反洗錢的那些深刻事兒

導語

華商基金一直積極響應號召，從保護投資者合法權益出發，全面貫徹落實北京市金融系統反洗錢工作會議精神，推出了一系列“反洗錢”主題專項宣傳活動，受到市場的廣泛關注。2019年，小海螺也將繼續對“反洗錢”主題展開系列趣味宣傳~

我們希望通過形式多樣的反洗錢知識的普及和宣傳，幫助廣大投資者全面瞭解反洗錢的積極意義，強化理性投資和風險防範意識，幫助投資者防範和化解金融風險。

小海螺

上一次小海螺為大家全面梳理了反洗錢的小知識，今天給大家帶來幾個身邊發生的反洗錢案例吧~

1

“不務正業”的木材公司

2001年底，汪某與區某相識，汪某在明知區某從事

評析

通過創辦或入股企業將 “黑錢” 轉化為合法收入是洗錢的常見形式。

評析

2

腰纏萬貫的海外親戚

2002年8月至2004年4月，蔡某將在菲律賓製造和販賣毒品所得的贓款陸續通過菲律賓的地下錢莊匯入我國境內地下錢莊。在蔡某的指使下，其叔甲、其堂弟乙分別以各自名義在銀行開設個人賬戶，並將明知是毒品犯罪所得的贓款存入上述賬戶。事後，甲和乙將大部分贓款轉出，用於購買汽車等。2005年5月9日，當地人民法院以

評析

洗錢分子往往通過地下錢莊實現犯罪收益的跨境轉移與清洗。

評析

3

郵包裡的秘密

譚某是某銀行客戶服務部主任，2005年12月至2007年4月，譚某與其兄及北京某醫療器械公司法人代表陳某串謀，利用快件渠道採取偽報品名、瞞報價格、分散郵寄中轉等手段，從美國將價值人民幣1112.11萬元的心臟支架等醫療器械分別以323個包裹走私入境，偷逃應繳稅款人民幣199.76萬元。其間，譚某在直接參與走私醫療器械犯罪的同時，利用在銀行工作的有利條件，採用郵政匯兌、提取現金、借他人銀行卡轉賬、境內外對沖等手段，接收和轉移走私資金達1100.85萬元，直接構成

評析

金融機構應建立健全反洗錢內部控制制度。

評析

4

中緬邊境的暗流

2004年以來， 緬甸毒犯魯某一直在緬甸木姐等地販毒，並多次指使妻子楊某（中國公民）和手下劉某（中國公民）幫其在中國境內銀行開立假名賬戶， 存取、 劃轉大量販毒所得資金， 同時指使楊某和劉某以假名購買房產和汽車， 涉及人民幣700萬元。 2008年3月7 日， 當地人民法院對楊某、 劉某涉毒洗錢案一審宣判：認定被告人楊某、劉某犯

評析

金融機構在為客戶辦理開戶等業務時， 應當核查客戶身份，防止被洗錢分子利用。

評析

5

貪官夫人洗錢記

晏某在擔任重慶某縣交通局局長、縣長江公路大橋建設領導小組成員兼建設辦公室主任期間，利用職務之便，在公路建設和長江大橋以及其他橋樑建設工程的承攬、工程款撥付等方面， 為他人謀取利益， 先後收受賄賂2226餘萬元。 其妻傅某明知此款系晏某受賄所得， 仍將其中943萬元以本人或他人之名購置房產、 存入銀行和購買理財產品等。 2008年8月 1 日， 當地人民法院對此案公開宣判，認定被告人晏某犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產；認定傅某犯

評析

反洗錢能有效地遏制貪汙受賄人員清洗非法所得。

評析

熱銷基金

1

華商可轉債C（005284）

固定收益部總助、12年公募老將張永志護航。債性兜底下行有限，股市上漲借力上行。

2

華商雙驅優選（001449）

投資管理部副總經理李雙全執掌，價值成長雙輪驅動，嚴控下行風險，創建攻守兼備投資組合。

3

華商新量化（000609）

量化投資部總經理、數學博士鄧默執掌，充分利用量化投資策略，採用自主開發的量化系統評估風險，量化擇股系統和基本面研究相結合。

4

華商優勢行業（000390）

投資管理部副總經理周海棟執掌，準確把握在產業週期變化過程中表現相對優勢的行業和主題板塊帶來的投資機遇。

5

華商研究精選（004423）

研究發展部負責人童立執掌，2018年逆市飄紅錄得正收益，關注“製造業升級+消費升級”機遇。

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關鍵字: 響應號召 銀行 毒品