齊魯網10月1日訊從尋釁滋事追查涉案人,從涉案人員查證關係網,從關係網揭開通過“個人信譽+他人首付”網上買車的騙局。近日,滕州市公安局成功打掉了詐騙40多人,涉案金額達3000多萬元的特大“套路貸”惡勢力犯罪團伙,抓獲團伙成員12人,破獲詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、故意傷害等案件10起。近日,杜某、吳某、田某等7名主要涉案人員被滕州市人民檢察院批准逮捕。
尋釁滋事牽出大案
2018年6月26日凌晨1時許,滕州市某酒吧門口發生一起尋釁滋事案,受害人李某被毆打,其車被撞壞。案發後,滕州市公安局掃黑除惡專業隊、刑警大隊一中隊兩支專門隊伍迅速展開偵查工作。
通過調查走訪辦案人員查實,6月26日凌晨,李某與杜某吃飯時發生爭執,杜某糾集楊某等人將李某打傷。通過視頻監控查證發現,打鬥過程中,杜某共糾集了20多人(其中參與打鬥的有楊某等8人)。
一次能糾集這麼多人參與尋釁滋事,背後一定隱藏其他案情。刑警大隊根據查證情況,立即部署警力排查重點人員,發現杜某從事小額貸款業務,其糾集的楊某等20多人中,有部分人員還跟隨同樣從事小額貸款的田某(臨沂人)、吳某開展業務,杜某、田某、吳某三人交往密切,並有資金往來。
由此,以杜某、田某、吳某為首,楊某等20多人參與的汽車租賃關係網被辦案民警清晰勾出。警方圍繞杜某、田某、吳某深挖細查,一個以杜某、田某、吳某為首的層次分明、分工合作的“套路貸”犯罪團伙浮出水面。
創業貸款深陷套路
2018年1月,一心想創業但手裡沒有啟動資金的邢某,在網上看到有關貸款信息後,通過聯絡認識了李某某,並從李某某口中瞭解到可以通過“個人信譽+首付”的方式,即從網上買到新汽車,再用新汽車辦理抵押貸款。購車首付款則由李某某幫助辦理。
第二天,邢某將徵信報告及戶口本、身份證等證件交給李某某。之後,李某某又向邢某引見了專做車貨業務的黃某和開辦汽車租賃公司的關某,黃某、關某通過在網上查看某汽車服務公司信息,確定能為邢某申請一輛昂克拉的新汽車,但需要交14900元的一成首付款。因為邢某沒有錢,黃某便向邢某推薦了做小額貸業務的杜某(邢某領到昂克拉汽車後在杜某公司抵押貸款),杜某向邢某轉了14900元后,讓邢某簽了個借條,借條的內容卻是租賃合同,並且簽字的日期推後了兩天。
之後,黃某、關某通過邢某手機和某汽車服務公司簽了網上合同,但具體內容邢某並不瞭解。第二天,邢某按照黃某的意思,與關某汽車租賃公司的工作人員站在昂克拉汽車旁邊拍照合影。一個星期後,邢某在網上看到掛在自己名下的昂克拉汽車有滯納金,立即聯繫關某汽車租賃公司,並根據該公司工作人員的提示,在網頁上點擊了確定提車(工作人員告知點擊確定提車後滯納金就會取消)。
然而,自從邢某點擊了確定提車後,某汽車服務公司不斷打電話催要車輛拖欠租金.直到今年6月,黃某、關某等人不但沒給邢某解決車輛租金的事,還把昂克拉汽車藏起來不交給邢某,並且失去聯繫。
辦案民警根據掌握的線索進一步查證發現,以邢某名義提取的昂克拉汽車被黃某、關某夥同臨沂的田某(經營小額貸款公司)藏匿在臨沂某小區內企圖賣掉,並深挖出黃某、關某、杜某、田某夥同開辦某小額貸款公司的吳某,用同樣手段騙走彭某、姚某、楊某某等人名下汽車的作案線索。
緊追不捨查處多案
辦案民警緊追不捨,擴線偵查出多起詐騙案:2018年2月25日,關某以非法佔有為目的,夥同其妻在某租車公司佯裝租車,騙得一輛雪佛蘭轎車,將該車私自抵押給他人獲得一定金額借款；2017年12月以來,關某與黃某、田某等人預謀後,借他人(想要貸款的人)名義,以田某支付一成首付在某平臺租借的形式騙得車輛數部,其中兩部寶來轎車被公安機關在臨沂郯城田某手中找到並扣押,其餘車輛下落不明。
此外,2018年2月28日,關某與黃某預謀後,利用他人(想要貸款的人)名義在某租車公司一天內連續租借雪佛蘭轎車兩輛後,將車輛抵押給田某,田某指使田某某、倪某和趙某等人拆除汽車定位裝置後,將汽車藏匿在臨沂郯城某地下車庫內。關某、黃某用同樣的手段,借楊某某、姚某某名義,於2018年3月騙取雪佛蘭轎車兩輛。此外,關某利用其父親的名義在某租車公司騙取雪佛蘭轎車私自抵押給他人並借款6萬元。關某、黃某等人在某租車公司共詐騙6輛雪佛蘭轎車,以上詐騙過程都是通過吳某和趙某與某租車公司聯繫。
辦案民警經過10多天由人到案,再由案到人的步步追查,查實了以杜某、關某、田某、吳某等人為首的“套路貸”惡勢力犯罪團伙,自2017年3月開始,在山東滕州、臨沂從事非法倒賣二手抵押車、“套路”小額借貸公司騙取貸款、“套路”租車公司車輛、“套路”個人財產、非法放貸、尋釁滋事等違法犯罪事實。後警方順線追蹤,3天行程1000多公里,輾轉江蘇蘇州,臨沂郯城及德州、滕州等地,將12名犯罪嫌疑人抓獲。
據辦案民警介紹說,“套路貸”表面上滿足了正常借款案件的證據標準,但根本不是小貸、普惠金融,其本質就是連環合同詐騙,其邪惡本質遠超傳統意義上的高利貸,其手段特徵是:犯罪嫌疑人披著民間借貸的外衣,通過“虛增債務”“偽造證據”“惡意製造違約”“收取高額費用”等方式非法侵佔財物,讓受害者越陷越深,不能自拔,擾亂了金融市場秩序和社會治安秩序,危害巨大。
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