投資者偏好特徵 （二）
③平衡型。平衡型的客戶既不厭惡風險也不追求風險，對任何投資都比較理性，往往會仔細分析不同的投資市場、工具與產品，從中尋找風險適中、收益適中的產品，獲得社會平均水平的收益，同時承受社會平均風險。因此，這一類型的投資者往往選擇房產、黃金、基金等投資工具。
④穩健理。穩健型的客戶總體來說已經偏向保守，對風險的關注更甚於對收益的關心，更願意選擇風險較低而不是收益較高的產品，喜歡選擇既保本又有較高收益機會的結構性理財產品，往往以臨近退休的中老年人士為主。
⑤保守型。通常來說，步入退休階段的老年人群，低收入家庭，家庭成員較多、社會負擔較重的大家庭以及性格保守的投資者，往往對於投資風險的承受能力很低，選擇一項產品或投資工具首要考慮是否能夠保本，然後才考慮追求收益。因此，這類投資者往往選擇國債、存款、保本型理財產品、貨幣與債券基金等低風險、低收益的產品。
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