一個寓言故事，說的是有一個人總是夢想著發大財，一天到晚腦子裡想的都是黃金。有一天，他路過一家金鋪，看見櫃檯上擺了很多黃金。他的眼睛一直盯著那一堆黃金，不由自主地走過去，伸手就把黃金往自己的懷裡裝。
當他被送到官府以後，有人問他：“你怎麼會在光天化日之下，去拿人家的東西？難道你沒有看見周圍有這麼多人嗎？”
他回答說：“當我見到金燦燦的黃金時，我眼裡只有它，哪裡還有什麼人啊！”
之前我一直不太理解這個寓言的含意，覺得它荒誕不經，世上哪有這種人呢？現在回想起來，我在市場上的行為，不就是那個古代傻瓜的現代翻版嗎？簡直一模一樣，眼裡只有機會、利潤、金錢，沒有任何內在和外在的約束，沒有任何風險意識。而且，我以為，在金融市場中，不論過去、現在、將來，都有許許多多像我這樣的人。金融交易的魔力，使大多數投機者一旦身處其中，就像走進賭場的賭徒，必然會失去最基本的理性思維能力和自我控制，沉溺於幻覺而陷入無法自拔的境地。
一波行情漲的過程中，總有投資者為選擇做幾波短線追漲殺跌，還是選擇做一波中長線，到底哪種方法賺錢更穩便而產生困惑。同樣是100％的獲利空間，幸許產生“心理眩惑”現象的投資者會認為做二到三波短淺，每次獲利27％左右，要比作一次中長線做足百分百的行情要來得刺激。其實效果是一樣的，但是表現的形式和所經過的路徑不同，雖然是“條條大道通羅馬”，具有健康認知的投資者，至少會明白這樣一個道理，要我上羅馬，我總得選擇最省時、最省力、最有效率的一條捷徑吧，這也就是為什麼大多數具有健康認知的投資者會注重中長線而表現自信，因為他們注重理性，而不強求形式；而少部分不具健康的投資者總是拘泥於形式，過於強調細節，用短線追漲殺跌，然而卻是顯得微利的次數上的優勢來掩蓋事倍功半上的劣勢，即認為：一波行情我賺了三次，逮對了三檔股票，掙了接近百分之百的利潤；而中長線只賺一次，多沒勁，卻忽略了同樣的效果，比別人多費了三倍的精力與體力。這種心理上的自我迷惑，表象是挺愛面子，愛慕虛榮的，本質上還是不自信，以至於往往把問題複雜化，抓不住事物的本質以至於“揀了芝麻丟了西瓜”。
人的思維方式分為兩種：一是場依賴型，二是場獨立性。具有獨立型的投資者能抓住本質順應主流，把握趨勢。而具有依賴性的投資者，缺少主見，人云亦云。
場依賴型的人，在現實生活中，如果路過一個街頭，發現有什麼熱鬧，他一定會上去看個究竟的。這也是許多相聲和漫畫所諷刺的那樣，看到有一個朝天仰望，也會一個跟著一個地舉目抬頭，以至於讓同樣具有“從眾心理”的後來人誤以為天上會不會有不明飛行物，或是會不會掉下個餡餅。而在股市中，接近最底部處，那是一片恐懼。有人將股票與高架電網作業甚至是毒品的危險相提並論，顯得人心惶惶；在這種情景下，有著場依賴性的投資者，會在“從眾心理”的驅使下，信以為真地賣盡了深套已久的股票，告別了股市。然而一旦轉入漲勢，呈現牛市格局後，場依賴性的投資者才會發現自己將股票"割肉"割在底部，還失去了本該屬於他的利潤。他們的誤操作，是多麼的愚蠢，而不可原諒。
再有，具有場依賴性的投資者，只要面對選擇，無論這一選擇是大還是小，總是優柔寡斷，猶豫不決，併為之而感到苦惱。現實生活中，作為一名有場依賴型思維方式的員工，很可能會為老闆讓他聯繫一家中上檔次的餐館進行全員餐敘而苦惱。因為他要選擇呀，選甲餐館；雖然菜餚口味不錯，卻離公司太遠，怕來回不便而受到老闆與同仁的責怪；選乙餐館，雖然價格會比較便宜，能為公司省些銀子，但菜餚口味卻不咋的。選丙餐館，雖然口味價格都不錯，但是環境和服務卻很難令人滿意。為這權衡利弊的選擇，把老闆慷慨贈予的聚餐的歡喜，都沖淡得索然無味。所以說，享受快樂的法則也是容易接近成功的法則。就是：“有選擇不如無選擇”。
如果還是老闆讓你安排餐館，沒交付你選擇的權利，直接讓你安排聯繫甲、乙、丙三餐館其中之一，你就會感到很滿意，認為老闆真慷慨，讓包括你在內的大家分享一頓美餐。同樣，如果場依賴的投資者，在選擇買股時機和種類以及具體品種時，太拘泥於細節，而顯得“前怕狼，後怕虎”，還不如不炒股。只要基本面分析思路對頭，技術上分析不出差錯，在投資價值區別不大的若干只個股中選擇，其實有效性都是一樣的，有可能在早漲晚漲，漲多漲少的表現形式上有所差別，其實最終也是最直接的效果還是一樣的，那就還是一個字“漲”。這就如同在接受心理測試時，會有諮詢師輔導您正確地書面回答量表上的問題，並告訴您：“如遇到感覺不確切的問題而難以在三個答案中選擇的話，那就憑直覺答題吧，不必做過多糾纏!”所以說，該是跟著感覺走的時候，還得跟，讓冥冥之中的預感來堅定自己的信心。
事實一再證明並將繼續證明，投資理財最需要的是獨立思考的精神特質。尤其是在證券市場，最忌諱的是盲目隨大流。只有具有場獨立型的投資者，才能運用逆向思維，堅定持股或空倉的信心，永續不斷獲益的源泉。
自助者天助之！何況“世上本沒有救世主，能拯救和超脫自己的還是自己”，投資者要獲得好的投資收益，得靠自己的智慧、膽識，特別是獨立思考的研判精神。永遠記住：“股市不是給你送錢的慈善場所”。
投資者賠錢的原因 根本原因：沒有正確的交易理念，沒有適合自己的交易系統，沒有執行交易計劃，靠預測想象交易，通常掙一點就平倉，賠了遲遲不止損。掙小賠大，違背了成功的根本原則。
投資者常常是資金少，頭寸大；急於掙錢，入市越頻繁，賺錢越艱難。
冒大風險卻搶蠅頭小利，註定是要踏上虧損之路。
追求完美，把自己當神仙，總想搶頂或者搶底，那是不可能的。抓到趨勢的一段足夠了。
許多投資人是用感覺和情緒交易，而不是用大腦去交易，用交易系統交易。
滿倉操作，極小的波動，也可能損失很大，心理壓力大無法止損，最終被迫斬倉出局。
一年中大的機會就幾次，一天中主要的波動幅度就在十幾分鍾內完成，交易大多本身就是風險。
生活從來就不是一條直線。第一個成年人都知道這一點，可是，當我們在觀看圖表時太容易被引導得忘掉這一點。對市場寬容，市場也會寬容我們！過分追求投資機會和價格的完美，只會給我們帶來意想不到的損失。
通常情況下，市場不會朝任何方向直來直去。
所謂市場趨勢，正是由波峰加波谷依次上升或下降的方向所構成的上升、下降、橫向延伸三種趨勢。
市場上大多數時候，大多數投資者都是錯的，錯誤主要是被回調波動誘導。
看對趨勢的人多，但是想到趨勢可能回調，而平倉或做反向操作，忽視趨勢的人更多。
要想抓住趨勢，就得放棄小的波動；找到趨勢的工具也很重要。相信感覺不如相信眼睛。
大多數技術工具和系統在本質上都是順應趨勢的，其主要設計意圖在於追隨上升或下降的市場。
籌碼分佈狀況的判斷一般分三個階段：
（一）第一階段：
如果整個行情為下跌行情，而上峰密集還沒有被充分消耗的話，那麼在低位形成的新的單峰密集將不會孕育新一輪行情。
實戰要點：（1）股價上方沒有足夠的套牢盤是行情上攻的充分條件。（2）低位的籌碼密集往往預示著止跌企穩。（3）在下跌多峰中，出現的每一個漲峰都是超強的阻力位。（4）下跌多峰時期一般是建倉時期
（二）第二階段：
經過較長時間整理的股票，如果其移動成本分佈在低位形成單峰密集，與此同時股價放量上漲突破了單峰密集狀態，則預示著新一輪上升行情的開始。
實戰要點有6點：（1）移動成本分佈形成低位密集峰是一輪上漲行情的充分條件。（2）其中單峰在低位高度密集預示著股價上升空間徹底打開。（3）而單峰密集的程度越大，表示籌碼換手越充分，其上攻行情的力度也就越大。（4）確認相對低位不能以現時的股票形態為標準，還有結合歷史走勢才能確認。（5）單峰密集的可靠性要依靠其形成的時間長短來判斷，時間越長，可靠性越大。（6）只有較大的成交量確認的時候才能有突破的可能。
（三）第三階段：
股價在突破低位密集峰之後，馬上開始上攻行情，股價拉昇過程中，在籌碼分佈圖中可以看到一個或者一個以上的密集峰。
實戰要點有四點：（1）拉昇過程中的震盪整理階段就是我們經常所說的洗盤階段。（2）新密集峰形成時原有密集峰沒有消失，而是縮小。（3）如果新籌碼峰增大時，原來密集峰卻迅速縮小，則表示要馬上出局。（4）每一個密集峰都將成為該股回調洗盤的支撐位。
通過對這三個階段的深入分析，我們就能真實的瞭解到籌碼狀態，有效的判斷個股的行情性質和行情趨勢。在實際操作中，通過研究籌碼分佈我們可以識別主力建倉和派發的過程並提供有效的支撐和阻力位，從而幫助我們的投資“更上一層樓”。
籌碼分佈使用的注意事項：（1）成交量的平均線走平，獲利籌碼不斷增加，投資者買入後一般都會有不小的漲幅。（2）成交量成圓弧底，獲利籌碼逐漸增加，投資者可以認真觀察分析進行買入。（3）漲幅較大，高位巨量和籌碼峰沒有明顯的變化，投資者此時不可以買入操作。
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