近日來，佔據全球各大媒體頭條的新聞都聚焦到了一個人身上，他就是墨西哥毒梟“矮子”古茲曼。其在近日被美國一家法院被判有罪，罪名是數十年來向美國走私數噸毒品。
古茲曼（Joaquin Guzman）是錫那羅亞販毒集團的頭目，布魯克林聯邦法院的陪審員判定61歲的古茲曼洗錢、販毒、謀殺等全部10項罪名成立。這位風雲人物曾兩次逃離墨西哥戒備森嚴的監獄，並躲過了大規模的搜捕行動。他在家鄉錫那羅亞州的窮人中樹立了羅賓漢的形象，還曾試圖競選國內總統。
墨西哥黑幫走私毒品基本上不是通過非法越境，而是通過合法入境口岸的客車、潛艇、油輪，使用裝滿可卡因的墨西哥胡椒罐，將成噸的毒品從墨西哥運往美國。古茲曼在擔任販毒集團頭目的數十年中，侵吞了近140億美元。這其中的大部分資金都是毒資，錫那羅亞販毒集團運用各種方法將美元外匯成功地“洗白”，其手法五花八門，令人意想不到。
手法一：買金，融金再賣金
2011年至2014年間，錫那羅亞販毒集團成員用販賣毒品的收入從芝加哥地區的珠寶店裡大量購入金條等黃金製品，然後把數百箱的黃金通過聯邦快遞運往佛羅里達州一家珠寶公司。數年間，涉案黃金總額高達9800萬美元（約合6.37億元人民幣）。
首先第一步，毒梟把賣白粉而獲得的鉅款在芝加哥的珠寶店買入金條、金塊，有時也會用白銀替代，然後將金條、金塊打包，標上“芝加哥黃金”字樣，通過物流送到邁阿密一家名為娜塔莉的珠寶行。
接著娜塔莉珠寶行將黃金賣給黃金精煉廠，精煉廠把黃金融化(除去融化前的印記，使得黃金無法被追蹤)，收取1%的佣金後，再把黃金轉給娜塔莉珠寶行。最後一步把錢轉給古茲曼完成交易，這是最困難的一步。
第三步就是古茲曼在墨西哥設立一家名為De Mexico British Metal的皮包公司，然後娜塔莉珠寶行向DeMexico British Metal出售此前買入的黃金，並向其開出正規的發票，這樣錢就以黃金的形式從美國成功轉入了墨西哥。通過這種方式，錫那羅亞販毒組織一共轉移了9800萬美元。
手法二：利用貨幣中介商倒賣貨幣
錫那羅亞販毒組織還會使用貨幣中介商倒賣貨幣。貨幣中介商會與墨西哥的合法企業達成協議，例如電話進口商，此類企業希望用哥倫比亞比索購買美元，然後用這些美元在美國購買商品。
電話進口商付給貨幣中介商的比索會被轉給古茲曼集團—而電話進口商收到並用來進口商品的美元，就是墨西哥販毒集團在美國銷售毒品所得的美元。
手法三：螞蟻搬家
僱傭大量人員開戶小額轉賬
存款額低於1萬美元以逃避《銀行保密法》(BSA)的規定是最受毒販歡迎的洗錢方式之一，儘管這也是最容易被發現的形式。存款是銀行提交可疑活動報告(SARs)的最常見原因，但它也是將資金存入美國銀行賬戶的最直接方式。
為了讓機會對他們有利，古茲曼僱傭了一支名副其實的軍隊，在全國各地的銀行裡，在大大小小的城市裡，存入少量現金，以這種方式將錢匯入墨西哥國內賬戶。
手法四：完美的洗錢藝術
合法開展進出口貿易
以貿易為基礎的洗錢活動可能涉及複雜的工資欺詐，以電子方式轉移資金，或者使用老派的方法，如重複下單。以貿易為基礎的洗錢要求企業，最好是合法的企業，願意 - 無論是否知情 - 用非法現金換取商品。
那些試圖找出從事洗錢活動的公司的代理機構，會尋找資金模式的變化，比如歷來所有業務都是通過電匯轉移到大額現金存款的公司，或者是利潤突然飆升卻沒有明顯原因的公司。
古茲曼還成功利用以移民為主的服裝行業對在美國經營的企業的交易報告要求的鬆懈組織能夠大量購買服裝，並將其運過邊境，在那裡以比索的價格出售成功洗白鈔票。
手法五：利用飛機、裝甲車
直接將錢運回國內
據悉，古茲曼還僱傭團伙每月開飛機定期在美國-墨西哥邊境運輸毒資，每次運輸的鈔票價值都在1000萬美元左右。此外，他們會將未存入的現金大量走私到墨西哥，然後用裝甲車運回美國，利用《裝甲車輛申報規則》中的漏洞，讓這些錢顯得合法。
以上幾種手法都是古茲曼販毒團伙最常用的洗錢方法，利用這些手法他得以將大量的美元合法化亦或換成了墨西哥比索揮霍。這也使得他曾一度在2009年福布斯全球富豪排行榜上排名首位。但隨著其被抓獲和定罪，一代梟雄的傳奇終究落下了帷幕。
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