近日，市檢察院以合同詐騙罪批准逮捕犯罪嫌疑人柯某。經查，柯某在缺乏履約能力、明知新購買房屋兩年內不能交易的情況下，以“白戶”（有購房資格、但沒有真實購房想法和能力的人）作為代持人假意購買房產，誘騙賣房人過戶後將房產抵押，獲得借貸資金供個人使用，拒不支付賣房人尾款，造成被害人重大經濟損失，其行為已涉嫌合同詐騙罪。
掛“白戶”名買房，連首付款都是借的
早在2016年，柯某就因經濟糾紛欠下他人鉅額債務。在缺乏履約能力的情況下，2017年夏天，柯某通過朋友找到“白戶”曾某，掛其名購買房產。2018年1月，柯某化名“林武”，通過某中介與王某商談買房事宜。柯某以曾某的名義與王某簽訂不動產買賣合同，合同約定：曾某以總價660萬元向王某購買廈禾路某處房產，支付首付款和定金180萬元，並在房產過戶後40個工作日內支付480萬元尾款。而後，柯某向借貸公司借款232萬元，其中210萬元支付購買房產的定金和首付款，其餘22萬元被其個人使用。
房產被多次抵押，拆東牆補西牆
2018年2月，王某收到首付款後，按照約定將房產過戶至曾某名下。房產過戶後，柯某以曾某名義將該房產抵押，借款450萬元，其中280餘萬元用來歸還之前借來支付首付的借款及利息，170餘萬元供其個人使用。2018年5月，柯某再次將該房產抵押，向某貸款公司借款455萬元，所得款項均用來歸還之前的借款及利息等。
期間，王某多次向柯某催要尾款，柯某以貸款未辦下來等理由拖延，除了分2筆將10萬元轉到指定賬戶外，再未支付尾款。
據悉，柯某還以同樣手段作案多起，涉案房產達八套，拖欠原房主購房尾款1100餘萬。
檢察官說法
犯罪嫌疑人柯某在自身無資產、無履約能力的條件下，通過中介公司找“白戶”作為代持人購買房屋，自己則通過化名的方式在代理文書上簽字，規避合同約束。柯某明知新購買房屋兩年內不能上市交易的情況，仍通過借高利貸支付房屋首付款，待原房主完成過戶後，謊稱去銀行貸款再歸還尾款，私自將房屋在小額貸款公司抵押貸款，負擔高額利息的同時拒不支付房屋尾款給原房主，相關的銀行交易明細能對上述證據予以印證，證明“炒房”的資金由柯某掌控，所得資金用於支付貸款利息、手續費、生活費用。自2017年7月到2018年8月間，柯某連續購買8套房產，其中6套尾款未還清，拖欠房主尾款金額高達千萬。以上行為均可證實其以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中騙取賣房人財物，涉嫌合同詐騙罪。
檢察官提醒
一、房產交易雙方要提升安全交易意識。建議交易採取資金監管方式，廈門市住房置業擔保有限公司是廈門土房局委託的交易資金監管公司。如私下進行資金交易，需要簽署交易資金自行劃轉聲明。
二、中介管理需要進一步規範。本案中，中介機構未有效履行告知義務，也沒有發揮資金監管提示作用；同時，中介機構為了撮合交易，未履行盡職調查義務，部分甚至存在幫助交易方誇大、虛構事實，對犯罪行為起到了推波助瀾的作用。
法條鏈接
《中華人民共和國刑法》第二百二十四條
有下列情形之一，以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產：
（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；
（二）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；
（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的；
（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產後逃匿的；
（五）以其他方法騙取對方當事人財物的。
總策劃／黃延強 張尚清 林育清
策劃／孫文華 楊 玫
文案／周 洋 陳松樹
製作／李 弢
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