反洗钱的那些深刻事儿

导语

华商基金一直积极响应号召，从保护投资者合法权益出发，全面贯彻落实北京市金融系统反洗钱工作会议精神，推出了一系列“反洗钱”主题专项宣传活动，受到市场的广泛关注。2019年，小海螺也将继续对“反洗钱”主题展开系列趣味宣传~

我们希望通过形式多样的反洗钱知识的普及和宣传，帮助广大投资者全面了解反洗钱的积极意义，强化理性投资和风险防范意识，帮助投资者防范和化解金融风险。

小海螺

上一次小海螺为大家全面梳理了反洗钱的小知识，今天给大家带来几个身边发生的反洗钱案例吧~

1

“不务正业”的木材公司

2001年底，汪某与区某相识，汪某在明知区某从事

评析

通过创办或入股企业将 “黑钱” 转化为合法收入是洗钱的常见形式。

评析

2

腰缠万贯的海外亲戚

2002年8月至2004年4月，蔡某将在菲律宾制造和贩卖毒品所得的赃款陆续通过菲律宾的地下钱庄汇入我国境内地下钱庄。在蔡某的指使下，其叔甲、其堂弟乙分别以各自名义在银行开设个人账户，并将明知是毒品犯罪所得的赃款存入上述账户。事后，甲和乙将大部分赃款转出，用于购买汽车等。2005年5月9日，当地人民法院以

评析

洗钱分子往往通过地下钱庄实现犯罪收益的跨境转移与清洗。

评析

3

邮包里的秘密

谭某是某银行客户服务部主任，2005年12月至2007年4月，谭某与其兄及北京某医疗器械公司法人代表陈某串谋，利用快件渠道采取伪报品名、瞒报价格、分散邮寄中转等手段，从美国将价值人民币1112.11万元的心脏支架等医疗器械分别以323个包裹走私入境，偷逃应缴税款人民币199.76万元。其间，谭某在直接参与走私医疗器械犯罪的同时，利用在银行工作的有利条件，采用邮政汇兑、提取现金、借他人银行卡转账、境内外对冲等手段，接收和转移走私资金达1100.85万元，直接构成

评析

金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度。

评析

4

中缅边境的暗流

2004年以来， 缅甸毒犯鲁某一直在缅甸木姐等地贩毒，并多次指使妻子杨某（中国公民）和手下刘某（中国公民）帮其在中国境内银行开立假名账户， 存取、 划转大量贩毒所得资金， 同时指使杨某和刘某以假名购买房产和汽车， 涉及人民币700万元。 2008年3月7 日， 当地人民法院对杨某、 刘某涉毒洗钱案一审宣判：认定被告人杨某、刘某犯

评析

金融机构在为客户办理开户等业务时， 应当核查客户身份，防止被洗钱分子利用。

评析

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贪官夫人洗钱记

晏某在担任重庆某县交通局局长、县长江公路大桥建设领导小组成员兼建设办公室主任期间，利用职务之便，在公路建设和长江大桥以及其他桥梁建设工程的承揽、工程款拨付等方面， 为他人谋取利益， 先后收受贿赂2226余万元。 其妻傅某明知此款系晏某受贿所得， 仍将其中943万元以本人或他人之名购置房产、 存入银行和购买理财产品等。 2008年8月 1 日， 当地人民法院对此案公开宣判，认定被告人晏某犯受贿罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；认定傅某犯

评析

反洗钱能有效地遏制贪污受贿人员清洗非法所得。

评析

热销基金

1

华商可转债C（005284）

固定收益部总助、12年公募老将张永志护航。债性兜底下行有限，股市上涨借力上行。

2

华商双驱优选（001449）

投资管理部副总经理李双全执掌，价值成长双轮驱动，严控下行风险，创建攻守兼备投资组合。

3

华商新量化（000609）

量化投资部总经理、数学博士邓默执掌，充分利用量化投资策略，采用自主开发的量化系统评估风险，量化择股系统和基本面研究相结合。

4

华商优势行业（000390）

投资管理部副总经理周海栋执掌，准确把握在产业周期变化过程中表现相对优势的行业和主题板块带来的投资机遇。

5

华商研究精选（004423）

研究发展部负责人童立执掌，2018年逆市飘红录得正收益，关注“制造业升级+消费升级”机遇。

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關鍵字: 响应号召 毒品 投资