作者 | Stephen O'Neal
上週，我們講述了2018 年作為“監管之年”，世界各國對加密貨幣的不同監管，僅分析講解“監管之年（上）”中的5個國家。
今天我們再次講解“監管之年（中）”的其他7個國家，每個國家監管狀態不同，發展不同，哪個國家最是前沿，會開啟全面加密貨幣之旅，我們無法知曉！
雖然我們誰也不可能準確預測出各國監管未來的確定方向。但在未來幾個月裡，各個國家都有一個共同的目標，那就是確定如何處理加密貨幣交易市場中的不良行為。
國際政府也在努力充分利用區塊鏈技術的潛在技術價值，但首當其衝的是，他們希望有一些協議。現在的問題可能就是，這些法律框架能否會得到全國範圍內的認可？一起來看看！！
06
俄羅斯
俄羅斯聯邦內政部長、藥物管制總局局長安德烈·赫拉波夫提交了一項提案，以遏制涉及比特幣的洗錢活動。
該提案目的在於確保俄羅斯的所有加密交易由持牌運營商進行。這些提供商需要執行嚴格的KYC和AML驗證，以防止洗錢和恐怖主義融資發生。
但是在俄羅斯加密貨幣和區塊鏈協會（RACIB）創建了一個提供加密貨幣相關產品或服務的白名單公司的註冊表時。俄羅斯監管加密貨幣的法案卻被推遲了。相關專業人員表示，如果沒有FATF的政策，國家立法就很難通過。
早在今年 7 月 1 日，普京就確定了對加密貨幣監管的日期。根據普京的聲明，俄羅斯國家杜馬發佈了名為《數字金融資產》的報告。該報告補充了英國財政部 1 月份制定的法規，強調了“瞭解客戶（KYC）”的重要性，還概述了美國實施的“反洗錢（AML）”和“恐怖融資（CFT）”法規。
俄羅斯政府則回應道，政府報告中應列出稅務義務的詳細情況。這份報告的背面是《ICO法規》，這種做法在俄羅斯還是史無前例。《ICO法規》是加密貨幣社區的對話天堂，這一舉動促使很多駐俄羅斯的 ICO 組織者正在考慮下一步行動。
07
英國
英國監管機構即英國金融行為監管局(FCA)已經向一家加密貨幣相關公司頒發了英國國內的第三個數字貨幣許可證。
新許可證被簽發給了Wirex，該公司的主要產品是一種預付費借記卡，可以把加密貨幣轉換成法定貨幣，以用於日常開銷。
即使採取了相應措施支持金融科技以及加密貨幣創新，FCA始終保持警惕，並積極警告英國民眾注意加密貨幣領域存在的欺詐風險。
監管機構還澄清稱，與加密貨幣現貨市場上的活動不同，加密數字貨幣衍生品的交易和諮詢都屬於FCA的監管範圍，因此需要獲得FCA的官方授權批准。
英國城市部長 John Glen 進一步指出，在適當的限制條件下，英國可能出現一個迅速發展的加密市場。
與歐洲其他國家一樣，CryptoUK 貿易協會要求議員們，在未來的監管問題上要更加明確。
08
印度
印度加密貨幣交易所Unocoin日前公告客戶，最近印度央行的禁令並未封殺比特幣，也未暗示該央行將比特幣視為違法，目前並未凍結任何資金，用戶資金安全，
可以繼續使用Unocoin平臺和取款。雖然印度交易所Unocoin今日發出了這份告知客戶聲明以穩定用戶情緒，但印度對於加密貨幣確實存在監管收嚴的趨勢。
印度儲備銀行(RBI)已經正式命令所有受監管的實體停止向涉及加密貨幣交易的任何企業和所有企業提供服務。
這意味著加密貨幣投資者不能夠從他們的銀行賬戶中轉出資金到他們的加密貨幣錢包裡，這無疑會抑制交易。
印度政府的態度是比較明確的，那就是嚴厲打擊加密貨幣市場。隨著加密貨幣交易更廣泛的使用，印度政府也必須推進相關的法律法規。
09
印度尼西亞
2017年12月，印度尼西亞政府就說過，印尼（尤其是巴厘島）已經成為外國遊客的“加密貨幣天堂”。
央行官員和警方開始針對此事進行調查，印尼央行表示，他們將更加嚴肅地考慮對“反洗錢（AML）”和“恐怖融資（CFT）”等加密貨幣活動進行監管。
10
沙特阿拉伯
沙特阿拉伯金融管理局發佈聲明警告群眾稱，加密貨幣交易在該國屬於違法行為。
根據聲明，該國政府不認可數字貨幣，並且未授權任何實體從事加密貨幣有關業務。沙特阿拉伯政府委員會已經注意到虛擬貨幣相關交易的“高風險”和“負面後果”，並敦促公眾不要被有關的“致富方案”誘惑。
儘管沙特阿拉伯不承認加密貨幣，但他們的監管可能就不像其他國家定的那麼死。
實際上，他們正在探索在伊斯蘭金融體系中使用區塊鏈技術的方法。據報道，最近新晉的王儲也支持加密貨幣及其潛在的應用。
沙特阿拉伯隊這一新興的加密貨幣市場懷揣著濃厚的興趣，而政府官員們表示，政府不太可能出臺加密貨幣禁令。還有傳言說，沙特正在計劃用石油支持加密貨幣交易。
11
澳大利亞
為了打擊非法使用加密貨幣，澳大利亞參議院於2017年12月初通過了反洗錢和反恐融資修正案草案並首次宣佈制定新規。該法案同時賦予Austrac監管加密貨幣的交易的權力。
澳大利亞的加密貨幣交易所現在必須遵“反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資(CTF)”的新規則。
此前很長一段時間以來，加密貨幣在澳大利亞不受監管。但是，隨著加密貨幣交易越來越普遍，澳大利亞交易和分析中心也採取了一些措施，嚴肅對待這些數字貨幣的交易。
澳大利亞最新的監管指導方針表明，為了跟上美國等國家的腳步，他們會更佳嚴肅對待加密貨幣市場。
12
土耳其
土耳其官員和宗教當局對比特幣持有較為嚴厲的立場，2018年2月，土耳其副總理 Mehmet Simsek 證實，土耳其將發行一種國家貨幣。 雖然加密貨幣在土耳其合法，但前工業部長 Ahmet Kenan Tanrikulu 也呼籲，希望土耳其能夠建立一個更加明確的法律框架。
鑑於目前有關土耳其加入歐盟的爭論，人們不禁要問，如果土耳其加入歐盟，會怎樣？既然歐盟已經明確表達了自己的立場，即創建成員國自己的加密貨幣，那麼這種潛在的貨幣又將何去何從？
結論：
2017年創造了加密貨幣的新紀元，被稱為“區塊鏈元年”。2018年，由於ICO濫行，國家紛紛採取不同程度的監管措施，讓2018年成為了名副其實的“監管之年”。
整體來看，監管將有助於行業朝著良性方向發展，2018年註定是加密貨幣行業更合規的一年。看來，合規過後即將會迎來衍生品，鏈馬覺得2019年將是"
加密貨幣衍生品之年"！不管最後結果如何，我們可以肯定的是，在2018年之後，KYC、AML和CFT 這些地下交易詞彙，與2017年 ICO、FUD和BTFD一樣，都會成為歷史中的印記。
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