懶惰”才是科技不斷創新的原始動力，讓人類過上更加舒適、便捷、低勞動強度的生活。
但是脆弱的你我，在漫長的人類歷史中，學會了被迫“勤勞”。
它變成了一種不可質疑的正確選擇，潛意識中，懶惰就是錯。所以想盡辦法讓自己看起來足夠努力，來彌補心裡的愧疚。
意在先，行不前，又何嘗不是一種“形式化”的精神懶惰？
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有人正在利用恐懼擾亂你的生活
浙大的一個心理學教授在1998年患上了糖尿病。19年來，為了化解疾病在內心發酵的恐懼，她迷上了保健品。
保健儀，按摩器，理療床，花費了她數十萬的積蓄；塞滿了整個床頭的保健品多數都已過了最佳食用期限。
直到花光了積蓄，她才逐漸相信家人苦口婆心科普的保健品知識，明白了以前買的那些健康依靠，都沒有用。而比金錢更慘痛的代價，是19年戰戰兢兢的時光。
事後她回憶，很多保健品推銷員說的話都特別可笑，比如說自家的保健品比企鵝奶都好，“企鵝屬於鳥類，並不是哺乳動物，哪來的奶？”
被恐懼衝昏了頭，人就忘了掌握命運的鑰匙其實正握在自己手中。
美國著名心理學家馬丁加拉德做過一個心理學實驗：一個獲了死刑的囚犯被蒙著雙眼綁在床上，法官宣判用放血的方法實施刑罰。“行刑”時，囚犯聽著液體滴落的聲音，絕望地慢慢昏死過去。
可實際上，法官只是讓助手在他的手腕上用小木片輕輕劃過，同時打開了水龍頭。水滴向床下的銅盆中落，發出叮咚的聲音。伴隨著由快到慢的滴水節奏，死囚心裡產生了極大的恐懼，他以為自己的血一點點流盡，在巨大的恐懼與絕望中，放棄了生的希望。
當人沉浸在恐懼的情緒中，理智就像癱瘓了一樣，不會讓我們的行為對改變現狀奏效。而當真正危險的事情發生，人其實並不會即刻感到恐懼，更多的時候，擔心與害怕，都是事前或事後“細想”才油然而生。
所以說恐懼是自己最大的敵人。我們恐懼的，就是恐懼本身。
股市中也如此，主力也在利用股民的弱點賺錢
人都是有貪婪之心的，股市的心理博弈就是一個很好的鍛鍊人各種慾念的平臺。在盈利和虧損的輪迴裡，投資者的心智反覆接受一次又一次的洗禮，最終只有少數人得以生存和壯大。
以下這些常見的心理現象，你遇到過多少——或者還在多少個裡面糾結啊？
（1）不客觀。每當股票套牢時，總是相信很快就會解套；而當別人深套時，卻不敢買入該股，認為還會繼續深套。
（2）不自信。在賣出股票前會強烈的預感股票價格會繼續上揚，買進股票前又會強烈的感覺股票會繼續下跌。
（3）不會持股。解套時會強烈的感覺到該股後期漲勢不足，一般會急於拋售。
（4）糾結於微利。解套之前極度不願意割肉拋售，即使只虧損一點點也不願意割肉重新買進。
（5）不會順勢而為。追跌時，會強烈的感覺股票在下一個交易日要反彈。
（6）先入為主。看中一個板塊，就會堅信這個板塊有強勁漲勢，會尋找各種消息來證明自己的判斷無誤。
（7）反覆交易。拋掉一隻股票之後，會十分焦灼的尋找下一個目標，直到買進才會安心。
（8）眼低手高。看到很多預期不錯的股票，就是不願意去買進，即使常常判斷無誤。
（9）不懂控制倉位。套牢補倉時，會感慨有閒置資本的好處，但是在買進的時候又會全倉買進。
如果上面的現象你有1-2條，說明你是高手；3-4條說明你是基本合格；4-6條說明你是鐵桿的賠錢散戶；7-9條，說明你看了這篇文章也沒有什麼意義。哈哈！
時刻惦記這十六個字，炒股一輩子也不會輸
勢在股在,勢增股增,勢減股減,勢走股走
無論是莊託放出來的股,還是好朋友介紹的股,亦或是你自己選的,只要堅持"勢在股在,勢增股增,勢減股減,勢走股走"就不會被忽悠.
所謂"勢",可以是上升通道,也可以是均線系統,也可以是某個指標,因為你的交易不可能是依據感覺而沒有實質性的依據吧?當然,這裡是指大多數的交易者,因為大多數的交易者都是追求技術性的投機套利,個別依據基本面估值等交易的同學,大可不必鑽牛角尖.
有了"勢",何謂"勢在"呢?舉例來說,就是股價運行在上升通道或均線多頭排列之上.
有了"勢","勢在",何謂"勢在股在"呢? 舉例來說,就是股價運行在上升通道或均線多頭排列的上升趨勢時,你就可以持股做多.炒股你不炒上升趨勢的,難道要炒下跌趨勢的嗎?當然這是在一般散戶在我們A股市場做空不可盈利的情況下.
那麼,何謂勢增股增呢?這就簡單了,上升勢頭越來越明顯,節奏越來越強,上升通道剛開始得角度緩的像爬,隨著運行,角度加大,開始像走,然後跑著進入主升...這樣就是一個勢增的過程.操作者隨著最初的勢頭不明顯到越來越明顯,當然是做的越來越膽大,下的籌碼越來越多,即是勢增股增了.
何謂勢減股減,勢走股走呢? 例如,上升通道的股,從45°運行到了60°,然後到了75°,最後進入了90°的垂直拉昇,而後轉為75°,60°...,這就是明顯的勢頭減,持股量當然要隨著勢頭的減弱而減了.所謂勢走股走,是上升趨勢從減弱到跌破上升通趨勢時,已不構成持股的最基本條件,即勢在股在,所以當然是勢走股走了.
帶著這十六個字,在勢頭轉多後,果斷介入,在勢頭轉空後,果斷出場.別明明破位了,還在說加倉補倉,瘋狂做多,也別明明確立升勢了,還在看空做空.就輕鬆達到了截斷虧算,讓利潤奔跑的投機高手境界。
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