2018年以來，國家外匯局對各類外匯違法違規行為繼續保持高壓態勢，不斷加大處罰力度。
在8月31日外匯局公佈的通告中，外匯違法違規案例的主體包含銀行、企業和個人三類，此次被處罰的銀行主要是國有大行和股份制銀行，而6起個人外匯違法違規案例中，個人資金分拆逃匯到境外買房產的居然佔據了一半。涉及罰沒總金額達8235.14萬元人民幣。
這次外匯違規案的通告涉及到8家銀行，共罰沒3227.76萬元人民幣。其中，民生銀行被罰最多，達1349.07萬元。此外，平安銀行被罰200萬元、浙商銀行被罰192萬元、中國銀行被罰62.86萬元、交通銀行被罰1140.3萬元、工商銀行共被罰153.81萬元、招商銀行被罰129.72萬元。
此外，在被罰的8家公司中，大部分是因虛構貿易背景，使用虛假髮票，對外付匯，違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。比如，2015年9月，大連哥倫比亞穀物商貿有限公司虛構貿易背景，使用虛假髮票，對外付匯3355.88萬美元，被罰1071.27萬元人民幣。
對此，國際金融問題專家趙慶明表示：“關於外匯違規案，以前也有，不過最近處罰的力度不斷加大。許多銀行在近幾年的合規意識和合規經營狀況在不斷轉好，但是現在國家對於外匯違規案的檢查力度不斷加大，只要符合處罰的條件，就會進行處罰。當然，今年4月份以來，人民幣匯率走落，資本流出的壓力較大，這些案件被披露之後，能起到警示的作用。”
外匯局除了通報銀行和企業外匯違法違規，也通報了6起典型的個人外匯違法違規案例，有意思的是，個人逃匯中延續了國人對房子的喜愛，依舊是熱衷於買房。
值得注意的是，在23起典型外匯違規案件中，被罰最多的是浙江籍夏某非法買賣外匯案，共罰沒1418萬元人民幣。
根據外匯局通告顯示，2012年6月至2016年9月，夏某為實現非法向境外轉移資產目的，將14188.45萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至境外賬戶，用於償還境外賭債。該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款1418萬元人民幣。
此外，在6起個人外匯違規案件中，有4起皆因為實現非法向境外轉移資產目的，利用多名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶，非法轉移資金。有兩起是因為非法買賣外匯行為被罰。
關於個人購結匯，需要強調的是，目前5萬美元額度之內的憑身份證在銀行可直接辦理。超過該額度，只要有真實的交易背景，都可以憑身份證和相關證明材料在銀行辦理。
趙慶明談到：“在未來，國家對於外匯違規案的處罰力度會保持一個高壓的態勢。”
因為企業或者個人通過一些違規的方式進行逃、套匯，在人民幣貶值壓力的作用下，尤其還存在貶值預期，無論是企業還是個人，總會想辦法將資金換成外匯轉移出去。在未來，相應的違規案件絕對不會減少，國家對於此類案件的處罰力度也會不斷增大。”
同時，外匯局通告稱，2018年以來，外匯局不斷深入貫徹落實黨的十九大精神和黨中央、國務院工作部署，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易，維護健康良性外匯市場秩序。
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