題記：警世鐘，猛回頭
讀者群近幾天都在關心：幣圈是否已經徹底涼涼了呢，有些朋友納悶地詢問：難道監管部門不出來引導一下行業健康發展嗎？俺真的不知道該說什麼好，幣圈不是網貸，前者已經定性為非法公開融資方式，一個非法的“幣圈”行業何談健康發展呢？！應該是打擊蔓延趨勢才對吧。後者網貸是有暫行辦法規制的，且有一定社會效果的行業。兩者本質不同，切勿混為一談。
1炒作區塊鏈概念
區塊鏈這一新生事物，自出世以來就伴隨著爭議，就該技術本身，各界還是有共識的：一種代表未來的新技術。然而，越是有希望的技術，就越容易被騙子和傳銷團伙看中。
我們的老朋友們，凡是做過線下銷售的團隊，無不“欽佩”傳銷組織的“洗腦術”。在幣圈，為了提高轉化率，發幣初期往往會聘請這些灰色人群進行瘋狂營銷。返點之高，讓人咋舌。有時候，我們也詢問一些組織的人員，你們怎麼搞懂區塊鏈技術的，俺碩士畢業還覺得費勁呢。對方輕輕笑了一下，颯姐，我們不用搞懂啥叫區塊鏈，正如我們當年沒搞懂P2P一樣。會心一笑之後，我似乎懂了他的意思。
無論瓶子上貼哪一種標籤，酒還是以前的酒。傳銷組織的成員們，繼續以“人傳人”的方式擴散著“財富夢想”。有一次在飛機上讀書，看到量子計算機的故事，靈光一現，未來傳銷組織的課堂上會不會出現：量子計算機+智能投顧+AI.....但凡一個可能有未來的東東，就被拿來給傳銷組織“畫餅”“講故事”。
2代投，問題多
代投問題突出是有原因的。
自2017年9月4日之後，ICO在我國確屬非法，諸多幣圈人士紛紛出走東南亞，其中以日本、新加坡等國家為主，而這些人士的“根”還在國內，能夠影響的客戶群也在國內。於是，一種掩耳盜鈴的做法出現了，項目方發幣給“私募”的機構或個人，再由這些機構或個人進行分銷（可理解為批發商和二級代理商的關係），最終，幣還是要賣給C端散戶。
在這一過程中，有些二三線城市的能人發現了商機，是的，他們就是代投大哥 。對下面聲稱自己擁有外國區塊鏈項目的稀有份額，可以轉讓一點給朋友，於是，朋友再賣給朋友，就這樣分銷下去。可到了拿幣的時候，懵X的人們發現，代投大哥手上也沒有幣或者沒有他聲稱的那些額度，一場黑吃黑的戰爭開始了。
以前，我們還苦惱於如何處置？如果不是比特幣募集，還有立案不成的風險。此次由銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局等五部門出臺的《關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，明確提出：代為投資，極可能是詐騙活動。這句話具有重要的現實立案價值。這就意味著，ETH等也有望成為詐騙罪的犯罪對象，而不僅僅是2013年被定性的“特定的虛擬商品”——比特幣。
也就是說，未來詐騙罪立案的範圍可能會較大幅度擴大，保護的範圍也在擴大。
3空投“糖果”是誘惑
既然不讓買賣，我們送還不行嗎？！
答曰：也許不行。
在一些區塊鏈項目中，起初大家都是為了讓某種傳統行業重塑價值，說著說著，就異化了。我們也經常被抽冷子問道：颯姐，我們的token不賣，只送。這總是合法的吧。俺往往不敢直接接話，而是問一句，
通證如何流轉呢？於是，對方開始滔滔不絕....我們悲傷地發現，還是有海外交易所在發揮作用。項目方起初空投糖果，只是為了擴大用戶量，在粘性增加後（社區活躍），開始引導部分大戶到海外交易所試水，通常配合交易所的“美容整形”（幣值管理）工作，幣價穩中有升，隨即，韭菜們入場，幾個漂亮的“鋸齒”線之後，一場造夢故事又開始了，待到盆滿缽滿，妄想洗白走向實業。
說到底，繞這麼大個彎子，項目方還是缺錢想融資。如果有其他方式可以不付利息地給錢花，他們也願意。只不過，能拋開券商和股票市場，自己發股票，甚至有鑄幣權是一件太有誘惑的事。
4非法集資、傳銷、詐騙
非法集資不是一個罪名，常看颯姐文章的讀者已經很熟悉了，非法集資是：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等多個罪名的統稱，規範性法律文件中直接用“非法集資”這四個字代指具有
非法集合資金屬性的數個罪名。傳銷，不是犯罪。但組織領導傳銷就構成刑法第224條之一，屬於犯罪行為。也就是說，在幣圈線下團隊中，處於最底層和倒數第二層級的嘍囉不是犯罪分子。那些，組織者、領導者，還有“講師”構成犯罪。（在微信群給幣圈講課，是一件法律風險巨大的事，請諸位檢點自己的言行）
詐騙，通常指的是刑法第266條詐騙罪。在空氣幣的項目中、代投事件中，涉及這個罪名的情況應該較常見。一旦項目真實性有重大問題，代投大哥並無份額，則，行為人可能涉嫌犯詐騙罪。當然，如果對外公開宣傳，導致大量“不特定”人群受害，則可能構成刑法第192條集資詐騙罪。
5寫在最後...
虛擬幣，並不是我國居民優質的投資標的。其價格波動大、法律瑕疵大，如遇外國項目方欺詐，還可能導致起訴難度陡增，報案困難等局面。
在境內真心想做好區塊鏈應用的團隊，請暫時放下到海外交易所發幣的夢想，先踏踏實實把應用落地，區塊鏈發票都有了，區塊鏈票據是不是不遠了？區塊鏈病例呢，區塊鏈存證呢，可以做的事情很多，不要著急賺“快錢”。
最後，請我們一起重複這句話：世界上最賺錢的辦法，都寫在刑法裡。
不要讓我們再對技術咖的隕落而惋惜了，守好自己，向快錢說no！
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肖颯，合夥人律師，中國銀行法學研究會理事、中國社會科學院產業金融研究基地特約研究員、中國人民大學亞太法學研究院專家委員會專家、金融科技與共享金融100人論壇首批成員。被評為五道口金融學院未央網最佳專欄作者，巴比特、財新、證券時報、新浪財經、鳳凰財經專欄作家。
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