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中國大媽搶購黃金,曾經震驚了華爾街大鱷們,一時間全球都關注著中國大媽這個群體。當時,華爾街大鱷在美聯儲的授意下舉起了做空黃金的屠刀,經過一年的醞釀造勢,2013年華爾街大鱷們終於出手做空黃金了,2013年4月15日,國際黃金價格一天下跌20%,世界為之譁然,
正當國際金價被華爾街大鱷們肆意做空之時。大量中國民眾衝進最近的店鋪搶購黃金製品,一買就是幾公斤,她們被稱作是抄底黃金市場的“中國大媽”。在這次做空大戰中,世界五百強之一的高盛集團率先舉手投降。一場“金融大鱷”與“中國大媽”之間的黃金阻擊戰“中國大媽”完勝。
當時,中國大媽們以1000億人民幣,300噸黃金瞬間被掃,整個華爾街為之震動,華爾街賣出多少黃金,大媽們居然能照單全收。為此,《華爾街日報》甚至專創英文單詞“dama”來形容“中國大媽”。“中國大媽”對黃金的購買力導致國際金價也創下2013年內最大單日漲幅。
但是,好景不長,國際金價只是在中國大媽的購買力的支撐之下,暫時止跌回穩。之後,在美聯儲退出量化寬鬆(QE4),以及華爾街大鱷們的反撲下,又繼續開始了下跌進程。
時至去年底,國際金價最低跌到1200美元/盎司附近。隨後,由於美聯儲暗示可能會退出貨幣緊縮政策影響下,出現探底反彈,本週五報1302.5美元/盎司,當年搶金的大媽們能否解套,便成為大家的熱議的話題。
現在市場上有兩個不同觀點:一是認為本輪國際金價反彈,中國大媽們終於解套了。現在國際黃金為1300美元/盎司,按現在的匯率算,也大致為300多元/g,如果按人民幣定價來說,5年前搶購黃金,應該是不虧不賺。
另一種觀點認為,2013年時中國大媽購買黃金在1350-1450美元之間,而現在即使國際金價反彈至1300點,離開解套還有很遠。更何況,當年中國大媽買的並不僅是實物黃金。金飾、金器、紙黃金等各類成本都不一樣,但是你要是要拋售給他們,可能要在原來的基礎上還要增加一部分加工費用支出。所以,中國大媽離開解套還有距離。
不過,我們認為,美聯儲並沒有完全退出量化寬鬆政策,現在言論對中國大媽當年炒黃金是否虧損展開爭論還為時過早。如果後勢美元持續貶值,國際黃金價格可能會繼續大漲,但是如果美元持續升值,那國際黃金避險功能就沒有存在必要。當然,從現在情況來看,雖然經歷了四五年,但中國大媽的虧損已難言解套。
第一,中國大媽們炒黃金被套區域是1350-1450美元/盎司之間,而目前國際金價只漲至1305美元/盎司。儘管,中國大媽們當年炒底黃金的成本不同,但多數在1400美元/盎司以上,所以,現在說中國大媽們已解套,只能說是在心理上安慰,真正解套每個人的持有黃金的成本不同,解套的時間也不會一樣。
第二,在中國大媽們買入黃金容易,要想將黃金變現並非易事,如果買的是實物黃金肯定要收40-50元/ g的手續費。而目前,即使國際金價漲了上來,要想攢夠手續費兌換,還是有些差距的,起碼國際金價要漲到1500美元/盎司。那麼,中國大媽才能悉數解套。
第三,就算是國際金價後市繼續上漲,中國大媽一分不虧的跑了出來,還是無法掩蓋,這些年通脹所帶來的損失。因為在這四五年裡面,國內實際通脹率已經不能與當年相提並論了。應該說,中國大媽即使被套四五年能解脫出來,這樣的投資也是不成功的冒險。所以,這也告訴我們,黃金並非如大家想像的那樣保值增值的。
從當年中國大媽抄底國際黃金被套事件來看,現在即使能夠解套出局,也是輸得比較慘的。它告訴我們在自己不懂的領域千萬別盲目投資;凡是一窩蜂搶著要投資的標的物都會有不可測的風險;以及不要與華爾街對抗,中國大媽拿的是血汗錢,華爾街做空黃金是動用了金融槓桿。大媽們暫時能打贏金融大鱷們,但只要等金融大鱷們馬上就會無情的反撲。大媽們這一套就是四五年又是何苦?
不執著財經
大媽抄底黃金的時候,每克黃金的價格是300元左右,如今每克黃金的價格是288元,如果大媽在四五年前抄底黃金,一直持有到現在,黃金價格下跌,那麼必然是虧損的。
為什麼大媽如此瘋狂買入黃金呢?
最主要的原因還是黃金的價格下跌了,在2011年9月的時候,黃金的金價是395元每克,而不久之後黃金的金價就降低到300元每克,如此來看,黃金的價格降低了24%,金價大幅度縮水,這也是因為華爾街的金融機構們做空黃金,所以才導致了黃金價格下降,而且下跌的幅度不是一般大。
在加上黃金不僅僅是商品,還是貨幣,大多數都大媽都是喜歡黃金,比如金項鍊等等,所以大媽們更加喜歡黃金,另外黃金還是一種貨幣,可以在經濟形勢不好的時候規避風險,起到增值和保值的作用,黃金也是一種非常好的投資產品。
而那個時候的黃金價格縮水了24%,所以很多大媽都跑去搶購黃金,當年大媽搶購黃金的情況真是瘋狂,有關的數據顯示,大媽們總共使用了1000多億的資金總共買了300多頓的資金,足見大媽們搶購的瘋狂,也從側面看到了大媽們還是掌握了家庭的財政大權,消費能力也是非常強悍。
為什麼大媽們買入黃金之後黃金價格沒有上漲起來呢?
黃金之前的價格被嚴重高估,然後四五年之前達到了最高的金價,之後黃金的價格就下跌,而大媽們買入的金價剛好是在下跌了24%的時候,這個時候黃金依然沒有迴歸到正常的價值,所以黃金在此後繼續下跌,雖然也幾次曾經超過了大媽們買入黃金的金價,但是不久之後又下跌了,所以大媽們搶購黃金虧了,但是大媽們也得到了黃金。
小車說理財
我也買了一部分黃金,我不買金條和首飾,我是買中國的熊貓金幣,1oz重量31.5克,現在還有幾十枚,我感覺肯定不會虧,按照現在銀行發行的熊貓金幣價格每克400多元人民幣,就按收藏價值,也遠遠超過當初所買價格,黃金價格漲跌關係不大,收藏價值遠遠超過黃金價格,還有一部份是買美國的雙鷹金幣,就是面值20美元的1 oz金幣,至少也有100多年的歷史,增值的空間很大,當然也有鷹揚金幣,就是面值50美元1 oz的金幣,可能保值。當然也有一美元的26.7克銀幣,摩根銀幣也有數百枚,現在的一美元也有很多。有剩餘閒錢買了玩玩。總不會跌至銀價嗎。
鄭霖生
13年要結婚,正好黃金大跌,老媽非要去買,怎麼攔都攔不住,編了一大堆理由,保值傳代什麼的。後來買了小几萬的黃金放家裡生鏽,接著金價小升,然後回落,直到現在升的都不高,穩穩當當的過了這麼多年。問:經過這次黃金價位事件,誰損失,誰得利?對以後經濟事件有哪些值得學習的地方?
個人以為:長期來看得利方是華爾街,受損失的是大媽的兒子和女兒們。理由如下,黃金是死物放在倉庫裡一文不值,只有流通起來才值錢,華爾街將一堆礦石賣出天價把大眾手裡的流動資金歸集在自己手裡,然後拿著流動資金要挾實體經濟體,獲利巨大。大媽的兒子女兒們失去一大筆現金換來用不了的礦石放家裡,生活質量下降,家庭矛盾突出,於是只能繼續攢錢,等待下一次收割。
短期來看獲利方是門下中書省,受損失的是大媽,理由如下:08年世界金融危機以後國內經濟不僅沒有下跌反而迎頭而上,門下中書鞠躬盡瘁,但是4萬億的熱錢流入市場,實體經濟吞不下,只能流向房地產,於是後面大家都懂,房價上漲進一步推高經濟發展,過快的速度已有通貨膨脹的嫌疑,中書省要保護國內經濟發展就必須把熱錢控制住,正好華爾街起了頭,於是中國黃金專賣店遍地開花,將市場上的熱錢又拿了回來,穩定了市場秩序。付出的只是礦石,再也流不動的礦石。
最後總結經驗:從老虎嘴裡搶肉的只能是另一隻老虎
尨城歲月
4~5年前搶購金條的大媽們,早已經將金條的事情拋到了天邊,前兩年掃蕩了一下房子,現在每天跳著廣場舞,看孫子呢。
從投資角度上講,我們的大媽至今仍是虧本的。她們購買金條的時候,是國際市場金價1400美元的時候,現在僅僅是1300美元。當時金條每克300元人民幣,現在上海交易所的黃金價格是288元人民幣。
但是,大媽花錢只是為了痛快而已。有幾個人是通過上海交易所去購買金條的,多數是在金店購買。金店出售黃金每克都會加30到50元的運營成本;金店回收黃金每克優惠扣除30到50元的折舊成本。
可以說一進一出每克60到100元出來了,光看這一點就虧大了。
大媽有錢買黃金,僅僅是他們積攢的一部分錢而已。從貧苦年代出來的大媽們,怎麼可能把自己所有的積蓄都買成不能吃喝的黃金呢?
很多大媽買的黃金只是為了送兒女和孫子,讓他們留著賣的,並不是為了投資理財。她們的資產最多的還是銀行定期理財產品。
當兒女們收到這樣的黃金,第一感覺是貴重,另外性質就已經變了,這是老人的祝福。基本上大家都會用來壓箱底兒了,有幾個真正拿去賣的?
所以,大媽們給的這批黃金收穫了年輕人的好感,沒有賠。兒女們,白白收穫了一批黃金,他們虧了嗎?
有一些子女,總是把父母的錢看成他們的錢,父母的消費總是指手畫腳,這樣的行為確實不好。
真的應該說,當年被採購的那批金條,可比價格上雖然虧本了,但真心是沒有虧。
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首席投資官評論員陶子認為,就目前的金價而言,當年大媽搶購黃金,的確是虧了。
2013年,華爾街大鱷做空黃金,金價從2011年9月的最高點1920美元/盎司,一路跌到1400美元/盎司,曾經創造了黃金價格一天跌20%的記錄,震驚全球,然而,華爾街大鱷遇到了強勁對手,這些人不是所謂的金融精英,而是投資經驗幾乎沒有的中國大媽。
大媽們趁著金價大跌,到家附近的金店搶購金條等黃金製品,一買就是好幾斤,大媽的力量果然強大,1000億人民幣殺入黃金市場,掃貨300噸黃金,一舉拉動了金價,震驚整個華爾街。
然而,金價只是暫時回穩,美聯儲推出量化寬鬆,再加上華爾街大鱷反撲,金價又開始跌跌不休,最低跌到1200美元/盎司附近。隨後,由於美聯儲暗示可能會退出貨幣緊縮政策,金價止跌反彈,目前金價報1301美元/盎司。
當年大媽購買黃金的價格,約在1400美元/盎司左右,按照目前的金價,無疑是虧了,再考慮到金錢買理財還能賺錢,買了黃金只能虧本,一賠一賺的機會成本不容小覷,而且大媽買的黃金,可能還需要保管費和加工費,因此,大媽們距離解套還有不小的距離。
所以說,投資光有錢,沒有經驗是不成的。當年大媽光看到了金價下跌,也不分析下跌原因,上來就去抄底,結果抄底不成反被套,一套就是好幾年,這個教訓不可謂不深刻。不過塞翁失馬焉知非福,如果大媽買的不是黃金,而是A股,可能輸的更慘。
首席投資官
可以肯定的說,四五年前搶購金條的大媽們都賠錢了。
黃金具有一定保值作用,但是以比較長的週期來看,黃金做不到真正保值。正如百十年前幾兩黃金就能在北京買一個四合院一樣,到了今天也只能在小縣城買個大點的衛生間了。
通貨膨脹一直在發生,黃金的產量持續增加,即便是消費了部分黃金,黃金的真實購買力也很難穩定保持。實際上與黃金掛鉤的美元也在一直超速印刷,不斷流入世界各國,同樣在持續貶值。但是再看國際黃金價格,一直在波動,而不是保持相對穩定的價格或者升值。
2013年4月國際黃金價格在空頭打壓下快速下跌,從1578美元美元/盎司跌至1320美元/盎司。大媽們“抄底”黃金的時候,由於大多是從金店購買,較之國際黃金價格要高一些,黃金首飾更有加工設計費用在裡面,因此一克的成本基本都在320-380元之間。
到了今天,也就是2019年1月27日,國際現貨黃金價格277元/克,黃金首飾及金條零售價與四五年前基本相當。
對於持有黃金的大媽們來說,黃金是否保值不是看當前國際金價多少,而是要看回收價格是多少,這幾年的通貨膨脹率高低。
顯然,對於當初購買黃金成本動輒350元上下的大媽們來說,如果把黃金變現,至少會虧損20%左右。
考慮到把錢放在寶寶基金或者用於理財,前面的四五年也能獲得平均4%左右的收益率,一萬元五年下來至少能有2000元左右利息。
這樣一對比,一進一出之間,大媽們真實虧損在40%左右,可見這幾年持有黃金完全沒有起到保值作用。
如果趙大媽當初拿著這筆錢理財,按4%年收益,五年時間1.3萬元可以變成1.56萬元。如果把首飾變現,則只能得到最多9660元,相當於虧損了5940元。
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中國大媽搶購黃金,不是為了投資,只是為了單純持有黃金,這是受傳統觀念影響造成的,因此沒有賠錢這一說法。如果硬要說是否虧損,那肯定是虧,實物黃金不具有投資屬性,折現價值會大打折扣。
1、中國大媽10天搶購黃金1000億元
為了打壓黃金、提振美元,2013年4月12日,華爾街投行在美聯儲的授意下,開始做空黃金,兩個交易日內,國際金價從1565美元/盎司,跌至1348美元/盎司。沒想到這個時候,中國大媽傾巢出動,加入到購買黃金的大潮中,買黃金的大媽越來越多,隨後國際金價開始止跌反彈。
4月26日,國際金價漲幅高達2.55%,當天華爾街投行高盛率先退出做空,5月8日金價回升至1468美元/盎司。有估測稱,中國大媽在10天裡搶購了300噸黃金,花費約1000億人民幣。
2、實物黃金有太多中間成本
一時之間,關於中國大媽“戰勝”華爾街空頭的信息鋪天蓋地,但事實上,實物黃金與投資市場的黃金是兩種不同的概念,前者只有收藏屬性,不具有保值增值的功能,不容易折現,而後者是黃金的金融衍生品,具有良好的投資功能,對標全球市場,它們完全不是一個層面上的東西,說中國大媽影響到國際金價這一說法還是值得商榷的。
為什麼說中國大媽虧呢?舉例來說,1348美元/盎司的黃金,相當於當時264元人民幣/克左右,但中國大媽到金店購買的黃金,並不是按照這個價格水平來計算,中間加入了有很多環節成本,包括品牌溢價、保管成本、設計加工費、銷售費用等等,所以中國大媽買到的黃金飾品、金條價格每克要310元以上。
3、中國大媽買黃金只為值不值
如果現在大媽們要把黃金折現賣掉,那麼這個收購價會比當初買入價低得多,有些金店還按照原料金的價格進行回收。不僅回收價低,而且還可能收取一定的手續費,下面這張圖是中國某知名大型連鎖品牌金店公佈的黃金買賣價格,看完之後,你覺得大媽手上的黃金還能有多高的回收價?
儘管國際金價是全球所有黃金的基礎,但對於消費者而言,想要從實物黃金獲利幾乎不太可能,因為消費者是終端用戶,沒有直接交易黃金的機會和渠道。現在最新的國際黃金價格是1301美元/盎司,哪怕反彈至中國大媽搶購時候的國際金價(1350~1440),距離題主說的賺錢還是很遙遠。
總的來說,中國大媽並不是真正意義的黃金投資者,只是在傳統的“存金藏銀”的觀念下,出於喜愛和收藏的目的,趁低價“囤貨”,因此談不上損失。
金十數據
賠錢中,我媽和一些親戚就是當年搶金條的大媽軍團中的成員,勸也沒用,國人慣性思維“黃金保值”,是好投資品種,加上在她們記憶裡過去20年金價都是上漲的,在13-14年喜好追漲殺跌的大媽們看到了黃金經歷大漲後,從1900多美元/盎司回落到了1500美元/盎司左右就開始瘋狂搶了。
迄今來看,如今的黃金價格有所反彈,週五更是出現大漲1.77%,實現自低點反彈約10%,但是也不過報1302.5美元/盎司,當年搶金的大媽們被套明顯。實際上如果加上金條回收的費用、這些年的通貨膨脹率,大媽們套更深,其實如果真的看好黃金走勢,大可以買紙黃金的,只是以我媽那些人為例吧,總覺得紙黃金看不見、摸不著,覺得不踏實,就如同看待炒股一樣覺得不靠譜,非要買實物金條,甚至還有一些買黃金首飾的。
這裡也糾正一點,金條的價格跟的國際的黃金走勢,並非是我們日常在金鋪看到的黃金報價,金鋪看到的黃金報價那是包括了加工費等費用的,不能把大媽金條的成本價和如今金鋪的黃金報價簡單對比看盈虧,更何況人家回收價也不是店鋪黃金報價。
源自風生焱起的個人分析,歡迎關注本賬號以便獲取更多財經知識
風生焱起
我的觀點:中國大媽被套多年,終於迎來“解放”的曙光!
中國大媽雖然喜歡跟風,本身這種投資做法是不值得提倡的,奈何黃金是一種特殊的商品,所以,未來的價格走向,撲朔迷離!
1:黃金價格走勢分析:
2013年4月,COMEX金價從1560美元/盎司一線跳水至1321美元/盎司一線,這時以“中國大媽”為首的抄底大軍蜂擁入場,令金價低位反彈至1460美元/盎司一線,沒想到這一線卻成了逾6年的高位。
根據國家外匯管理局最新發布的數據:截止2018年12月末,中國黃金儲備5956萬盎司,環比增加32萬盎司,為自2016年11月以來首次上升。
2018年12月COMEX黃金月內最低價為12月3日的1226.6美元/盎司,以此來計算,32萬盎司最低耗費3.93億美元,以12月3日的人民幣兌美元中間價折算約合人民幣27.25億元。
2:匈牙利32年以來首次增持黃金:
所以,世界上多個央行都會被這個古老的投資商品所吸引,紛紛加入購金大潮,舉個例子,匈牙利在2018年增持黃金,這是匈牙利32年以來首次增值黃金,其背後蘊含的投資和風控邏輯,不言而喻。
3:預測2019年,黃金再現高位:
2019年,全球經濟形勢撲所迷離,其中全球各國的央行將成為黃金價格波動的主要“推手”,如果仔細對比中國黃金儲備量與黃金價格之間的邏輯,可以發現,近40年來,我國一共增持黃金20次,增持最多的一次是在2015年,高達1943萬盎司,國際金價也在當年見底,從2019年的整體經濟形勢來看,隨著美聯儲加息步入尾聲、美元回落,黃金有望歷史重現,再探高位。
4:美國經濟增長的不確定性因素,以及美聯儲加息,連鎖反應導致黃金會出現一個大幅度的上漲機會
美國消費者信心指數走低,耐用品訂單下滑,從而導致美股高位受挫,以及美國經濟增長的不確定性因素增多,加上近期美聯儲的加息,會讓2019年利率上漲出現悲觀意識形態,其中的連鎖反應,正好導致黃金會出現一個比較大幅度的上漲。
5:從資產配置角度來考量,黃金配置具有加強的跡象
鑑於國內外經濟形勢下行壓力,需求不振導致大宗商品價格下跌,美股和A股都進入了地盤期,房地產、數字貨幣等投資更加不樂觀,這些因素的堆積,使得黃金對資產配置的吸引力正在加強。
綜上所述:
五年時間過去了,雖然目前中國大媽投資黃金的虧損率還處於5%-7%之間,但是2019年,即將有可能迎來“解放”的曙光!