12月7日，中國銀保監會一次公佈10張大額罰單，罰沒共計1.563億元人民幣。
被處罰銀行包括：浙商銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、渤海銀行、民生銀行6家銀行。其中，浙商銀行的罰單金額最高，為5550萬元；其次為民生銀行，被罰合計3360萬元，且該行兩名負責人被罰50萬元。
從違規事由來看，本次處罰仍多涉及同業投資違規、理財資金違規投資、內控管理違反審慎經營規則等事件。獲得超0.5億最大罰單的浙商銀行，七條違規事由均與理財業務相關。
具體處罰情況如下：
浙商銀行被處以1張罰單，罰款5550萬元。
因投資同業理財產品未盡職審查；為客戶繳交土地出讓金提供理財資金融資；投資非保本理財產品違規接受回購承諾；理財產品銷售文本使用誤導性語言；個人理財資金違規投資；理財產品相互交易，業務風險隔離不到位；為非保本理財產品提供保本承諾等7項案由。
民生銀行收兩張罰單，合計被罰3360萬元。
因貸款業務嚴重違反審慎經營規則；內控管理嚴重違反審慎經營規則；同業投資違規接受擔保；同業投資、理財資金違規投資房地產，用於繳交或置換土地出讓金及土地儲備融資；本行理財產品之間風險隔離不到位；個人理財資金違規投資；票據代理未明示，增信未簿記和計提資本佔用；為非保本理財產品提供保本承諾。兩名負責人被處以警告且共計罰款50萬元。
渤海銀行被罰款2530萬元。因內控管理嚴重違反審慎經營規則；理財及自營投資資金違規用於繳交土地款；理財業務風險隔離不到位；為非保本理財產品提供保本承諾；同業投資他行非保本理財產品審查不到位。
中信銀行被罰罰款2280萬元。
因理財資金違規繳納土地款；自有資金融資違規繳納土地款；為非保本理財產品提供保本承諾；本行信貸資金為理財產品提供融資；收益權轉讓業務違規提供信用擔保；項目投資審核嚴重缺位等。
光大銀行被沒收違法所得100萬元，罰款1020萬元，合計1120萬元。
違規事由包括：內控管理嚴重違反審慎經營規則；以誤導方式違規銷售理財產品；以修改理財合同文本或誤導方式違規銷售理財產品；違規以類信貸業務收費或提供質價不符的服務；同業投資違規接受擔保；通過同業投資或貸款虛增存款規模。
交通銀行因9項違法違規行為被罰款740萬元。
該行存在不良信貸資產未潔淨轉讓、理財資金投資本行不良信貸資產收益權；未盡職調查並使用自有資金墊付承接風險資產；檔案管理不到位、內控管理存在嚴重漏洞；理財資金藉助保險資管渠道虛增本行存款規模；違規向土地儲備機構提供融資；信貸資金違規承接本行表外理財資產；理財資金違規投資項目資本金；部分理財產品信息披露不合規；現場檢查配合不力；併購貸款佔併購交易價款比例不合規；併購貸款盡職調查和風險評估不到位的行為。
從處罰事由和力度來看，理財業務及資金流向未來仍將是銀保監會現場檢查的重要內容。
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