你貪圖高息
但你要明白
騙子貪圖的是你的本金!
今天無錫市第48次法治無錫建設新聞發佈會上,無錫市檢察院以“依法嚴懲金融犯罪,全力護航高質量發展”為主題作新聞發佈,公佈了一批金融刑事犯罪的典型案例和預警提示。
就全國而言
無錫是經濟發達地區
無錫人有錢了
大家都想投資理財了
這金融詐騙的黑手也就來了!
金融安全刑事案高發
梁溪、江陰、宜興是“重災區”
涉及金融安全的刑事案有:非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、信用卡詐騙罪和保險詐騙罪等六類犯罪案件。
市檢察院黨組副書記、副檢察長李樂平介紹:
2016年,全市檢察機關共受理六類犯罪121件182人,佔全年案件受理件數和人數的比例分別為1.38%和1.49%;
2017年共受理96件184人,佔全年案件受理件數和人數的比例分別為1.11%和1.48%;
2018年1-8月份共受理73件115人,佔同期案件受理件數和人數的比例分別為1.20%和1.27%。
從以上數據可以看出,無錫地區危害金融安全刑事案件仍處於高發狀態,但案件數量有所下降。
通過案件梳理還可以發現,目前危害金融安全刑事案件主要集中在梁溪區(30.69%)、江陰市(26.90%)和宜興市(17.59%)。保險詐騙案件幾乎全部集中在梁溪區(90%)!
在這些案件中
非法吸收公眾存款案和集資詐騙案
往往因為
牽涉人數眾多
牽涉資金動輒百萬元甚至數億元
社會影響也大
最需要廣為告知、高度警惕
江陰市 吳某某等6人非法吸收公眾存款1.05億元,1000餘人上當;
梁溪區 顧某某非法吸收公眾存款3.02億元;豐匯通非法吸收公眾存款4.4億餘元;
濱湖區 陳某等設“恆融財富網絡平臺”非法吸收公眾存款案;
……
無錫地區常見非法集資形式
趕快收好,仔細對比!
1、網上“銷售”境外投資產品
打著境外投資、高新科技、電子商務旗號,在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息,虛構增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金,然後關閉網站,攜款逃匿。
2、以養老回報、服務為誘餌
以“養老”的旗號非法集資,主要有兩個突出的形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式,引誘老年人群眾投入資金。
3、虛抬所謂收藏品升值空間
以高價回購收藏品為名非法集資,以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間後高價回購,引誘群眾購買,然後攜款潛逃。
4、高息為誘餌的P2P平臺
互聯網投資中介平臺(P2P),虛構投資項目,私設資金池,違規自融自擔,宣稱風險備用金由銀行監管但卻未充分披露相關監管信息,以高息為誘餌,進行集資詐騙。
5、看起來很正規宣傳的各類騙局
通過發佈媒體廣告、舉行財富講座、散發傳單、微信、博客、電子郵件等形式,以銷售理財產品、基金產品等為載體,承諾高收益,向社會公眾募集資金。
如何區分正常投資理財與非法集資?
一看回報率,遠高於銀行利息的回報率就是非正常投資的基本表現,高收益必然意味著高風險,非法集資在宣傳高回報的同時往往會欺騙低風險。
二看企業的經營狀況,金融機構在從事正常金融業務的時候,為了確保資金安全都需要一定的保證金,同樣企業的規模可以反映出抗風險能力,同時看企業從事理財的項目,不少企業都是掛羊頭賣狗肉,比如謊稱從事國外貴金屬業務,甚至引入國外現貨、期貨數據線,更加具有隱蔽性,但在經營範圍上,都沒有相關資質。
金融詐騙案中
有的還伴隨出現涉黑惡團伙
涉黑惡團伙特徵:以民間高利借貸為外衣,人為製造違約,並且在形式上規避法律,造成當事人難以通過正常的民事訴訟途徑來解決,之後再通過敲詐勒索、非法拘禁等一系列違法犯罪行為,實現非法佔有的目的。
遇到這種情況
怎麼辦?
1、簽字要謹慎,犯罪嫌疑人通常在普通借條以外會以各種名義讓被害人再另行簽字,也就是設置一定的套路;
2、一旦發生違約,特別是嫌疑人通過違法犯罪行為催討債務時,要堅持通過法律途徑來維護自己的合法權益,及時向公安機關報案。
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