8月17日，據財新網的報道，全國P2P網貸整治辦已向各省市網貸整治辦下發了開展網貸機構合規檢查工作的通知。隨著這一通知下發的還有此前市場頗為關注的《P2P合規檢查問題清單》。
這一通知及問題清單的的下發，預示著全國範圍內的P2P合規檢查即將展開。按照計劃，監管要求本次合規檢查應於2018年12月底前完成。
值得注意的是，問題清單由此前最初原定的187條，逐漸修改縮減至目前的108條。並且是由中央監管部門全國統一發布，意味著P2P備案將打破原來各自為政的格局，受到中央監管部門的統一指導。
8月18日，有消息人士發出《關於開展 P2P 網絡借貸機構合規檢查工作的通知》外加《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》，此番合規檢查主要分為三步：機構自查、自律檢查、行政檢查。
值得注意的是，在行政檢查要求中，各省(區、市、計劃單列市)網貸整治辦在機構自查和自律檢查的基礎上，擇機就報告內容及數據的真實性等進行行政核查。如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，要嚴肅通報，追責問責，並對網貸機構實行“一票否決制”。
而本次合規檢查重點關注以下十個方面：
1.是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業務；
2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；
3.是否為自身或變相為自身融資；
4.是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息；
5.是否對出借人實行了剛性兌付；
6.是否對出借人進行風險評估並進行分級管理；
7.是否向出借人充分披露借款人的風險信息；
8.是否堅持了小額分散的網絡借貸原則；
9.是否發售理財產品募集資金（或剝離到關聯機構發售理財產品）；
10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。
附全文：網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單
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