5月10日，廈門金融辦在其官網發佈“廈門市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關於進一步推動網絡借貸信息中介機構清理的通告”，稱對於2016年8月24日後新設立的網貸機構或新從事網絡借貸業務的網貸機構，在本次網貸風險專項整治期間，原則上不予備案登記，並公佈了不予驗收備案的第一批440家網貸機構名單。
實際上，在本次網貸風險專項整治中不予驗收備案的第一批440家網貸機構，均為2017年註冊成立的公司。在440家機構中，經網貸之家匹配，絕大多數機構並沒有在運營互金平臺。
有分析認為，廈門短時間新設網貸機構數量激增，可能是一些人利用當地政策便利，成立的空殼公司，或考慮在以後實現監管套利。因此，此次清理整頓實際針對的是平臺利用監管套利的行為，對當地網貸行業影響有限。
根據最新的通告稱，廈門互金風險專項整治辦要求：
一、對於2016年8月24日後新設立的網貸機構或新從事網絡借貸業務的網貸機構，在本次網貸風險專項整治期間，原則上不予備案登記。
二、對於自始未納入本次網貸風險專項整治的網貸機構，在整改驗收期間提出備案登記申請的，不予受理。
三、新設立的網貸機構在依法完成工商登記註冊、領取法人營業執照後，應當於10個工作日內正式提出備案申請。
四、對於在規定時間內未通過本次整改驗收或無法完成備案登記、但依然從事網貸業務的機構，應當立即停止開展新業務，並逐步消化存量業務。未按照前述規定執行，廈門市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室將按照統一部署，開展聯合處置。
五、對於總部註冊地在廈門市以外的網貸機構，應於6月30日前向廈門市金融辦登記報備。逾期未登記的，將被納入聯合處置範圍。
六、現將在本次網貸風險專項整治中不予驗收備案的第一批網貸機構名單予以公佈（見附件）。請名單上的機構於6月7日前主動向辦理登記的市場監管部門申請機構名稱及經營範圍的變更。逾期未變更的，將被納入聯合處置範圍。
上述通告提及的，在本次網貸風險專項整治中不予驗收備案的第一批440家網貸機構，均為2017年註冊成立的公司，且多數公司在經營範圍或公司名稱中包含或曾經包含（之後變更過經營範圍）“網絡借貸信息中介”字樣。
其中，註冊時間最早的為廈門豐潤網絡金融信息技術有限公司（註冊成立時間為2017年1月5日），公司在名單中的序號為“1”。註冊時間最晚的為中標雙創（廈門）網絡科技有限公司（註冊成立時間為2017年8月29日），該公司在名單中的序號為“440”。
440家機構中，經過匹配，多數機構並沒有在運營互金平臺。不過，也有少數涉及在營平臺，如廈門錢牛網絡借貸信息中介服務有限公司與“急用錢包“、”速借白條”存在關聯，眾信金服（廈門）網絡借貸信息中介服務有限公司與“眾信普惠”存在關聯，廈門點米金融信息服務有限公司與“點米金融”存在關聯。另外，還有一家涉及問題平臺：廈門盛世茶都典當有限公司運營的“盛世典當”，該平臺在網貸之家平臺檔案中被標註為“提現困難”。
440家機構中，還存在同一法人新設立數十家網貸機構的情況，如廈門快鹿網絡借貸信息中介服務有限公司、廈門速放金融信息服務有限公司等13家公司的法人均為歐春哲，九州豪情（廈門）網絡借貸信息中介服務有限公司、雄焱（廈門）網絡借貸信息中介服務有限公司等10家公司的法人均為沈鑫鑫，小額（廈門）網絡借貸信息中介服務有限公司、廈門江湖救急網絡借貸信息中介服務有限公司等10家公司的法人均為張攀慧。
有分析認為，廈門短時間新設網貸機構數量激增，可能是一些人利用當地政策便利，成立的空殼公司，或考慮在以後實現監管套利。因此，此次清理整頓實際針對的是平臺利用監管套利的行為，對當地網貸行業的整體影響有限。
附：第一批機構名單（下表中的機構成立時間均由網貸之家梳理）
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