髓頌sBeB4553
朋友們好！這個問題非常明確的講：1，會受到銀行的監控，甚至會詢問！2，有沒有危險很難說，但有危險的可能性大！
首先來了解一些，有關於大額交易，和可疑交易報告，的管理規定：
1，為了防止賬戶洗錢，相關部門規定了對於頻繁，或者大額現金存款進行監控！一旦發現，所有商業銀行，要向人民銀行做做出報告！
2，銀行需要向反洗錢監測中心，報告的主交易：
A，單筆或者當天累計，20萬元以上人民幣或等值1萬美元的現金繳存，支取，現鈔兌換匯款票據解付等！
B，法人其他組織和個體工商戶銀行賬戶單筆或當日累計200萬元以上！
C，交易的一方為自然人單筆或累計等值1萬美元以上的跨境交易！
D，自然人銀行賬戶之間，以及自然人和其他組織，個體工商戶賬戶，法人賬戶，單筆人民幣50萬元以上或者等值外幣10萬美元以上的款項劃轉！
來看一下個人，鉅額存銀行，來源不明的風險！
1，個人存款20萬以上，或者個人與法人，個體工商戶之間的賬戶劃轉資金超過50萬元，會受到監控！
2，在以上的情況下，銀行會啟動監控，，甚至會打電話詢問存款來源，並以報告的形式向反洗錢中心回報！
綜上所述：個人鉅額存款，超過20萬元會受到監控，同時鉅額存款，往往需要轉賬，即使是個人與相關單位和個體戶之間的劃轉超過50萬元，單位與單位之間超過200萬元都會自動觸發監控！
所謂的監控，既向反洗錢中心作出報告！銀行甚至會打電話詢問該筆資金的來源，文中所提的來源不明，很可能引發巨大的風險！而這種監控是自動觸發的，很難規避！
唯一的解決辦法是：合情合理的，向相關單位說明資金來源，並且有據可查…
理財迦
不要怕，不要怕，現在弄個幾百萬的都好像沒事。真正的中國的銀行說是3000萬以上才監控的。有謠言甚至說5萬以上就監控，實際上的管理很鬆的。儘早存進去就沒事兒。越晚法制健全了可能就不行了。現在是20190326，現在存進去沒事兒的。瑞士銀行現在也可以查賬了也不是安全的銀行。反而朝鮮的華麗銀行可以用。網址自己搜一下。或者你轉成一種偏門的虛擬幣也行。因為比特幣會逐步納入監管。但是偏門幣不會被監管 - zoomeye | Lyee
月宮嘴子
這要看你存在哪家銀行了。瑞士銀行業是瑞士的支柱產業，原因就是有大量的人把鉅額來源不明的資金存在瑞士銀行，之所以存那裡，就是因為瑞士相關法律規定必須替客戶嚴格保密。你明白了嗎？
太灰太狼哥
首先這個錢金額大，又不知來路，那麼別人就會懷疑你是不是在洗錢，是不是非法集資，這是很危險的，這都是要面臨法律的制裁，其次如果是你個人收入，如果你有公司，那麼就會懷疑你是不是私設小金庫，偷稅漏稅
麼西wuliqzy
不是嚇唬你，太有了
青青島617
肯定會有風險啊。
銀行會調查詢問你這筆錢的來源，如果你不能以一個合理的理由回答，那麼就會有專門的人員來調查你了。
帶我走79113156
聽說只對500萬以上的存取款有監控，其他的不會納入反洗錢審查範圍，不知真假僅供參考
了焉
也許會有危險性！但是有些人鉅額來源不明財產，人家都不存銀行，人家都有秘密藏地。以前網上報道過，有一個管水的人，公檢法在他家就翻出來幾千萬現金。。。。。。
春天來了7270
這情況現在一定有危險，你的錢可能會被銀行凍結。
VictorUSA
既然來歷不明，存銀行等於自首。
