今年以來，部分借款人藉機惡意逃廢債、逾期不還款，加劇了P2P網貸行業風險。對此，國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室8月下發相關通知，要求各地上報借網貸平臺風險事件惡意逃廢債的借款人名單。第二批P2P老賴信息納入央行徵信，第三批正在路上。
各地金融辦加大對惡意逃廢債行為的打擊力度，近期已向中國人民銀行報送三批惡意逃廢債重點人員名單，並提出完善失信懲治範圍和具體措施的建議，推進“以打促還”。
央行相關人士介紹，在首批納入的基礎上，央行徵信系統新增添了來自北京、山東、浙江、廣東4個省市的網貸行業失信人信息。其中包括惡意逃廢債借款人信息和出險網貸失聯“跑路”高管人員名單信息。徵信中心將向接入的3000多家放貸機構依法提供合規的查詢服務和異議處理渠道。同時，網貸借款人惡意逃廢債信息還同步納入了百行徵信系統，供已簽約P2P網貸機構和金融機構便捷查詢。
央行表示，目前第二批網貸借款人惡意逃廢債信息還同步納入了百行徵信系統，各地上報的第三批惡意逃廢債的借款人名單已在篩選審核中，上報的區域增添了中西部省份，涉及借款人和逾期金額較前兩次大幅提升。
深圳金融辦從重打擊違法P2P，已報送3批惡意逃廢債人！
針對地方金融風險早期預警難、穿透識別難、監管覆蓋難等問題，深圳搭建了“三大系統”，通過監管科技的創新應用，有效提高風險精準識別防控能力，構建全市涉眾金融風險早發現、早預警、早處置的“天羅地網”，讓涉眾金融違法犯罪行為在深圳無處遁形。
市金融辦負責人透露，深圳建立的三大系統之一是立項研發了地方金融風險監測預警系統，整合了工商、稅務、法院等42個政府單位的500餘項政府數據和互聯網輿情數據，創新設計“海豚指數”模型，對全市24.4萬家類金融企業進行動態監測，實現了預警信息與公安等部門的實時共享，已監測發現200餘家風險企業。
二是搭建了地方金融風險監管信息系統，以風險識別為導向，量身設計了P2P網貸、小貸公司、交易場所等配套監管報表體系，涉及各類監管指標430餘項，逐步將上述業態納入非現場監管。
三是聯合騰訊公司共建了“靈鯤金融安全大數據平臺”，重點針對新型網絡化金融犯罪行為，依託騰訊超強的計算能力和打擊黑色產業方面的經驗，將大數據金融安全與涉眾金融風險防範工作有機結合，建立了涉眾傳播、地域影響等更多維度的監測預警模型，實現了對網絡借貸、眾籌、交易場所、外匯交易、虛擬貨幣、區塊鏈等20餘類涉眾金融風險企業的預警監測。
該平臺今年3月上線試運行以來，已識別風險企業1400餘家，已全部下發各區核查並移交公安機關研判打擊，向上海、四川、福建、浙江等外省市移交線索60家，協助國家處非辦分析風險企業20餘家。
從嚴從重打擊違法網貸平臺。
今年6月以來，全國P2P網貸行業出現集中性違約和“爆雷”。深圳市互聯網金融風險等專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱整治辦）根據國家及省市的統一部署，快速反應，多措並舉，堅決打擊P2P網貸行業違法犯罪行為，全力維護出借人的合法權益。
首先是暢通出借人投訴維權渠道。除傳統信訪途徑外，市金融辦與公安部門建立起網上投訴、報案平臺。截至11月22日，市金融辦網上投訴平臺已累計受理投訴33782次，並已對其中26885條投訴進行回覆，其他正在陸續回覆中。
其次是開展網貸機構合規檢查。根據銀保監會有關規定，市金融辦已要求轄內網貸機構按規定開展自查，目前深圳互聯網金融協會正牽頭進行自律檢查，後續市金融辦還將組織行政核查。對檢查中發現的問題，持續加強整改，對不合規的機構，將引導其市場退出。
“壓實網貸機構及關聯方責任和規範網貸機構退出行為，也為投資者權益保障提供護航。”市金融辦負責人表示。惡意退出的網貸平臺則將受到依法從重從嚴打擊。深圳公安部門全力推進案件偵辦和涉案資產追查，並及時通報案件最新進展。
深圳還加大對惡意逃廢債行為的打擊力度。市金融辦近期已向中國人民銀行報送三批惡意逃廢債重點人員名單，並提出完善失信懲治範圍和具體措施的建議，推進“以打促還”。
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