股票投資賺錢從心態開始
遠古時代，人類開始進行商品交換的本意是用剩餘的物品換取其他所需的生活物品。漸漸的，物物交換次數逐漸頻繁，便產生了交換的介質也就是貨幣。商品經濟和貨幣之所以可以以最迅猛的速度發展，基本都得益於人類最原始的需求本性。當這種需求被不斷壯大，貨幣的價值也就自然而然的瘋狂增長。到如今，金錢，也確實成為了衡量人類生活水平的一個尺度，而除此之外，一些人在追求生活質量的同時，往往把金錢作為人生成敗和心態快樂與否的標準。
所以，金錢的價值似乎有些被妖魔化了，導致太多的人甚至一觸碰就走火入魔。比如，一個賭徒用一千元下注贏了100萬，後來又輸得精光，此時他的心態絕對不是隻輸了一千塊而無關緊要，而是認為自己真不該贏了之後再繼續賭下去，以至於失去了100萬，他會為失去100萬而感到痛苦萬分。
這也是為什麼，在證券市場做模擬盤賺錢會比較容易，翻幾倍甚至數百倍都大有人在。而當人們滿懷信心的用真槍實彈的做實盤時又十分艱難。因為，真錢比較怕虧，所以做不好。
而另一方面，貪婪與恐懼也是如此。大家都知道，在遭遇搶劫的時候，大多數人為了保命幾乎都會立馬把身上的錢交出來，這是恐懼的作用。在股市上，讓對手賠錢的方法也是如此，先通過各種方法誘惑對手，然後讓貪婪的小白在高位瘋狂的買入股票，然後再把股價殺跌，將他們套牢。然後又通過利空、恐懼再逼他們瘋狂的割肉。因為只有這樣顛倒低買高賣的模式，股市才有足夠的籌碼或金錢供贏家享受。
所以，我們必須明白，金錢，貪婪和恐懼等等太容易成為我們的心魔。在股市裡或者是人生中，我們必須超越它們，才能戰勝它們。
交易體系構建過程：理性的自我分析——構建交易體系框架——檢驗和完善交易體系
一、理性的自我分析
為什麼把理性的自我分析放在第一位，是因為只有清晰的瞭解自己的性格，理性認識自己擅長的領域，這種前提下構建形成的交易體系才可能長期的堅持下去。如果交易體系不符合自己的性格特徵，那麼不斷的情緒衝擊、信心的反覆受挫最終會導致自己對交易體系的質疑直至放棄。
打個比方，假設一個交易系統每天的波動率水平是5%以上，資金最大的回撤是30%，但年盈利預期是100%；當整個市場震盪向上，看著漲停板一堆股票，而自己的投資組合卻浮虧20%，這時候你和可能會陷入迷茫，考慮放棄這套系統了，下定決心將股票扔掉之後，拋掉的票迅速逆轉拉昇絕塵而去。
適合自己的交易體系，一定是讓自己很“舒適”的體系，無關乎倉位、無關於市場、也無關於漲跌。如果你的持倉讓自己整天提心吊膽、夜不能寐，不能說這套交易系統不好，但這套交易系統一定不適合你，你也很難通過這套體系實現穩定盈利。因此，適合自己的交易體系應該是與自己個性、習慣、關注點能夠充分契合的交易體系。我們應分析自己的性格特點，看自己適合什麼樣的交易模式。
自我分析主要涵蓋性格特點、個人資源、擅長方式等等。
性格特點需要判斷自己是“激進”還是“穩健”型投資人。前者適合選擇集中倉位的強勢個股交易策略，能承擔較大的波動率，但收益彈性也較大；後者適合做一定數量的投資組合，享受投資組合帶來的市場平均收益或者超額收益。
個人資源主要是指自己的能力強項在哪裡，擅長宏觀經濟分析、擅長企業財務分析、擅長捕捉市場熱點、擅長把握政策方向、對某個行業瞭如指掌或者其他。任何一個強項都可以幫助你提高相對應交易體系的勝率和風險回報比，幫助你更大概率的實現穩定盈利。
擅長方式主要是指擅長什麼樣的交易模式。交易模式的關鍵環節包括進場策略、持倉週期、頭寸安排等。我們要根據自己的性格特點，以及歷史的交易情況，來固化我們擅長的交易模式。比如需要認清自己適合短線交易還是波段趨勢交易，如果你對盤面波動非常敏感，建議你使用短線系統，如果你認為短線的波動並不能讓你體會到交易所帶來的快樂，你應該屬於波段趨勢交易者，建議你使用波段趨勢系統進行交易。
在交易初期，我們會不斷嘗試各種模式，但慢慢會發現，我們對其中某一種模式更有親切感，盈利的概率更大。那麼我們就應該以此種模式為基礎來梳理、構建、完善自己的交易模式。比如，進場時，傾向於短線交易，選擇15分鐘或者更短週期的K線來分析行情；進場策略上，傾向於選擇振盪收窄後的突破時機進場；資金分配上，傾向於低風險，初次倉位20%以內，初始虧損1%或者收益回撤1%平倉等。交易體系的每一個模塊都應該是我們擅長的，或者說與我們的個性特性相輔相成的，只有如此，才能構建一個相對穩定的交易體系。
二、構建交易體系框架
在清晰的進行自我分析之後就可以進一步構建適合自己的交易體系，具體包含以下內容：策略選擇模塊、交易時間框架、交易信號判斷、資金管理系統、倉位管理系統、風險控制模塊等幾大內容；
策略選擇模塊：
完整的交易體系，一定不會依靠單一的交易策略。比如在牛市中，板塊輪動明顯，絕大部分個股都會走出明顯的上升趨勢，這種態勢下，精選個股，買定離手耐心持有就是最好的交易策略（利用風控做好回撤控制）；在猴市和熊市中，對強勢板塊和個股的及時參與，集中持股，短週期的交易則成為主要的交易策略；因此判斷市場環境、建立不同的交易策略是一個完整交易體系的主要骨架，猶如人的眼睛和大腦，在去往目的過程中幫我們辨明方向。
明確交易時間框架：
交易時間框架主要指一筆完整的交易所對應的時間週期，超短線通常為隔日交易，主要在5分鐘級別作為持股時間；波段交易可以是幾天、幾周甚至幾個月為週期；中長線交易甚至可以做到幾年週期的持股；總之不同的交易時間框架對應不同的持股時間、不同的進出場信號、不同的波動率水平、不同的風險控制手段、不同的資金管理系統等等；
同樣道理，對應每一筆交易，不同的時間框架也有不同的預期收益率。打個比方，對於股指日內閃電交易來說，單筆交易預期收益率有千分之幾，但可能擁有極高的勝率和極高的資金週轉率，前期被查的那個在股指盈利20億的貿易公司就是類似交易策略；做隔日超短線交易來說，每筆交易能有2，3個點已算不錯；但對於日線以上級別的交易來說，這個預期利潤率水平可能還不夠止損成本。
在大部分投資人情況看來，他們並不清楚自己交易時間框架的時候，有可能看著分時圖的買點進場，卻想著賺周線級別的利潤，這種混亂的時間框架帶來的長期交易效果是很難賺錢的。
清晰的交易信號：不同的交易體系具有不同的交易信號，但這些交易信號一定要清晰明瞭，具有明確的定義以及便與執行的特徵。就拿趨勢交易系統來說，股價對均線突破的確認、短中期均線的金叉、N日新高的突破等等都可以作為交易信號；
資金管理系統：資金管理用來控制交易的整體風險、控制賬戶的波動率水平。例如初始時候，限定每筆交易承擔一定比例總資產的風險；安全墊累積完畢後，逐步擴大每筆交易承擔的風險比例，以便增加賬戶的收益彈性；
倉位管理：超短線交易一般不考慮加減倉，波段交易則會遇到倉位管理問題，加減倉信號一般等同於買入賣出交易信號。加倉行為是對初始倉位的判斷進一步印證之後的擴大盈利的手段，減倉則相反。加倉一般採用金字塔方法，減倉相反；
風險控制：兩個核心要素：保本首當其衝、其次控制利潤回撤。不同階段要有明確的風險控制規則，規則力求簡單明瞭，易於執行；通常包含止損位設定、單筆交易的底倉量、利潤回撤時候的處理辦法等等；簡單來講就是本金虧損到一定比例要迅速縮減倉位尋找虧損原因，是交易問題還是系統性風險來臨，其次盈利安全墊累積完畢之後，盈利回撤一定比例也應當做同樣的事情，還有就是利用投資組合等等手段去降低賬戶波動率水平
心態控制：在構建適合自己的交易體系過程中，要建立起一套對應的心態管理辦法。也就是能讓自己堅持執行交易信號的心理特徵。如何正確面對虧損，如何培養耐心，如何放棄一部分利潤，面對連續虧損如何去調整心態等等；舉個例子，最簡單的一點，實際上虧損並不可怕，最可怕的是害怕虧損，類似的心理層面的邏輯有很多自我暗示可以去擺脫。總之良好的心理狀態才是交易體系中最強大的支撐。
均線八大形態
1.多頭排列
均線的短中長三種類型可單獨使用，也可多條同時使用。綜合觀察長、中、短期移動平均線，可以判研市場的多重傾向。說到均線，我們必須先了解什麼叫均線的多頭排列。短期均線在最上面，中期均線在中間，長期均線在最下面，並且三條均線同時向上移動的排列形態即為多頭排列，這是非常典型的買進信號，在多頭排列的強烈支撐之下，價格會大幅上漲。
2.黃金交叉
兩條不同時間週期的均線的交叉關係，如果時間週期較短的均線自下而上的穿過時間週期較長的均線，並且交叉之後同時向上運行，即可形成黃金交叉。這也是比較典型的買進信號，但是在實際運用過程中會有點難度，因此在實際運用過程中需要注意，時間週期越長的均線形成的黃金交叉可信度越高。
3.向上爬坡
短期、中期均線在長期均線之上，沿著一定角度同長期均線一起向上運行，意味著後市上漲勢頭還在繼續，但往往這種形態很容易被忽略。
4.逐浪上升型
短期、中期均線沿著長期均線的上升軌跡呈波浪向上運行，意味著價格有較大的上升空間，雖然中間會有小幅下跌，但空方沒有持續能力，多方佔據優勢。
5.空頭排列
三根均線同時以圓弧狀向下運行，且從上到下時間越來越短，一般來說，一旦均線形成空頭排列，尤其是經歷過一段大幅上漲後的空頭排列，意味著價格將會繼續下跌。
6.死亡交叉
一根時間較短的均線向下穿過一根時間較長的均線，並且兩根均線同時向下進行，典型做空形態，與黃金交叉有著相同的特點。
7.死亡谷
K線圖中，當上升的均線系統整體發生逆轉的時候，就會形成死亡谷，短期均線向下穿過中/長期均線，中期均線向下穿過長期均線，形成一個頭衝下的不規則三角形或者叫扇形區域。如果死亡谷出現在價格大幅上漲之後，代表著接下來會有個極大地下降空間。
8.逐浪下降型
與逐浪上升相對應，逐浪下降指的是短期均線與中期均線在長期均線的壓制下，呈現出波浪形向下運行的態勢，與逐浪上升具有相同的特點，整體下跌趨勢。
分析盤中均線的看點
盤中分析時還應重點觀察均價線，因為均價線對盤中走勢的判斷具有明確的警示作用。均價線是指當日股票的總成交金額除以總成交股票數，計算結果就是當日平均成交價位。
1、盤中均價線支撐時買入
投資者如果沒有在開盤時很好地把握到買入點，那麼可以在盤中時段及時發現能夠溫和放量並且股價運行於均價線上方的個股，此時投資者就可以選擇在均價線附近介入這類股票。
實戰演練：在均價線附近獲得支撐時買入
以南京新百（600682）2011年4月29日的分時圖為例，從分時圖中可以看出，股價在早盤經過一波上漲後又出現下跌形態，在10點鐘過後股價又開始上漲，呈現出橫向震盪的態勢。在10:30左右投資者可以發現，均價線對該股股價構成了強烈的支撐，短線投資者可以選擇在均價線附近處逐步買入。從該股對應的K線圖中可以看出，隨後的幾個交易日內股價在繼續上漲，如圖2-36所示。
圖 2-36 盤中均價線支撐的買點實例
在盤中均價線如果對股價起支撐的作用，短線投資者可以逐步買入，然後待股價經過幾日的上漲後可賣出。
2、盤中跌破均價線的看點
如果個股在早盤時衝高，但到了盤中時走勢卻在不斷地走弱，並且還跌破了均價線，此時投資者就要保持警惕了，因為在開盤時的衝高很有可能是主力的一個誘多動作，以吸引投資者作出買進操作，千萬不要誤中了主力的圈套。
實戰演練：在均價線附近跌破均價線時賣出
以中國北車（601299）2010年7月26日的分時圖為例，從分時圖中可以看出，在10點鐘以後分時圖上的股價跌破了均價線，跌破均價線後，該股始終無法再次收復均價線，短線投資者應該保持一定的謹慎，不必急於入場，持有該股的投資者應該考慮賣出操作。從該股對應的K線圖中可以看出，7月26日衝高後，股價在隨後幾個交易日中走勢疲軟，如圖2-37所示。
圖 2-37 盤中跌破均線的賣點實例
盤中如果股價跌破均價線，此時均價線就對股價起壓力的作用，短線投資者可以觀察隨後幾日股價走勢，如果疲軟可考慮賣出。
最賺錢的指標：均線捕捉漲停股
移動平均線，是採用“移動平均” 的原理，將一段時間股票價格的平均值連成曲線，用來顯示股價的歷史波動。投資者可以通過分析平均線的走勢以及平均線與K線之間的關係來決定買賣的時機，或是判斷大勢的方向。對移動平均線進行分析是選中強勢漲停股的又一有效的方法。
移動平均線的算法如下:
N日移動平均線=N日收市價之和/N
以時間的長短劃分，移動平均線可分為短期、中期和長期幾種。一般短期移動平均線有5天和10天; 中期有30天和65天; 長期有200天和280天。移動平均線可單獨使用，也可多條同時使用。綜合觀察長、中、短期移動平均線，可以研判市場的多重傾向。如果三種移動平均線並列上漲，該市場呈多頭排列; 如果三種移動平均線並列下跌，該市場呈空頭排列。
移動平均線說到底是一種趨勢追蹤的工具，便於識別趨勢已經終結還是反轉，或新的趨勢正在形成或延續。它不會領先於市場，只是忠實地追隨市場，所以它具有滯後的特點，然而卻無法造假。
投資者之所以能夠用移動平均線來分析價格走勢，選擇其作為強勢漲停股的重要依據，是因為它具有以下基本特徵。
（1）趨勢的特徵移動平均線能夠表示出股價運動的基本趨勢。
（2）穩重的特徵移動平均線不會像日線那樣大起大落，而是起落得相當平穩。向上的移動平均線經常是緩緩向上，向下也是這樣，要改變移動平均線的運動趨勢相當不容易。
（3）通常愈長期的平均線，愈能表現出安全的特性，即移動平均線不會輕易地向上向下，必須等市場形勢明朗後，移動平均線才會真正改變方向。經常是市場形勢開始回落之初，移動平均線卻是向上的，等到市場形勢落勢顯著時，才見移動平均線走下坡。這是移動平均線的最大特色。
（4）中長期移動平均線向上移動的速度較慢，但都表示一定期間內平均持股成本增加，買方力量若仍然強於賣方的話，股價每次回落到平均線附近時，便是買進的時機。如果移動平均線的助漲功能消失，股價重回平均線之下，這時可能趨勢已經轉變。
分析移動平均線時，投資者應注意，以下幾種情況為個股買進時機。
（1）股價曲線由下向上突破5日、10日移動平均線，且5日均線上穿10日均線形成黃金交叉，顯現多方力量增強，已有效突破空方的壓力線，後市上漲的可能性很大，是買入時機（圖2-6）。
圖2-6 均線黃金交叉
（2）股價曲線由下向上突破5日、10日、30日移動平均線，且三條移動平均線呈多頭排列，顯現說明多方力量強盛，後市上漲已成定局，此時是極佳的買入時機。
（3）在強勢股的上升行情中，股價出現盤整，5日移動平均線與10日移動平均線糾纏在一起。當股價突破盤整區，5日、10日、30日移動平均線再次呈多頭排列時為買入時機。
（4）在多頭市場中，股價跌破10日移動平均線而未跌破30日移動平均線，且30日移動平均線仍向右上方挺進，說明股價下跌是技術性回檔，跌幅不致太大，此時為買入時機。
（5）在空頭市場中，股價經過長期下跌，股價在5日、10日移動平均線以下運行，恐慌性拋盤不斷湧出導致股價大幅下跌，乖離率增大，此時為搶反彈的絕佳時機，應買進股票。
當個股移動平均線出現以下形態時，則是漲停的先兆，投資者務必要把握住。
（1）移動平均線從下降轉為水平並且向上移動，而收盤價從平均價的下方向上方移動與平均線相交，並超越平均線時，個股將出現強勢上漲。
（2）收盤價在平均線上方變動，雖然出現回跌，但並沒有跌破平均線，又回頭上升股價將有突破。
（3）收盤價曾一度跌至平均線下方，但平均線保持上升勢頭，個股遇到支撐將強勢反彈。
（4）收盤價在平均線上方運動，突然暴跌，但距離平均線很遠，這是超賣現象，收盤價可能回升。
對移動平均線方法的不正確應用往往也會導致“買也賠錢，賣也賠錢” 的虧損怪圈。投資者在解決心理問題的同時，還需要解決以下幾個技術問題。
（1）注意移動平均線買賣信號的有效性，用心研究移動平均線方法的具體理論和應用特點，把重點放在正確區分各類移動平均線買賣信號的有效性研究方面，不要濫用信息，盲目交易。
（2）正確把握移動平均線分析方法應用的市場環境。移動平均線是一種描述價格趨勢的指標，利用它的有效均線組合信息可以確認趨勢; 反過來說，它一般適用於有強烈價格趨勢的市場分析場合。
市場價格運行的規律是:有趨勢（強烈上升或下降）寅無趨勢（牛皮整理或調整時期）寅有趨勢寅無趨勢……如此不斷循環。因此投資者在交易過程中並不是時時處處都可以利用移動平均線分析方法，而只能在價格有趨勢的場合使用該方法。在市場價格無趨勢階段濫用移動平均線分析方法，就會陷入虧損的怪圈。投資者在執行交易前，應該事先辨別目標市場是有趨勢市場還是無趨勢市場，如果是有趨勢市場，就採用移動平均線方法，否則可用其他方法。
【追漲錦囊】
分析移動平均線選擇漲停股的注意事項如下。
（1）選股必須先分析其平均線系統排列的情況，認清該股目前所處的形勢。
（2）選股應選擇均線系統呈多頭排列的股票，這些股呈強勢，獲利的機會大，漲停的可能性很大。
（3）平均線反映的是大眾平均持股成本，通過分析股價與均線位置之間的關係，可以估計目前市場上獲利拋壓及空頭回補意願的強弱。
（4）選股務必分析短期的乖離率，不宜介入乖離率太大的股票，短期均線急速上揚的股票必須注意。
（5）強勢股也應具有強勢均線系統，往往在回檔至均線附近即獲支持，這正是買入時機。
（6）通過分析均線系統可以得出一系列買賣信號，而均線系統本身反應較慢，所以應該結合日K線分析，由它們的位置關係來決定買賣策略。
華爾街的家訓
炒股是老行業。在華爾街，一百年前流行的是火車股、鋼鐵股，接著流行收音機股、電視機股，後來流行的是電腦股、網絡股……每種股票的興起都代表了新的行業和人類文明的進步。在這千變萬化的股市歷史萬象中，惟一不變的是股票的運動規律。和百年前甚至更早時期的先輩一樣，現代人有著同樣的貪婪、恐懼和希望，一樣在虧損時不肯割肉，一樣滿足於小利而在股票的牛市中途退席。當年的股市充滿小道消息，今天的股市還是充滿小道消息；當年有公司做假賬，今天也有公司做假帳。
巴魯克是20世紀30年代著名的炒家。從華爾街賺夠錢後成為羅斯福總統的財經顧問。他自傳的前部分講的便是他的華爾街生涯。他父親是位著名的醫生。他剛進華爾街，父親給了他10萬美元，那時這可是一筆鉅款。可這10萬美元只撐了三年。他告訴父親已虧光10萬美金的時候，期待父親的狂怒。但他父親沒有狂怒，只給了他信任的目光，又給了10萬美元，告訴他這是家裡最後的資產了。在第六年的時候，他第一次一筆賺到6萬美元。在自傳中，他說他明白自己從此完成了炒股的初期教育，他不再是”妄想”在華爾街生存，而是”知道”能在華爾街生存。他在自傳中充滿著對父親的崇敬。
像巴魯克這樣的前輩們和他的前輩們，用他們的經驗寫下了一條條的家訓——想在股票投資這行生存和成功所必須遵循的原則。這些原則，一百年前適用，今天適用，一百年後一樣適用，因為人性不會改變。
華爾街一代新人換舊人，每人都希望他的存在能在歷史上留下一筆，各種各樣的格言警句如恆河沙數。令我驚奇的是，華爾街在近半個世紀已沒有出現新的“家訓”。有人出了些新的規則，仔細讀之，只不過用新文字把老的家訓重述而已，換湯不換藥。
1．止損，止損，止損！
我不知道該怎樣強調這兩字的重要，我也不知還能怎麼解釋這兩個字，這是炒股行的最高行為準則。你如果覺得自己實在沒法以比進價更低的價錢賣出手中的股票，那就趕快退出這行吧！你在這行沒有任何生存的機會。最後割一次肉，痛一次，你還能剩幾塊錢替兒子買奶粉。
2．分散風險
做這行需要有賭性，但不能做賭徒。如果你在這行玩刺激，手手下大注，夢想快快發財，那你遲早翻船說再見，而且速度會較你想像快得多。你有十次好運，第十一次好運不見得會落在你頭上。記住：你只能承擔計算過的風險，不要把所有雞蛋放在一個籃子裡。把手頭的資本分成五至十份，在你認為至少有1：3的風險報酬比率時把其中的一份入市，同時牢記止損的最高生存原則，長期下來，不賺錢都難。新手的錯誤是太急著賺錢，手手都要豪賭，恨不得明天就成為億萬富翁。中國“財不入急門”的古訓，在這行真可以說是字字璣珠。
3．避免買太多股票
問問自己能記住幾個電話號碼?普通人是100個，你呢?手頭股票太多時，產生的結果就是注意力分散，失去對單獨股票的感覺。我一直強調，你必須隨時具備股票運動是否正常的感覺，在此基礎上才有可能控制進出場的時機。買一大堆類別不同的股票，恨不得掛牌的股票每隻都買一些，是新手的典型錯誤，因為注意力將因此分散。將注意力集中在三至五隻最有潛力的股票，隨著經驗的增加，逐漸將留意的股票增加到十至十五隻。我自己的極限是二十隻股票。讀者可以試試自己的極限何在?但在任何情況下，都不要超出自己的極限。
4．有疑問的時候，離場！
這是條很容易明白但很不容易做到的規則。很多時候，你根本就對股票的走勢失去感覺，你不知它要往上爬還是朝下跌，你也搞不清它處在升勢還是跌勢。此時，你的最佳選擇就是離場！離場不是說不炒股了，而是別碰這隻股票。如果手頭有這隻股票，賣掉！手頭沒有，別買！我們已經明瞭久賭能贏的技巧在於每次下注，你的獲勝概率必須超過50%，只要你手頭還擁有沒有感覺的股票，表示你還未將賭注從賭檯撤回來。當你不知這隻股票的走勢，你的贏面只剩下50%。專業賭徒決不會在這時把賭注留在臺面上。
別讓“專業賭徒”四字嚇壞你，每個生意人其實都是專業賭徒。你在學習成為炒股專家，對自己的要求要高一些。這時出現另一問題。炒過股的朋友都會有這樣的感覺：“當我擁有某隻股票的時候，我對它的感覺特別敏銳，股市每天算賬，它讓我打起十二分的精神，如果手中沒擁有這隻股票，我對它的注意力就不集中了。”我自己有同樣的問題，我的處理方式就是隻留下一點股票，如100股。如果虧了，我就將它當成買藥的錢，權當我買了貼讓注意力集中的藥。
5．忘掉你的入場價
坦白地講，沒有三五年的功力，交過厚厚的一大疊學費，要你忘掉進價是做不到的，但你必須明白為什麼要這麼做。今天你手中擁有的股票，按你的經驗，明天都應該會升。如果經驗告訴你這隻股票的運動不對了，明天可能會跌，那你把它留在手中幹什麼?這和你在什麼價位進價有什麼關係?之所以難以忘掉進價，這和人性中喜賺小便宜，決不願吃小虧的天性有關。如果這隻股票的價位已較你的進價為高，你脫手會很容易，因為你已賺了便宜。若低的話，你須面對“吃虧”的選擇！普通人會找一百個“理由”再懶一會兒。朋友，“再懶一會”的價錢很高的。人很難改變自己的人性，那就試著忘掉進價吧！這樣你就能專注於正確的時間做正確的事。
6．別頻繁交易
我開始專職炒股的時候，每天不買或賣上一次就覺得自己沒完成當天的工作。我以炒股為生，不炒不就是沒事幹?這可是我的工作啊！結果我為此付出了鉅額的學費。
當經驗累積到一定地步，你就會明白股市不是每天都有盈利機會的。你覺得不買不賣就沒事幹，缺少刺激，代價是每次出入場的手續費。除了手續費之外，每天買賣都帶給你情緒的波動，衝散了冷靜觀察股市的注意力。可以這麼說，在你留意跟蹤的股票中，每天都有70%勝算的交易機會是騙人的。頻繁交易常常是因為枯燥無聊。頻繁交易不僅損失手續費，同時使交易的質量降低。
7．不要向下攤平
犯了錯，不是老老實實地認錯，重新開始，抱著僥倖心理，向下攤平，把平均進價降低，希望股票小有反彈就能挽回損失，甚至賺錢。這是常人的想法和做法，在這行則是破產的捷徑。英國的巴林銀行就這樣全了。上海石化在美國掛牌上市，1997年最高曾達到每股45美元。從45跌到35，很低了吧?是不是再補上2000股?再跌到25美元，你準備怎麼辦?還往不往下攤?結果上海石化一路跌到每股10美元。作為股票投資人，這樣的好戲只要上演一出，你就全部被套牢，等它升回45美元?或許有可能，但這是兩年後還是二十年後才會發生的事則誰也說不清！如果永遠不回去呢?這樣被燙一次，你將不再有膽量繼續炒股。假如幸運地市場給你一個解套的機會，你會馬上套現把錢放在米缸裡，還是天天摸到錢放心。再見了，又一位交了學費畢不了業的學股人。
不要向下攤也可用另一種說法：第一次入場後，紙面上沒有利潤的話不要加碼。紙面有利潤了，表示你第一次入場的判斷正確，那麼可以擴大戰果，適當加註，否則即刻止損離場，另尋機會。讀者請靜下心來思考一下為什麼，道理其實很簡單。
也許有人不服氣，我已有十次向下攤平都攤對了，它確是解套良方。但你還未告訴我你第十一次、第十五次的結果！你敢保證它們不會是王安電腦（王安電腦曾是美國第二大電腦公司，現已破產）?對炒股老手來講，可以有很多例外。其中之一就是股票在升勢時，任何點都是好的入場點，碰巧你一入場，股票開始正常下調，在下調結束回頭的時候，你可以考慮再進點股，就算進價較你第一次進價為低也沒有關係。這樣做的思想基礎不是為了解套，而是你“知道”股票的升勢還在繼續。只有將炒股武藝煉到“無招”地步的炒手才可以考慮這麼做，沒有三五年的經驗莫談。新手們謹請記住：不要向下攤平！
8．別讓利潤變成虧損
這條規矩的意思是這樣的：你10元一股進了1000股，現股票升到12元了，在紙面上，你已有2000元的利潤。這時要定好止損價，價格應在10元之上，比如說不10.5元或11元，不要再讓股票跌回9元才止損。你如果炒過股，就會明白當股票從10元升到12元，卻讓它跌回9元，最後割肉止損，其感覺是多麼令人懊惱。你會覺得自己太愚蠢了！任何時候你如果有自己蠢的感覺，你一定做錯了什麼！把止損點定在11元，賣掉時算算還賺到錢，這和在9元時不得不割肉的感覺肯定是不一樣的。這還牽涉到炒股的第一要務：保本！在任何情況下，儘量保住你的本金。
9．跟著股市走，別跟朋友走！
一位真正懂炒股的人通常不願別人跟著買，因為你可以跟我買，但我要賣的時候你不知道，結果可能害了你。如果賣股票時還要記著通知你，心理負擔多大。虧的話怎麼辦?
該賣股票的時候，要當機立斷，千萬別遲疑！
股票波動從來花樣百出，它在跌的時候，總會不時給你個小反彈，給你一線希望，讓你覺得跌勢已開始轉頭。股票重新下跌，你原來的希望破滅，準備割肉放棄時，它又來個小反彈，重新把你拴住。開始小小的損失，經過幾個這樣的來回，變成了大損失。這就是已學會“止損”的股友還會虧大錢的原因。
止損的概念不要只體現在你的本金上，也要包括利在內。10元買進1000股，花了10000元的本，升到15，你手頭就有15000元了。別把5000元僅當成紙面利潤，不信的話就把股票賣掉，存入銀行，看看多出的5000元是真錢還是假錢。定好了出場價，當股票跌到這點時，不要幻想，不要期待，不要講理由，即刻賣掉再說。
10．別將“股價很低了”當成買的理由，也別將“股價很高了”當成賣的理由！
一位華爾街炒股高手手裡至今還有隻股票，交易符號是ihni,公司開養老院。五年前它從15美元跌到5美元，他覺得股價很低了，花了5000美元進了1000股。現在的牌價是0.25美元。他的5000美元只剩下250美元。這隻股票該高手一直沒有止損，當年是“不肯”，今天他用它來提醒自己：“你永遠不知股票會跌到多低！”因為人是很健忘的。
一位新手在發現他買進的股票升了時，會很興奮，也惴惴不安，生怕市場把好不容易借給的利潤又收回去。成日腦海裡盤旋的就是“股票是不是升到頂了”，“還是別貪了，快快賣吧”。這裡要提醒讀者的就是：別將“股價很高了”當成賣的理由，你永遠不知股票會升多高。只要股票的升勢正常，別離開這隻股票。記住前面提到過的華爾街格言：截短虧損，讓利潤奔跑！
11．定好計劃，按既定方針辦
入股時，認清你的風險和回報各是什麼。若市場未按你預定的軌道運行時怎樣應變?最好寫下應變的策略。特別對新手而言，入市幾天後，自己都記不起入股時是怎樣想的。如果你的止損是10%，10元進貨，升到15元，止損點就定在13。50元，沒什麼價錢好講的，股票跌到13。50元就說再見。如果你的原計劃是10元入股，15元賣出獲利，那麼股票升到15元時就堅決賣出，不要猶豫，雖然我強調在這行最好不要預定獲利點，但你如果有這樣的計劃，就照做。股票行的方法實際上沒有什麼對或錯，關鍵是你需要找到適合自己風險承受力的方法，且堅決按照這個方法去做。隨著經驗的增加，你會不斷改變自己的方法，這就如螺旋一樣，轉了一圈，你似乎還在原位，但其實你已經高了一層。方法可以修改，也必須隨著經驗的積累而修改，重要的是在任何時候，都必須有個方法且用它來指導你的行動。
新手們最易犯的錯誤之一就是缺少計劃。覺得這隻股票跌了很低了或某人說這隻股票好就買進。買進後怎麼跟蹤就茫無頭緒了。什麼情況下止損，什麼情況下獲利，一問三不知。你若也是其中一員，趕快學著定好自己的計劃。股票學校的學費是很貴的。
12．市場從來不會錯，你自己的想法常常是錯的
華爾街很多著名的專家，在這條上都翻了跟斗。人一旦出了點名，名聲就重於一切，他們認為股票要升，不升怎麼辦?結論自然是市場錯了，市場還未體驗到這隻股票的價值。結果是專家們一個個從寶座上跌下來。這樣的故事非常之多。越聰明的人，越容易自以為是。他們在生活中的決定通常正確的居多，有些是開始不對勁，但最終證明他們正確。但在股票行，或許最終他們確實是正確的，但在市場證明之前，他們可以早已剃光頭回家了。不要自以為是，不要有虛榮心，按市場給你的信息來決定行動計劃，一有不對即刻認錯，這才是股市的長存之道。
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