一家一策,整改驗收合格一家、備案一家。
成立驗收專班,切實落實屬地管理職責,充分利用各職能部門及第三方專業機構的力量。
不予備案的:824之後設立不備案;不在本次整治範圍的不備案;存量不合規沒有消化完的不備案;首付貸、校園貸、現金貸監管要求下發後仍在違規發放的不備案;
2018年4月底之前完成主要工作;違規業務較多的5月底之前完成;難度極大,情況極複雜的6月末完成。
債權轉讓:提高出借人流動性的債權轉讓合規;超級放款人模式違規;出借人債權抵質押再放款違規;
風險備付金:停止繼續提取,新增,存量要逐步消化;禁止以備付金宣傳;允許以第三方擔保等方式對出借人進行保障。
資金存管:網貸機構應與通過測評的銀行業金融機構開展資金存管業務合作。
利率違規的不予備案登記。
網貸機構應為法人機構,分支機構一同備案。
削減、淘汰、轉型線下營銷人員。互聯網、固話、移動電話是合規渠道。
自整改通知書下發之日起,存量違規業務持續下降,確保不再新增任何違規業務。
禁止與地方金交所的合作
部分業務單獨新設立機構運作,應視為一同備案
進行完整的信息披露
加強基礎設置建設,確保信息安全。
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