人萊人Wang
銀行會進行調查這筆錢的來歷，500萬元對銀行而言屬於大額的存款，銀行非常歡迎和喜歡這樣鉅額存款的儲戶，但是另外一個方面，銀行也會根據監管部門的要求來配合核查，比如瞭解這筆資金的來源，目的則是反洗錢以及打擊非法集資等行為。
根據國內的反洗錢相關的法律，只要數額達到一定的交易記錄，銀行等金融機構就會上報給反洗錢檢測分析中心，500萬元的金額顯然在這個範圍之內，但是隻要自己本身的資金來源合法，也不會害怕銀行調查資金來源，監管機構只會打擊違法的資金行為，不會損害正常的存款人的合法的資金。
銀行對這500元求之不得
如今的銀行普遍存在攬儲壓力增大的情況，如果來了這500萬元的存款，那麼對銀行而言可以緩解一下存款方面的壓力，如果這樣的客戶可以維護得非常好，那麼又會成為銀行的一個重要客戶，每年可以給銀行帶來不錯的利潤。
由於存款的本身金額比較大，銀行也會給這樣的存款人較高的存款利率，不過即使這個存款利率再高，也是無法跑贏通貨膨脹，名義上面存款金額在增加，但是減去通貨膨脹速度之後的實際收益率就是負數，也就是我們經常遇到的資產縮水的情況。不過銀行也會給出高級的待遇，比如各種各樣的福利等等。
並不是銀行調查資金來源，而是銀行配合調查
如今的銀行更多的是一種商業的金融機構，也是“見錢眼開”，但是銀行在整個金融體系裡面有自己的責任和義務，協助其他的金融組織打擊洗錢等行為就是一種義務，銀行必須要求這樣做，所以銀行會進行配合，比如提供存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。
小提示
如果你真的有500萬元，應該存在銀行嗎？從安全的角度來出發，存在銀行也是較好的選擇，最起碼不至於有本金上面的損失，但是理財收益率卻非常低。另外假如你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。
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小車說理財
現如今，各大商業銀行為了吸收存款都在拼，可以說競爭之下，為了攬儲需要都是無所不用其極。比如說，存款送禮送積分、甚至返現金等活動不斷上演。如果真有大客戶前來辦理500萬元的存款，相信任何一家銀行都是非常高興的。
500萬元的大儲戶
當有客戶主動提著500萬元的鉅款來到銀行，銀行一定樂的合不攏嘴，哪裡還敢去盤問人家的資金來源？退一萬步講，就算是有的銀行想了解一下這筆錢的來歷，那也只能是在儲戶自願給出解釋的前提下，否則銀行是不會纏著客戶問東問西的。
說實話，萬一因為自己的過度盤問，致使儲戶一時不爽而離開了，那豈不是得不償失，好好的一筆錢就這樣“溜之大吉”。畢竟，國內目前已有4700多家銀行可選。
而且，銀行會安排一位業務熟悉的理財經理專門負責辦理，大儲戶也不用在銀行營業大廳排隊，而是直接在業務經理安排下進入理財的綠色通道辦理相關事宜。
如何處理大儲戶的業務
正如前文所說，銀行會給你安排具體理財經理辦理業務。必須要指出一點，那就是當你提著幾個大箱子去銀行之前，肯定已經是選擇好了存入哪家銀行，這個時候一般都會給銀行提前打招呼。
對於銀行來說，500萬元現金並不是小數目，如果在營業大廳辦理業務是不安全的，也會耽誤其他人排隊時間。因此，銀行在接到大額存款通知後，會給你提前安排一下人手，便於接待同時也是雙方溝通的過程，銀行剛好順便問一下資金的理財要求等，比如說存款時間、利率要求。
為什麼銀行不會直接問
除了攬儲需要外，其實客戶存入500萬元，根本沒有必要去問。因為一次性存入500萬元容易，可你想一次性提現500萬元就難了。眾所周知，就算是要一次性提現5萬元以上，都要去銀行櫃檯辦理且需提前電話通知。
如果說，這筆500萬元的鉅款真是非法的，當你存入銀行後就意味著，隨時會被執法機關依法凍結。因此，沒有人冒著會被隨時凍結的風險而存入銀行的。不過，銀行不問不代表這筆鉅款的流動去向就無人問津了。
誰會監管這筆錢的去向呢？
各大商業銀行的主管單位，也就是它們的上級部門，即中國人民銀行的發洗錢部門會啟動大額資金監控程序。
在監管之下，一旦發現這筆資金用於不法行徑，會立即通知銀行啟動相應的程序，也同時讓司法機關介入進行調查。
由此可見，銀行不問不是說就沒人管。國家金融監管機構近年來對於反洗錢等金融犯罪行為的打擊力度越來越嚴。所以說。只要是你的合法錢財就不必害怕，若不是你的害怕銀行問也是枉然。
東震木
會不會調查，關鍵在於你的平時的身份及交易行為記錄，如果你是一個普通的民眾，平時每個月的銀行流水基本不過萬，那麼調查你是分分鐘鐘的事情，但如果你是如馬雲馬化騰的這類人物，那麼存個500萬元，並非什麼大事，銀行也不會去調查你。這個與央行發佈的制度文件有關。
可疑交易報
根據中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的第（四）小點規定：長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。及第（十六）小點規定：自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。存在上述情況的，商業銀行必須向央行進行彙報，提交可疑交易報告，此外雖然可疑交易報告制度是指金融機構發現可疑交易後向人民銀行或外匯局報告的制度，但並不影響和妨礙金融機構在對可疑交易進行審查，發現涉嫌犯罪時，應及時向當地公安部門報告。
所以如果你的賬戶一下子不明不白的存入500萬元，那麼銀行肯定會進行調查，特別是這個金額與你本身的身份不符合，這時候如果你沒有正當的證明或者的理由（比如遺產獲贈、拆遷賠款或者彩票中獎等等），那麼這筆資金是可能會被凍結的。
當然如果你本身是做生意的，且日常每日的流水都在幾十萬元甚至上百萬元，那麼你存個500萬元的金額符合你的身份，銀行判斷你的資金來源也是正常的，這種情況下，銀行只會上報《大額交易報告》而不會再提交《可疑交易報告》，所以這筆款項也就不存在調查來歷的情況了。
反洗錢
由於目前央行對於反洗錢抓的很嚴，所以很多銀行都有設定專門的反洗錢崗位對系統每日自動提示的大額交易和可疑交易進行分析判斷。不過現實中客戶對此類調查基本都持不配合的態度，所以有可能的情況下，銀行也是儘量不聯繫客戶，比如客戶通過轉賬的方式進出的，銀行可以通過匯款來源或者去向，對該筆資金進行核實，只有這種單純的500萬元現金存款，又與客戶身份不匹配的，才會聯繫客戶做進一步的核實。
為什麼要上報人行？
我國各家商業銀行的系統都是各自獨立的，一筆轉賬，如：A—B—C—D—E—F—G....對於C銀行來說，其能看到只有來源B及匯出去D，而更一步的A及EF等，其無法判斷，因此C銀行判斷是否為洗錢交易是有限度的，目前只有人行可以看到具體完整的一筆資金鍊條，比如很多電信詐騙都是通過多個賬戶在不同的銀行資金週轉，最終匯入同一家銀行，這個單筆看或許還存在一定的不確定性，但由人行來統籌判斷，就可以看出不正常了，所以所有的大額交易及可疑交易，銀行都要按期上報央行，由央行根據各銀行上報的數據進一步核實確認。
鯉行者
如果你是拿著500萬現金去銀行存錢，那麼銀行可就要忙活開來了，因為500萬現金要進行點鈔，肯定是不能在銀行大廳了，得到專門的貴賓室才能保證安全，然後用幾臺驗鈔機一直數個兩三遍，所以500萬現金存銀行一般都是需要預約的，銀行才好提前安排人手。
當然，在驗鈔期間，銀行就會詢問你為什麼會有這麼多現金了，這是銀行為了反洗錢必須進行的步驟，只要你的資金來源合法正規，那麼存在銀行是完全可行的，不需要擔心調查的問題。
銀行作為與民間對接最為頻繁的金融機構，是需要根據監管部門的要求來配合核查的，遇到大額資金瞭解這筆資金的來源是很正常的，銀行會記錄存款人的信息，包括名字，交易額度，時間，交易對方等等。目的是為了反洗錢以及打擊非法集資等行為。
銀行客戶的賬戶上有任何資金上的非常規的資金進出，比如你的賬戶資金一直都很少，但突然收到大筆進賬幾百萬，轉出大筆資金，都會在銀行後臺受到嚴格監控，以確保資金流轉正常，避免出現金融犯罪。
而銀行的上級單位也會自動對存進銀行的大額資金啟動監控程序，一旦發現大額資金會用於不法勾當，銀行就會啟動相應的程序，讓司法機關對儲戶進行調查。
而且現在支付寶、微信等第三方支付方式也要納入反洗錢系統了，去年6月份，央行發佈了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：
1、個人單日5萬元以上的現金存取或者50萬元以上的轉賬
2、企業200萬元以上的轉賬
但是這對大家的日常生活是沒有影響的，畢竟我們賬戶裡並沒有這麼多錢。
銀行監控大額交易其實是很常見的，銀行一般只會把大額交易記錄下來，而不會去調查你賬戶其他的交易記錄，這樣遇到問題才可以順藤摸瓜把可疑資金的來源查清。
金十數據
存錢的時候一定不會去查錢的來歷，但是你要轉賬的時候一定會設置關卡，問你資金用途，當然也不會查錢的來歷。只有公檢法盯上你了，才會查錢的來歷，並且先凍結資金。
錢同學77
5萬就查了
王俄語
我就被調查過，剛上個月卡里進一億多，
1994306629
去銀行存錢或取錢，超過一定金額，就會被列為反洗錢風險對象，銀行是要往人行報送的，這是監管要求，所以是必須做的。但你屬於正常的大額存錢，銀行是不會查你的錢款來源的，除非有監管來查，銀行會配合查詢相關信息，大筆存錢後，客戶經理會詢問你的錢款是幹什麼用的，存多久，以備提升客戶等級和銷售理財產品。如果存錢時客戶屬於一些監管嚴禁或者身份證聯網核查有問題的客戶，應該是存不了的，我在銀行工作期間，暫時還沒有接觸到這類客戶。
輝
在中國絕對會，但是不是銀行查，是其他的有關部門查.....
手機用戶70277732059
不會。銀行既不會調查客戶錢的來源，也不會主動向其他部門彙報(比如公安，稅務)。因為銀行沒這個責任和義務。但如果銀行和稅務或法院依法對該客戶資產進行調查，銀行有法定義務進行配合。
