澳洲都市報6月4日訊(實習記者 劉萱嬈) 澳大利亞聯邦銀行(Commonwealth Bank of Australia)今日與金融犯罪監管機構“澳大利亞交易報告和分析中心(AUSTRAC)”就數項指控達成和解。聯邦銀行將支付高達7億澳元(約合33.6億人民幣)的罰款及250萬澳元(約合1,200萬人民幣)的訴訟費用。該和解協議如被聯邦法院批准，將成為澳洲歷史上最嚴厲的民事罰單。
此前，AUSTRAC指控聯邦銀行在報告可疑存款、轉賬和賬戶管理上存在嚴重系統性缺陷，違反相關金融法律。經過持久“較量”，聯邦銀行終於低頭，承認存在違法行為，其中包括：
- 2012年10月到2015年10月期間，有80件可疑客戶和交易監控未按相關規定執行;
- 有長達3年時間，聯邦銀行未能有效監督可能與洗錢和恐怖分子融資相關的778,370個交易；
- 逾期上報金額1萬澳元以上的53,506份可疑交易，總額超過6.25億澳元;
- 未能對通過ATM洗錢的網絡交易進行風險評估；
- 未能及時甚至根本沒有報告超過一千萬以上的交易，對可能涉及洗錢的賬戶未能有效監控。
此外，AUSTRAC懷疑仍舊存在大量通過聯邦銀行賬戶交易但尚未被查出的洗錢活動。
聯邦銀行首席執行官馬特·科明(Matt Comyn)表示，上述行為雖然不是有意為之，但深刻認識到這次違法行為的嚴重性，並代表聯邦銀行向全社會道歉。他承諾將盡快建立全面的機制加強操作風險管理和完善銀行的合規管理部。迄今，聯邦銀行已在打擊洗錢和恐怖分子融資系統管理中投入4億資金，並將持續重點投資這一領域。
澳大利亞交易報告和分析中心(AUSTRAC)首席執行官尼科爾·羅斯(Nicole Rose)在聲明中表示，“我希望這一結果能夠提醒金融機構認識到違法的後果，並且強化企業認真遵守其義務的意識。
財長斯科特·莫里森(Scott Morrison)曾在去年警告澳洲聯邦銀行主席凱瑟琳·利文斯通(Catherine Livingstone)，稱聯邦銀行離公眾充分信任還有很長的一段路要走。莫里森說，“我曾明確表示政府期待聯邦銀行要採取實際行動和主動承擔責任來重獲信任。” 他同時質疑罰款力度是否與違法行為的嚴重性相符。他提出，“我們要確保任何違法行為，不管是有意或是無意，都有相應法規對應，並且得到相應處罰。”
此前，在澳涉洗錢行為最高和解罰款為4,500萬澳元，投注公司Tabcorp因未對84件可疑交易進行報告而受到處罰。此次聯邦銀行的案件，理論上最高可罰款將近一萬億。墨爾本大學教授、公司法專家伊恩·拉姆齊(Ian Ramsay)在接受媒體採訪時表示，這種極端情況實際上不可能發生，極少情況下法院會判處最高罰款金額。(《澳洲都市報》)
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