高主動管理能力，正成為信託行業轉型前進的必由之路。資管新規之下，信託公司該如何抓住轉型契機，提升核心競爭力？又該如何與國際對標打造一流的資產管理機構？
作為較早一批市場化信託公司，四川信託早在2014年便邁開了創新轉型的步伐，在行業中率先啟動轉型戰略，推出財富管理品牌“錦繡財富”， 更是在家族信託業務、慈善領域持續發力，實現從單一的“資金提供者”向“資產管理者”的轉變。
穩健經營 風控第一
四川信託是在四川省信託投資公司、四川省建設信託投資公司整頓重組，合併部分優質資產並引入戰略投資者的基礎上改制設立的信資管新規漸行漸近，信託也正悄然轉型。根據中國信託登記有限責任公司的統計數據，主動管理類信託產品佔比逐月增加，今年前6個月平均佔比漲幅9.7%；家族信託和慈善信託等創新類信託業務也都呈現較快增長態勢。
對於行業而言，迴歸信託本源，打造核心競爭力，提託公司。
2010年11月28日，四川信託正式揚帆起航，開業之後，四川信託在工商企業、證券投資、基礎產業、房地產等多個領域穩步推進信託業務，恰逢信託行業的狂飆突進黃金時代，藉助這輪東風，四川信託憑藉其良好的激勵政策和市場拓展能力，資產管理規模和營收也實現了大幅增長，一度被譽為市場黑馬。
四川信託大廈
“其實對標同處於第一梯隊的信託公司，公司在2014年左右開始放慢了發展步伐。”據四川信託總裁助理馬振邦介紹，很多同處於一個梯隊的信託公司，在2013年規模僅3000億元左右，到了2017年底達到7000億到8000億元，而四川信託在2017年底管理信託資產規模超過4000億元，當年實現營收和淨利潤24.42億元、9.21億元。
“我們主動從之前的追求快速擴張轉向追求穩健發展，”馬振邦介紹，實際上2014年是四川信託重要的轉型之年，這一年，四川信託開始向著打造“一流資產管理公司”的發展願景，重新制定經營戰略。
四川信託秉承一直堅守的“風險防控第一、效益發展第二”經營理念，重新確定穩健發展的戰略，加快構築風控合規體系，通過對投資項目一以貫之的全程管理覆蓋，打造卓越的風控合規管理能力。
公司不斷健全事前防範、事中控制、事後監督的全程風險管理分段責任制和專業化風控體系，業務部門嚴謹盡職調查、風控合規獨立發表意見、項目評審專業化分工、核保核籤雙人負責、資金賬戶嚴格管理、項目監管章證兼收、估值清算準確安全、信息披露及時到位，確保公司持續、穩健、規範、健康發展。據悉，四川信託還建立了自上而下的分級授權體系，形成了“全員參與、流程管理、立體監督”的內控體系，並通過科技手段加強內部控制。建成並投產的“一專雙錄”系統、CRM系統、恆生業務系統，通過嚴格的審批流程有效控制操作風險。
2017年末，四川信託累計管理信託資產規模達1.51萬億元，為客戶創造收益250.28億元，“錦繡財富”旗下主動管理型產品，至今未出現過一例違約的兌付風險事件。近期，“錦繡財富”更是在家族信託業務、慈善領域持續發力，成為信託業財富管理品牌當中極具代表性的標杆之一。
迴歸本源 打造主動管理能力
在金融嚴監管和資管新規落地的大背景下，如何提升主動管理能力，完成資產端、資金端、管理端的齊頭並進，成為擺在眾多信託公司面前的課題。
作為較早一批市場化的信託公司，2014年10月，四川信託以打造成熟的財富管理業務為思路，將“迴歸信託本源”、“支持實體經濟”作為轉型指引，推出財富管理品牌“錦繡財富”，提升主動管理能力，力爭資產管理、投資銀行、財富管理核心業務齊頭並進。
“傳統的‘以產定銷、以產品為中心’的業務模式仍停留在理財的初級階段。”四川信託總經理劉景峰指出，理想的財富管理業務應該屬於理財業務的成熟階段，即“以銷定產、量身定做”，以客戶為中心，應該具有較高的產品選擇能力，根據客戶不同人生階段的財務需求，通過科學和專業化的資產配置，實現較為穩定且較高的投資收益，成為客戶長期高級個性化理財顧問。
在西南財經大學信託與理財研究所所長翟立宏看來，四川信託的這次轉型，不僅是企業邁出的重要一步，更是信託業轉型的一個探路者。“信託公司必須要從賣產品擴規模，轉型到深度發掘客戶資源，為已有客戶提供個性化、定製化服務，獲得持續發展動力。”
四川信託海報
2018年1月2日，全國銀行間同業拆借中心公佈了2017年度銀行間本幣市場交易300強。300強名單中以銀行、證券、基金公司為主，也有5家信託公司入圍，四川信託榜上有名。本幣市場交易排名越靠前，說明交易量、體量越大。說明四川信託在貨幣市場上優勢明顯，市場活躍度位居行業前列。
此後，四川信託以“錦繡財富”為載體，推進錦繡家族辦公室重塑整合，聚集行業頂尖智庫，構建綜合服務平臺。
四川信託除了擁有業內一流的專業化家族財富管理團隊，也積極與國內外多家家族財富專業服務機構達成戰略合作意向，構建了集法律諮詢、移民規劃、稅務籌劃、資產管理、公益慈善等高端家族財富傳承服務為一體的綜合化家族辦公室平臺。為客戶提供專業化、個性化、多元化的理財資訊、資產管理和家族財富定製等服務。
幫一幫 大視野下的大企擔當
“沒有大視野，難成好企業。” 這是四川信託企業目標中的一句話。
對於四川信託來說，在實現受益人財富保值增值的同時，四川信託同樣重視對員工、對企業、對社會的貢獻，追求客戶受益與員工成長、企業發展乃至社會進步之間的相向而行、良性互動、和諧共贏。
作為中國的“實業投行”，信託具有橫跨貨幣市場、資本市場和實業投資市場的制度優勢，是支持實體經濟發展的中堅力量。四川信託開業以來，緊跟國家經濟、產業政策以及重大戰略引導方向，迴歸服務實體經濟，同時，發揮信託的信息和管理優勢，保障重要項目順利運行。
2017年，四川信託大力拓展服務實體經濟的廣度和深度，全年累計投向實體經濟領域的資金規模達2799.96億元。其中，為“一帶一路”、“京津冀一體化”、“長江經濟帶”建設等國家重大發展戰略提供專業化、個性化的金融服務，全年累計投入資金25.39億元。
在繁榮地方經濟發展和扶持中小企業發展方面，四川信託同樣有著不小的貢獻。2017年，四川信託積極融入國家新一輪西部大開發、擴大內需、統籌城鄉發展戰略和成渝經濟區、天府新區建設，年末四川省內業務規模599.48億元，佔比14.80%。至於對中小企業的服務措施，四川信託是在傳統貸款、投資模式的基礎上，通過創新服務模式，提升服務效率，加大信貸投放等方式，助力中小企業發展。2017年，四川信託累計為中小企業提供資金支持1052.22億元。
舉眾生之力，抒人間大善。在服務實體經濟之外，四川信託還探索出了一條公益長效機制模式。2017年，四川信託為對口扶貧的康定市量身定製了“貧困家庭收入增長獎勵計劃”及“青少年教育促進計劃”，創新建立授人以漁的“造血”扶貧機制。此外，四川信託先後與四川省、成都市慈善總會發起設立錦繡慈善基金、幫基金，搭建金融援助和公益救助平臺，陸續推出“幫一幫慈善信託”、“尊悅豪生慈善信託”、“中民慈善信託”等多個與公益事業深度結合的信託產品，從2014年錦繡財富品牌發佈至今，已援助了5所高海拔地區學校的600餘名學生。
年報顯示，四川信託大力發展慈善信託業務，截至2017年末，共成立4單慈善信託，位居行業第二。
值得一提的是，四川信託還將目光投向了家族信託，尋求在財富傳承中延續慈善精神。今年6月24日四川信託率先發布《2018 中國家族慈善財富傳承專題研究報告——慈善信託在家族財富傳承中的運用》，報告指出，在家族財富傳承過程中，慈善不僅有利於家族實現價值傳承，同時也能擴大家族的影響力。
“一個家族要想實現百年傳承，需要傳承下去的不僅是物質財富，還有精神財富。”劉景峰表示，使一個家族緊密結合的核心不是金錢，而是家族的美德與精神，在家族信託的構架下嵌入慈善信託，可以很好地實現家族慈善和財富的傳承。
劉景峰表示，中國私人財富管理方興未艾，充滿機遇。四川信託將以資產管理、投資銀行、財富管理為公司核心業務，在資產端、資金端、管理端三方面齊頭並進，協調發展，從“資金提供者”向“資產管理者”轉變，“力爭五年內將公司打造成為國內一流資產管理機構。”
策劃 | 成都商報經濟新聞部
編排 | 小財迷
撰文 | 成都商報記者 呂波
成都商報經濟新聞部出品
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